Nezávislí finanční poradci mají mnoho informací, které je třeba zvládnout. Není tedy divu, že někdy nechávají nějaké úkoly a další detaily klesat po cestě. Existuje však několik problémových oblastí, které by se všichni finanční poradci měli vyvarovat, když se zabývají jak informací o klientovi, tak samotnými klienty.

Udržování informací o klientech bezpečně

Při vzdálené práci by poradci měli mít jistotu, že používají bezpečné heslo k ochraně svých online účtů. Aby heslo bylo zabezpečené, musí obsahovat vícefaktorové ověřování. Lidé často ztrácejí své telefony nebo tablety a někdy se tyto přístroje, bohužel, mohou ukradnout. Máte-li klientské informace o jednom z vašich zařízení, poslední věc, kterou chcete udělat, je umožnit někomu zjistit heslo a získat přístup k němu. To je důvod, proč někteří odborníci na technologii navrhují používání správců hesel, které jsou buď zdarma, nebo za spravedlivé ceny. Některé patří RoboForm, 1Password a LastPass. (Více viz: 10 nejlepších nástrojů pro finanční poradce .)

Tyto služby využívají technologii, která pomáhá uživatelům vybrat si bezpečné heslo a také spravují seznam šifrovaných a bezpečných hesel pro všechna zařízení a programy. Použití jednoho z těchto programů pomůže poradcům zajistit, aby jejich citlivá data zůstávala bezpečná a současně jim usnadňovala vyvolávat hesla.

Poradci mohou využívat své počítače nebo chytré telefony na veřejných místech a přihlásit se do méně bezpečných veřejných Wi-Fi sítí. A zatímco většina poradců v tomto okamžiku má na svých počítačích, tabletech a mobilních zařízeních antivirový software a firewally, jejich data nejsou vždy chráněna tak, jak by měla být.

Řešení pro zabezpečení bezpečnějších informací v počítači je nákup a používání osobní virtuální privátní sítě (VPN) od poskytovatelů služeb, jako jsou zařízení Cloak for Mac a iOS nebo VPN One Click for Zařízení Android nebo soukromý přístup k Internetu pro počítače. Tyto služby šifrují přístup k Wi-Fi, aby chránili důvěrné klientské a osobní údaje při práci na veřejném místě. (Další informace naleznete v části Tipy pro zajištění dat klientských finančních poradců .)

Zaostřování pouze na peněžní cíle

Klienti se často dostávají k finančním poradcům s řadou problémů, které mohou pocházet z problémů s penězi, ale jdou mnohem dál. Mohou se zabývat otázkami týkajícími se zdraví nebo vztahů, nebo obavy o tom, jak se pamatují. Pozorný poradce bude moci hlouběji prozkoumat různé problémy, které má klient a nabízí služby, které klient může považovat za užitečné. Tyto služby by mohly zahrnovat wellness semináře, přístup k trenérům cvičení nebo osobním trenérům, starší plánování a charitativní poradenství.

Někteří klienti se také mohou zabývat stárnoucími rodiči nebo mají problémy týkající se jejich dětí nebo vnoučat.Nedávní důchodci mohou také mít problémy s přechodem z práce a do důchodu a pocit ztráty své identity. To je důvod, proč poradci musí věnovat čas, aby se pokoušeli porozumět všem aspektům života klienta. Pokud víte více o osobě než o účet, můžete vyplatit dividendy v rámci spokojenosti, zadržení a postoupení klientů. ( > >

Hosting

Klienti obvykle přijíždějí na události pod vedením poradců, aby zjistili, jak mohou podniknout kroky ke zlepšení finančního života . To znamená, že poskytnutí tipů klientům, jak lépe spravovat jiné oblasti života, může vy a vaši událost od sebe oddělit. Dokonce i výuka klientů o některých zájmech a zálibách, které poradce může mít mimo práci, může pomoci udělat suchou událost týkající se správy peněz a plánování nemovitostí trochu živější. Nebo nabízíte své klienty na výlety, které vás zajímají, například pořádání degustací. Je to skvělý způsob, jak se spojit s klienty a dát jim pocit, že jsou oceněni.

Neustálé žádosti o žádost Vaši klienti nechtějí být překvapeni tím, že naleznou více klientů. Lepší taktika ke zvýšení seznamu vašich klientů by byla vybudovat seriózní firmu a nechat vaši reputaci přinést klienty k vám. Klienti jsou častěji doporučují poradce, když jsou spokojeni se službami, které dostávají, spíše než když je jejich poradce požádá, aby je našli více obchodů. Pokud si zákazníci porozumí všem službám, které nabízíte, a víte, že chcete růst, budou pravděpodobně pro vás vystihovat dobré slovo. (Více informací viz 10 nejlepších tipů pro finanční poradce

)

Pokud se nepodaří nastavit plán nástupnictví Ukazuje se, že většina poradců - zejména jedinci - mají plán nástupnictví. To může být problém nejen pro vaše podnikání, ale i pro vaše klienty a budoucnost jejich peněz také. Nikdo neví, co může ležet, takže je vždy lepší být připraven na jakýkoli výsledek, než aby opustil budoucnost vašeho podnikání a účty vašich klientů ve vzduchu. (

poradci by měli fakturní klienti do plánů nástupnictví . Poradci, kteří jsou ve věku 50 let nebo starší, by se již měli ujistit, že trénují mladší talent, který mohou přinést na palubu , jednoho dne převzít firmu. To zahrnuje mentoring je o vstupu a výstupy podniku a pojmenování budoucích nástupců. Poradci mohou také zvolit cestu prodeje svého podniku jinému jedinému majiteli, ale plánuje, aby se tak stalo. Bez ohledu na způsob, jakým se rozhodnete jít, se vaši klienti budou cítit bezpečněji, protože vědí, že jste také plánovali do budoucna. (

Jak vytvořit plán podnikové nástupnictví ) Spodní linie

poradci brát velmi vážně zabezpečení informací o klientech, ať už poskytují veškeré služby, které svým klientům poskytují potřeba a plánování další generace jejich podnikání.Měly by se také vyvarovat neustálé žádosti klientů o postoupení. Díky tomu pomůžete pozorným poradcům vyhnout se některým z nejběžnějších problémů, kterým čelí. (Pro více informací viz: Top Tools Každý finanční poradce potřebuje .