Finanční poradci, kteří hledají způsoby, jak soutěžit s robo-poradci, vybírají automatizované poradenské platformy pro bílé štítky, které zjednodušují řízení investičního řízení v praxi poradce, a tím uvolňují finanční prostředky na povinnosti, člověk může provádět. Integrace komponent robo-poradce do nabídek poradce uvolňuje čas pro finanční, daňové, majetkové a jiné plánovací konverzace.

Ačkoli robo-poradci se rozšiřují, pravděpodobně nenahradí své lidské protějšky brzy. Ve skutečnosti nedávná studie GFK Research zjistila, že pouze 9% dotázaných spotřebitelů tvrdilo, že by pravděpodobně využívali investiční poradenskou službu, která nabízela pouze digitální kontakt s lidskými poradci. Tento výzkum zdůvodňuje přínos finančních poradců, kteří se rozhodli využít robo-poradce ke zlepšení své práce.

Zde je seznam automatizovaných společností finančních služeb, které by finanční poradci mohli chtít využít. (Více informací viz Robo-Advisors a Human Touch: Better Together? )

Jemstep

Jemstep, nedávno zakoupený investiční společností Invesco, nabízí "kompletní poradenské řešení" na své webové stránky. Společnost zajišťuje automatické zapojení zákazníků na palubě i servisní platformu. Advisor Pro Bent pomáhá poradcům měnit jejich investiční řízení bez ohledu na profil klienta. Platforma umožňuje poradci udržovat vlastní investiční strategii a modelové portfolia, aby udržel svou firmu odlišnou od konkurence.

->

Funkce Jemstepu zahrnují:

• Schopnost klientů poradců propojit všechny účty
• Integrovaná a komplexní řídicí panel pro lepší obsluhu klientů
• Holistická analýza portfolia
• Investiční management
• porovnání možností
• Různé možnosti komunikace včetně živého rozhovoru, emailové podpory, integrace kalendáře a automatizovaných e-mailových kampaní
• Integrace CRM a e-mailu

Jemstep byl brzy účastníkem robotického poradního pole a jedním z původních hráčů nabízející služby pro finanční odborníky.

Tradingfront

Tradingfront nabízí poradcům plno přizpůsobitelnou platformu white-robo-advisor. Jeho slovem je, že "poradci vlastní vztah, pomůžeme vám to udržet. "Jeho robotické řešení pro registrované investiční poradce (RIA) tvrdí, že zjednodušuje vztah klientů a poradců a zprávy.

Funkce Tradingfront zahrnují:

• Portál zpravodajů klientů
• Informační panel poradce s přehledem účtu a sledováním aktivity
• Snadné kroky k otevření účtu
• Automatizovaná služba zasílání zpráv, > Brzy se objeví: portfolia platformy s automatickým dodržováním předpisů, obchodování, portál aplikací účtů a systém CRM (Pro související čtení viz:
• Jak mohou finanční poradci přizpůsobit se robo-poradcům. ) NestEgg by Vanare. com

Produkt NestEgg nabízí škálovatelné robo-poradenské řešení pro lidského finančního poradce. Společnost tvrdí, že umožňuje poradcům rozšiřovat své digitální nabídky a přitahovat přitažlivou generaci, využívající značku firmy a integraci vlastní investiční filozofie poradců.

Funkce NestEgg zahrnují:

Plně konfigurovatelná investiční filozofie, profilování a branding

• Přizpůsobitelné investiční modely a doporučení
• Individuálně přizpůsobené portfoliové doporučení založené na analýzách jako back-testování a Monte Carlo simulace
• a kompatibilní online nastavení účtu
• Sledování výkonu
• Správa klientů pro podporu poradenství / uživatelského vztahu
• NestEgg se integruje s opatrovníkem poradce a přináší robo-poradní automatizaci finančního odborníka.

Envestnet

Tento robo-poradce v oblasti správy majetku nabízí integrované portfolio, praktické řízení a nástroje pro podávání zpráv finančním poradcům a institucím. Společnost Envestnet nedávno koupila platformu robo-poradce společnosti Upside pro bílou značku. Platforma otevřené architektury Envestnet Advisor Suite zahrnuje výzkum institucionální úrovně, investiční produkty a zdroje. Tato firma se stará o poradce s řadou nástrojů.

Nástroje nástroje Envestnet pomáhají poradcům při těchto úkolech:

Výkazy o alokaci aktiv a investiční politiky

• Aplikace finančního plánování
• Investiční plánování
• Výzkum a due diligence
• Analýza portfolia
• prezentace
• Envestnet může být považován za robo-poradce s bílým štítkem, ale také nabízí mnoho dalších nástrojů a zdrojů pro finanční poradce. (

) Betterment, jeden z více zavedených robo-poradců s nízkou cenou, nabízí také bílou verze pro poradce, Betterment Institutional. Optimalizace institucionálních webových stránek uvádí: "Betterment Institutional je platforma pro správu digitálního bohatství, která vám umožňuje růst vašeho podnikání a strávit více času se svými klienty. " Platforma Betterment nabízí poradce:

Automatizovaná obchodní a investiční řešení

Nástroje pro zefektivnění back-endových funkcí poradců

Portfolio ETF s nízkou cenou

• efektivní funkce klienta
• Bezproblémová integrace se značkou poradenské firmy
• Konečně, proces optimálního přihlašování společnosti Betterment minimalizuje dobu nastavení klientského účtu.
• Motif Investing
• Podle jeho webových stránek "Motif Advisor nabízí inovativní platformu pro správu bohatství, která pomáhá poradcům spojit se s investory po celé generace. "Motif Advisor se zaměřuje na poradce, kteří chtějí zapojit mladší, více důvtipné investory.

Motto Motif zahrnuje:

Motif AutoPilot, automatizovaná nabídka správy investic

Motif AdvisorCenter, portál poradce pro přístup ke snadnému spravování a obchodování s klientskými účty

Motif GenerationConnect sociální platforma, komunita určená pro angažování klientů všech věkových kategorií

• Motif Wealth Management Framework, který nabízí poradce s nízkými náklady, přizpůsobitelnými moduly pro různorodé klientské portfolia a také taktický přístup pro strategické řízení investic.
• V souladu s investičním přístupem motivujícím tematickým investováním s nízkými náklady nabízí poradce svým odborníkům vysoce přizpůsobitelný automatizovaný investiční portál s mnoha jedinečnými funkcemi. (Více viz:
• Motif Investments Works: Rizika a odměny
• )

Folio Institutional Folio Advisor Connexion je další sada nástrojů pro finanční poradce. Na stránkách Folio Institutional společnost společnost popisuje Folio Advisor Connexion jako "novou výkonnou funkci, která dokáže zcela změnit vaši praxi a poskytnout vám konkurenční výhodu, kterou potřebujete k tomu, abyste svou firmu rozvíjeli bezprecedentně. "Finanční poradenství se integruje s existující platformou Folio Institutional Brokerage a poskytuje poradcům online on-line poradenskou službu. Folio Institutional, podobně jako Motif, se zaměřuje na mladé, technologicky důvtipné investory. Platforma je modulární přístup k mixování on-line a osobního poradenství. Institucionální přínosy pro poradce společnosti Folio zahrnují:

Kompletní poradenství

Přístup k novým klientským segmentům

Možnost dosažení dříve nedostatečných trhů

• Schopnost minimalizovat náklady na back office
• nabídka poradců zahrnuje přístup k více než 140 předem vybraným investičním portfoliím, které vyjadřují různé indexy, sektory, strategie a cíle. Poradce je může používat, jak je, nebo přizpůsobit.
• Fidelity Institutional Wealth Services (IWS)
• Fidelity IWS skočil na robo-poradce trhu tím, že využívá partnerství. Společnost Fidelity spolupracovala se společností Betterment Institutional, aby poskytla své platformě poradcům, kteří spravují klientské jmění s Fidelity. To umožnilo vstup Fidelity do robo-poradního davu.

Společnost Fidelity IWS ve snaze zaměřit se na rostoucí masově bohaté odvětví spolupracuje také s LearnVest. V tomto partnerství obdrží Fidelity IWS RIA a jeho národní finanční poradci makléři-prodejce preferované ceny. (999)>

Schwab Institutional Intelligent Portfolios

V rámci rozšíření nedávno založeného robo-poradce společnosti Schwab pro jednotlivce společnost pro řízení investic vyvstala služby pro poradce, kteří vedou klientské účty ve společnosti Schwab. Schvalovací dokument Schwab Institutional Intelligent Portfolios vysvětluje důvody své nové služby: "Pomáhá vám efektivněji obsluhovat klienty a přinášíte digitální zážitek, který klienti očekávají. "

Schwab robo pro poradce poskytuje poradcům přístup k více než 450 ETF reprezentujícím všechny hlavní rodiny fondů. Podobně jako u jednotlivých produktů existuje pro každé portfolio požadované minimální hotovost (4%). Funkce Schwab Institutional Intelligent Portfolios zahrnují: Online webové stránky a mobilní aplikace

Portfolio, diagramy a grafy pro přidělování portfolií, aktiv a aktiv

Výkazy výkonnosti v reálném čase

klientská podpora

Automatizovaná rebalancování alokace aktiv klientů a sklizeň daňových ztrát

• Bottom Line
• Nové robo-poradce pro poradce se spouští rychle.Lidské poradce pracují na zachycení mladší klientely a na udržování automatizovaných poradců, přidání digitální platformy k jejich nabídce služeb přináší konkurenční výhodu. (Pro více informací viz:
• Jak ovlivní fiduciární pravidla Robo-poradci?
• )