Podle studie společnosti Spectrem Group se bohatší investoři, kteří konzultují s finančními poradci, sledují, sdílejí, komentují a komunikují prostřednictvím sociálních médií pomocí Facebooku, Snapchatu a Twitteru. Jak bohatí investoři používají sociální média k finančním aktivitám se také liší podle toho, jak závisí na svých poradcích, podle studie Používání sociálních médií a mobilních technologií ve finančních rozhodnutích .

Další studie, která pomůže poradcům pochopit a využít, jak bohatí investoři využívají sociální média. (999) Závislost poradce Nejméně dvě třetiny milionů investorů (s čistou hodnotou od 1 milionu USD do 5 milionů dolarů) požádejte poradce finančního poradce určitým způsobem, ať už se jedná o životní událost, nebo dělat všechna finanční a investiční rozhodnutí. Pouze více než třetina (34%) se považuje za investory zaměřené na události, což znamená, že používají poradce pro konkrétní životní události, jako je plánování na odchod do důchodu.

->

Investoři založení na událostech tvoří největší procento svých partnerů závislých na poradci, kteří s největší pravděpodobností využívají Facebook, LinkedIn, YouTube a Twitter, stejně jako Pinterest, Instagram a Snapchat. Dvacet dva milionů milionářů je poradcem. Zatímco tito investoři pravidelně konzultují s poradcem, stále primárně činí konečná finanční rozhodnutí. Třináct procent milionářů je zcela závislé na poradci. Spoléhají se na své poradce pro všechna finanční a investiční rozhodnutí. Zbývající jsou investoři, kteří se řídí vlastními silami, a nespoléhají na poradce. (Pro související čtení viz:

The Ultra-Wealthy a poradci: Proč mají vztahy záležitost.

) Millionaires, kteří používají finančního poradce v nějaké kvalitě, kontrolují své stránky na Facebooku více než jiné sociální sítě, našel Spectrem. Třicet sedm procent milionářů závislých na poradcích zkontroluje svou Facebook stránku dvakrát až pětkrát denně, ve srovnání s 22%, kteří kontrolují Twitter o stejnou částku. Instagram a Snapchat získávají paru jako platformu sociálních médií, která je nejpravděpodobněji kontrolována alespoň jednou a až pětkrát denně milionáři, kteří se poradují s poradcem, zvláště mladšími. LinkedIn je s největší pravděpodobností kontrolován méně než jednou týdně asi 60% milionářů, kteří se nějakým způsobem poradují s poradcem. Milionáři obvykle kontrolují YouTube méně než jednou týdně nebo vícenásobně během týdne, nikoliv však denně.

Bohatí investoři, kteří konzultují s finančními poradci, mají větší pravděpodobnost, že budou následovat finanční a / nebo investiční komentátor, než jsou jejich finanční poradci na Twitteru.

Investoři založení na událostech tvoří největší skupinu bohatých investorů, kteří s největší pravděpodobností získají finanční a investiční informace - v sestupném pořadí - Twitter, YouTube, LinkedIn a Facebook. (999)>

Takeaways for Advisors

Spectrem poukazuje na následující doporučení pro poradce:

Zeptejte se klientů o jejich použití v sociálních médiích, jako jsou platformy, které používají a jak je využívají, aby zjistili, zda jsou vaše vlastní aktivity na sociálních médiích sladěny s jejich vlastními.

Buďte konzistentní při odesílání obsahu sociálních médií, aby se klienti dostali do zvyku kontrolovat nové materiály a informace od vás. Uživatelé Twitteru, kteří jsou bohatí, mají větší šanci sledovat zprávy, politické a finanční komentátory, než jsou jejich finanční poradci. Spectrem to vidí jako zbytečnou příležitost a naznačuje, že poradci používají Twitter ke zvýšení své viditelnosti a pověření jako odborníka tím, že zveřejňují odkazy na vlastní komentář nebo sdílejí zprávy, které považují za užitečné. Kromě závislosti od poradců je věk také silným faktorem pro způsob, jak milionáři investují sociální média. Ve většině případů snižuje používání sociálních médií s věkem, s výjimkou Facebooku. Ve všech věkových skupinách generace X tvoří největší procento milionářů, kteří používají Facebook. Zkontrolujte věkové rozmezí cílových klientů a ujistěte se, že použití sociálních médií odpovídá jejich preferencím.

Bottom Line

Pro co největší dopad na klienty by měli poradci umístit své strategie sociálních médií, aby se ujistili, že jsou zdrojem finančních informací. Jak závisí bohatí investoři na poradcích, ukazuje, jak používají sociální média. Poradci, kteří chtějí využívat sociální média, by měli vzít na vědomí, že celkově je Facebook platformou, která nabízí největší potenciál pro komunikaci s těmito klienty. (Pro související čtení viz:

• Zde je návod jak bohatí vybírat poradce.
• )