Finanční plánovači se mohou na svých klientů dozvědět hodně o svých daňových přiznáních. Z těchto čísel lze nalézt mnoho dalších příležitostí k plánování, a plánovači, kteří mají čas na přezkoumání daňových přiznání svých klientů, mohou často přinášet hodnotu službám, které poskytují.

Poradci, kteří nekontrolují, mohou chybět v klíčové metodě prohloubení svých vztahů se svými klienty a riskují ztrátu podnikání pro plánovače, kteří to dělají. Zde je devět míst, které by měl každý finanční poradce kontrolovat návrat svých klientů. (Pro další čtení viz: Daňové plánování: proč byste neměli odejít bez něj )

• Závislé osoby: Plánovače potřebují znát víc, než kolik závislí má klient - a potřebují poznat samotné závislé osoby. To může značně pomoci v procesu plánování majetku pro stárnoucí rodiče a také pomůže při plánování na vysokou školu s dětmi.
• Rozvrh C: Zeptejte se klientů, kteří jsou buď samostatně výdělečně činnými nebo nezávislými dodavateli, zda mají penzijní plán pro své podnikání a jaké výhody mají. Tradiční plán nebo IRA mohou snížit stávající daně a pomáhat jim ušetřit do budoucna.
• Rozvrh D: Klienti, kteří vytvořili z jejich investic značný zdanitelný kapitálový zisk, mohou být dobrými kandidáty na strategie shromažďování daňových ztrát nebo přemístění majetku do tradičních nebo Roth IRAs. To je zvláště důležité pro ty, kteří získali krátkodobé zisky, které jsou zdanitelné jako běžný příjem. (Pro související čtení viz: 10 kroků k přípravě daní. )
• Plán A: Ujistěte se, že váš klient získává všechny odpočty, které si zaslouží, zejména pokud jde o charitativní dary. Mohou být moudří, aby v příštím roce poskytli darované cenné peníze namísto hotovosti a mohli také vykládat položky, které nyní vlastní, ale nepoužívají a snižují tržní hodnotu.
• Zdravotní výdaje: Ačkoliv prah AGI pro nerefundované výdaje na léčebné výdaje vzrostl na 10%, klienti, kteří v loňském roce museli prodávat velké dolary lékařům nebo zubním lékařům, mohli tuto prahovou hodnotu vyčíslit. Ujistěte se, že klienti, kteří nemají zdravotní pojištění nebo přístup k pokrytí skupin, otevřou zdravotní spořící účet (HSA). Klienti, kteří budou potřebovat dlouhodobou péči v určitém okamžiku, by měli také hledat nějakou formu pojistného krytí.
• Hypoteční zájem: Klienti, kteří berou podstatné odpočty za zaplacené úroky z hypoték, mohou být kandidáty na refinancování. Klienti, kteří své domovy vlastně vlastní, mohou být také dobří uchazeči o reverzní hypotéku v závislosti na jejich finančních potřebách a cílech.
• Plán E: Výnosy z partnerství jsou zpravidla zdaněny jako běžný příjem.Plánovači se mohou podívat na část II plánu E, aby zjistili, zda tento příjem představuje alespoň 3% portfolia klienta. Pokud ano, může mít smysl podat samostatný výkaz o partnerství. (Pro související čtení viz: 7 roční strategie daňového plánování )
• Různé srážky: Ujistěte se, že klienti zahrnují všechny své odpočitatelné různé náklady na své daňové přiznání, Poplatky za správu IRA, investiční výdaje a ztráty z hazardních her v rozsahu herních výher. Přestože klienti mohou odečíst pouze agregované náklady, které přesahují 2% jejich AGI, pokud uvádějí, každá malá část může přispět ke snížení daňových účtů. A klienti, kteří platí poplatky ostatním plánovačem, mohou být také dobrými kandidáty na konsolidaci aktiv.
• Oddíl příjmů: Klienti s šesti číselnými příjmy jsou mnohem pravděpodobnější, že budou každoročně auditováni. Osoby s vysokými příjmy mohou být lepší tím, že vytvoří samostatnou podnikatelskou jednotku a vyplácejí si plat místo toho, aby všechny své příjmy přímo využily. Tato strategie může vyžadovat pomoc CPA nebo jiného daňového odborníka, pokud to není specializovaná oblast pro poradce.

Toto jsou jen některé z míst na daňovém přiznání klienta, které mohou odradit poradce od finančních potřeb nebo plánovacích příležitostí. Další informace o daních z příjmu naleznete na internetových stránkách IRS na adrese www. irs. gov. (Pro související čtení viz: Bezpečné daňové plánování pro soubory s vysokou čistotou. )