"Prodejní strana" se týká sekce odvětví finančních služeb, která prodává cenné papíry a poskytuje investiční služby investorům, maloobchodním i institucionálním. Služby na straně prodejů zahrnují širokou škálu činností - zprostředkování akcií, investiční bankovnictví, investiční poradenství, prodej a obchodování a investiční výzkum; navíc některé firmy nabízejí hlavní zprostředkovatelské a zúčtovací služby.
Prodej bočních firem se značně liší velikostí, od malých butikových firem, které se specializují na konkrétní tržní sektor nebo výklenky, k obřím maklérům největších mezinárodních bank. Kromě investičních butiků nabízí většina prodejních firem kompletní nabídku služeb svým zákazníkům.
Zatímco se konfigurace typické firmy na straně prodejů může do jisté míry lišit od jedné k druhé, existuje struktura většiny firem na straně prodejců. Jádrové oddělení v prodejní firmě mohou být široce zařazeny do těch, které jsou z velké části zaměřeny na institucionální stránku podnikání - investiční bankovnictví, prodej a obchod a výzkum - a ty, které se zaměřují na maloobchodní (investora), jako je bohatství Poradenství v oblasti řízení a investic. (Samozřejmě, tyto oddělení nejsou zaměřeny výlučně ani na institucionální nebo maloobchodní stranu, protože existuje značná synergie a překrývání jejich činností).
Zatímco typická firma na straně prodeje má také doplňkové oddělení, které poskytují základní podpůrné funkce, jako je dodržování předpisů, řízení rizik, operace a lidské zdroje, se tento článek zaměřuje na žádoucí označení hlavních funkcí na straně prodeje uvedených výše.
Master of Business Administration (MBA)
Toto je možná nejvíce všudypřítomné označení ve většině prodejních postranních firem. MBA mohou využívat dovednosti získané jejich zvládnutím předmětů, jako je finance, marketing a management v prakticky jakékoliv funkci prodejní strany - investičního bankovnictví, prodeje a obchodování, výzkumu nebo řízení majetku.
Největší silou programu MBA je také jeho hlavní slabost, pokud jde o aplikaci na prodejní stranu; ačkoli je to všeobecný program, který má široké uplatnění v oblasti obchodu a financí, není specificky přizpůsoben investičnímu průmyslu. Programy MBA jsou obecně nabízeny na úrovni postgraduálních (magisterských) úrovní mnoha institucí v zemích po celém světě. V řadách špičkových institucí MBA dominují obchodní školy ve Spojených státech, s rozmazáním škol z Evropy a Asie. Zaměstnanost je prakticky zajištěna absolventům těchto škol, obvykle prostřednictvím náboru školního areálu; dalším velkým přínosem je síť kontaktů, kterou většina kandidátů MBA vyvíjí.

Největší nevýhodou programu MBA jsou jeho náklady, a to jak z hlediska přímých výdajů, které se mohou na některých školách přiblížit šesti číselným údajům, tak i příležitostných nákladů, které vznikly při studiu několika let na studium pro to.Také přísné přijímací kritéria používaná špičkovými obchodními školami znemožňují přijímat do nich herkulářský výkon sám o sobě.
Chartered Financial Analyst (CFA)
Označení CFA je široce uznáváno jako zlatý standard investičních osvědčení. Zatímco držitelé charty CFA mohou využívat znalosti získané v jejich přísném programu v jakékoli funkci prodeje, je nejpravděpodobnější, že budou zaměstnáni buď jako analytici v odborech výzkumu nebo investičního bankovnictví (všimněte si, že přísná "čínská zeď" brání vzájemné interakci mezi dvě funkce ve všech prodejních postranních firmách) nebo jako portfolio manažeři v segmentu správy majetku / investičního poradenství.
Největší výhodou programu CFA je obrovská návratnost investice - celkové náklady činí několik tisíc dolarů, zatímco vyhlídky na výdělky z povolání pro držitele charty jsou značně posíleny - a jeho samostudium, což umožňuje kandidátům studium programu během práce. Ale je to jednodušší, než to udělat, protože méně než jeden ze dvou kandidátů projde prvními dvěma úrovněmi programu. Pouhá obtížnost zvládnutí obrovského "kandidátského těla znalostí" je možná největší nevýhodou programu CFA.
Kandidáti CFA musí zvládnout špičkové učební plány, jejichž předměty zahrnují etiku, ekonomiku, finanční analýzu, kvantitativní metody, investiční analýzy, deriváty a správu portfolia. Kandidáti CFA musí absolvovat tři úrovně zkoušek, které vyžadují alespoň 1 000 hodin studia, a musí mít čtyři roky kvalifikované pracovní zkušenosti pro získání statutu CFA. Základní vstupní požadavek pro kandidáta CFA je mít bakalářský nebo ekvivalentní titul, nebo být v posledním ročníku studijního programu, nebo splnit požadavky na zkušenosti ze čtyř let.

Certifikovaný účetní (CPA) nebo autorizovaný účetní (CA) / Certifikovaný účetní (CGA) / Certifikovaný manažer účetní (CMA)

Účetní hledají zaměstnání u firem zabývajících se prodejem buď jako interní účetní v oblasti řízení operací nebo řízení rizik nebo jako analytici v oblasti výzkumu nebo investičního bankovnictví, kde jejich odborné znalosti v oblasti účetnictví a finanční analýzy tvoří důležitou součást dovedností analytiků.
Zatímco účetní tituly poskytují svým odborníkům významné odborné znalosti v oblastech souvisejících s investicemi, jako jsou finanční analýzy, finanční projekce, daňové plánování a oceňování, účetní jsou stále vnímáni spíše jako účetní než investoři, odborníci. Výsledkem je, že mnoho zaměstnanců na prodej s účetními tituly se také snaží o označení CFA získat důkladné investiční znalosti a pověření.
Chcete-li získat účetnictví v Severní Americe, studenti vyžadují kombinaci vzdělání a odpovídající zkušenosti a musí absolvovat obtížné kvalifikační zkoušky. Ve Spojených státech je nejvyspělejší účetní pověřen certifikovaný účetní. V Kanadě existují tři hlavní účetní označení - CA, CGA a CMA; existují však plány na sjednocení tří označení pod bannerem Chartered Professional Accountant.Označení CPA již bylo přijato v Quebecu dne 16. května 2012 a použití označení je v Ontariu povinné k 1. červenci 2013.
Certifikovaný finanční plánovač (CFP)
Jako odborníci v oblasti finančního plánování, CFP jsou s největší pravděpodobností zaměstnáni jako investiční poradci nebo makléři v divizích správy majetku nebo maloobchodních makléřských firmách.
Certifikační požadavky na CFP jsou založeny na čtyřech "Es:" Vzdělávání, zkouška, zkušenosti a etika. Ve Spojených státech požadavky na vzdělávání zahrnují absolvování bakalářského studia a absolvování kurzů v oblasti osobního finančního plánování na vysoké škole. Kandidáti musí také úspěšně absolvovat zkoušku certifikace CFP a mít tři roky odborné praxe v procesu finančního plánování.
Chartered Market Technician
® ^(CMT)

Označení CMT

® ^{je uděleno sdružením CMT v New Yorku. CMT je nejvyšší úroveň odborné přípravy v rámci oboru technické analýzy a je předním určením pro praktické lékaře po celém světě. Technická analýza poskytuje nástroje pro úspěšné procházení mezery mezi skutečnou hodnotou a tržní cenou ve všech třídách aktiv prostřednictvím disciplinovaného, ​​systematického přístupu k chování na trhu a právu nabídky a poptávky. Získání CMT demonstruje zvládnutí základních znalostí o investičním riziku v řízení portfolia; včetně kvantitativních přístupů k průzkumu trhu a návrhu a testování obchodního systému založeného na pravidlech. CMT jsou pravděpodobně zaměstnáni v oddělení prodeje a obchodování prodávajícího, zaměstnáni jako analytici ve výzkumných odděleních firem, které poskytují technickou analýzu svým klientům nebo jsou portfolio manažery a investiční poradci.} K získání označení CMT musí kandidáti absolvovat všechny tři úrovně zkoušky CMT, získat status člena v asociaci CMT a mít alespoň tři roky zkušeností v profesionální analytické nebo investiční kapacitě.

Certifikovaný investiční manažer (CIM)

V Kanadě je označení CIM uděleno CSI (dříve známým jako Kanadský cenný institut) pro investiční odborníky, kteří chtějí svým klientům poskytovat služby správy portfolia na základě volných úvah. Kandidáti musí úspěšně absolvovat kurzy řízení majetku, řízení investic a řízení portfolia a také mít dva roky odpovídající pracovní zkušenosti. Držitelé CIM jsou typicky zaměstnáni v divizích poradenství pro správu majetku / investice kanadských prodejních firem.

Chartered Business Valuator (CBV)
CBV je další kanadské označení, udělené kanadským institutem autorizovaných obchodních oceňovatelů. CBV mají specifické odborné znalosti v oblasti oceňování podniků a cenných papírů a mají vyhlídky na prodej na straně prodeje, které jsou podobné účtům účetních. K získání CBV musí mít kandidáti bakalářský titul nebo kanadské účetnictví nebo označení CFA, projít kvalifikační zkouškou pro členství a musí mít nejméně 1 500 hodin relevantní zkušenosti s oceňováním podniků.
Zatímco spodní linie
Zatímco některá označení, jako je MBA a CFA, rozšiřují dovednosti, které lze použít ve většině oblastí prodejní firmy, jiné jako CFP a CMT jsou více specializované a zaměřené na konkrétní oblast praxe. Tyto sedm označení mají společnou věc - vyžadují značný závazek z hlediska času, peněz a úsilí. Konečný výsledek je však téměř vždy stojí za to díky znalostem a získaným dovednostem, zvýšení důvěryhodnosti klientů a posílení potenciálu kariéry a výdělku.