Finanční poradci, kteří outsourcují své investiční řízení, mohou generovat vyšší výnosy než ti, kteří tuto úlohu dělají samy, objevila nedávná studie 8 000 poradců ze strany SEI Advisor Network a FP Transitions. Studie ve skutečnosti ukazuje, že by mohli v průběhu deseti let přinést až 1 milion dolarů více příjmů než poradci, kteří jsou aktivními správci peněz. Zjištění v této studii vycházejí ze srovnání příjmů a operací finančních poradenských firem, které spravují peníze v domácnosti, a jiné, které tuto službu poskytly externím dodavatelům.

věc času

Studie ukázala, že důvodem, proč poradci, kteří outsourcovali řízení investic, dokázali vydělat vyšší výnosy, je to, že ti, kteří měli více času vynaložit na přistání nových klientů a budování vztahů s nimi. Údaje ze studie ukázaly, že externí poradci byli schopni věnovat více než dvojnásobek času a zdrojů marketingu a reklamě než správci peněz. Tato nerovnost samozřejmě vedla ke zvýšení růstu podnikání pro zadavatele a vyšší zdola. Čísla ve studii uvádějí, že poradci, kteří zadali outsourcing, byli schopni trávit 12% času svého setkání s novými klienty a 37% svého času budovat a posilovat své vztahy s jejich stávající klientelou, zatímco poradci, kteří spravovali peníze, mohli trávit pouze 6% jejich čas setkávání se s novými klienty a 20% jejich času obsluhováním stávajících klientů. (Pro více informací viz: Fiduciární pravidlo: Jak a proč vynaložit riziko .)

"Když jsme poprvé začali hledat data, hodně dat vypadá podobně. Kde se [poradci] odchylují od místa, kde stráví svůj čas, "řekl Brad Bueermann, výkonný ředitel společnosti FP Transitions, Investiční zprávy . Řekl také, že poradci, kteří spravovali peníze doma, byli zřídkakdy schopni vytvářet vyšší výnosy než ti, kteří zadali externí dodavatele. "Pokud jde o růst portfolia, neviděli jsme žádné skutečně zřetelné rozdíly."

Raef Lee, vedoucí nových služeb a strategických partnerství v SEI Advisor Network, také Investiční novinky řekl: "Co … vzrušilo [o tom], že to zásadně ukázalo, že pokud uděláte outsourcing vašeho řízení investic, hodnota vaší firmy se zvýší více, než kdybyste ne. "Čísla studie tvrdě podporují toto tvrzení, protože odhalili, že poradci, kteří outsourcovali své investiční řízení, mohli každoročně přidělit 14,5 milionu dolarů, což je také dvojnásobek částky, kterou poradci, kteří spravovali peníze, (více viz: Jak technologie pomáhá finančním poradcům .)

Ti, kteří outsourcovali, byli také schopni přidávat každoročně 14 nových klientů, oproti peněžním manažerům, kteří přidali pouze čtyři. A možná nejdůležitější statistika ve studii ukázala, že poradci, kteří zadali outsourcing, vytvořili $ 1. 9 milionů ročně z jejich stávající klientské základny, ve srovnání s ročním příjmem 815 dolarů, z toho 902 pro správce peněz.

Bottom Line

Navzdory výsledkům uvedeným ve studii stále existují někteří poradci, kteří lépe spravují finanční prostředky svých klientů doma místo jejich outsourcingu. Ale poradci, kteří jsou na oplocení ohledně této služby, by měli věnovat velkou pozornost číslům v této studii. "Všechny tři modely [zaměřené na klienty, zaměřené na investice a hybridní zaměření klientů a investic] mohou být ziskové a efektivní. Záleží na tom, jak se firma a make-up a jak chce firma rozlišovat, "řekl Lee Investiční zprávy . Důkladná analýza musí být provedena před rozhodnutím o obchodním modelu, aby bylo možné určit, jaká metoda bude pro daného poradce nebo firmu nejvýhodnější. (Více viz: Jak mohou poradci finančních poradců přizpůsobit Robo-Advisors .)