Prodejní strana a kupní strana dohromady tvoří obě strany Wall Street, což je termín, který se obecně týká investiční profese. Kupní strana je označována nedostatečnou vazbou na investiční bankovnictví a zvýšení kapitálu pro firmy; je ponecháno na investiční funkce, jako je vybírání cenných papírů a obecnější funkce finančního plánování.

Chcete-li dosáhnout úspěchu v tomto oboru, mohou se ctižádostiví profesionálové obrátit na řadu označení, aby prokázali svůj závazek k profesi. To může apelovat na zaměstnavatele, klienty a instituce vyššího vzdělávání pro ty, kteří mají zájem o stupně mimo bakalářské. Níže je uveden přehled primárních označení pro stranu nákupu.

Chartered Financial Analyst

Možná, že zlatý standard v oboru, Chartered Financial Analyst nebo CFA má poslání "vést globální investiční profese podporou nejvyšších etických standardů, vzdělání a profesionální dokonalost pro konečný prospěch společnosti. " Představuje síť více než 100 000 charterových držitelů po celém světě. V loňském roce pro zkoušky proběhlo více než 200 000 kandidátů.

Získání označení se skládá z absolvování tří úrovní, splnění několikaleté pracovní zkušenosti a podepisování ročního kodexu chování a souhlasu s dodržováním kódových norem praxe. Existuje také roční poplatek a dobrovolná schopnost vstoupit do jedné z téměř 60 místních společností na celém světě. Požadavky na další vzdělávání jsou v současné době dobrovolné.

Získání označení CFA nabízí snad největší flexibilitu při získávání zaměstnání na straně nákupu. Účastníci CFA se přímo podílejí na procesu rozhodování o investicích, včetně výběru cenných papírů pro zařazení do portfolia, určení příslušné alokace aktiv pro klienty a jejich portfolia a v podstatě všechno, co se týká správy majetku. Výzkumné společnosti a podkladové cenné papíry, jako jsou akcie, dluhopisy a derivátové cenné papíry, jsou všichni spravedliví hráči, kteří získali označení CFA.

Certifikovaný finanční plánovač

Certifikovaný finanční plánovač pro označení CFP je nabízen a spravován radou CFP. Jeho posláním je být "uznávaným standardem excelence pro kompetentní a etické osobní finanční plánování." Jak naznačuje mise, určení je určeno odborníkům v oblasti finančního plánování, především pro jednotlivce.

Podle webové stránky Rady pro společnou rybářskou politiku proces získávání označení spočívá v absolvování certifikační zkoušky CFP, jakož i jejích "standardů pro zdraví pro kandidáty a žadatele o registraci", souhlasí s dodržováním etického kodexu a standardů profesního chování jako jeho standardy finanční praxe plánování.V současné době existuje téměř 70 000 osob, které jsou držiteli označení v celých Spojených státech a na jejich územích.

Jak vyplývá z názvu, držitelé CFP se budou více zaměřovat na aspekty finančního plánování na straně nákupu. To může zahrnovat nastavení metriky alokace aktiv a rebalancování portfolia a může také zahrnovat správu aktiv mimo jednotlivé cenné papíry. Například finanční plánovači mohou pomoci klientům stanovit životní, zdravotní a majetkové a nehodové pojistné potřeby, stejně jako pomoc při výběru produktů na základě anuity.

Certifikovaný investiční management Analyst®

Certifikovaný investiční management analyst® nebo označení CIMA vysvětluje organizace IMCA jako "eticky přispívající k rozumným investičním rozhodnutím poskytnutím objektivní rady a pokynů jednotlivým investorům a institucionálních investorů. " Internetová stránka IMCA uvádí, že kandidáti by měli mít zájem získat kompetence jako vyspělý investiční poradce.

Existuje několik kroků, které jsou nutné pro získání označení, včetně zaplacení poplatku za přihlášku a souhlasu s kontrolou stavu, úspěšné absolvování kvalifikační zkoušky, kvalifikace pro další vzdělávání, absolvování certifikační zkoušky a souhlas s dodržováním organizací profesního kódu a souvisejících standardů praxe. Kvalifikační zkouška je dvouhodinová a sestává především z 50 otázek s více volbami. Certifikační zkouška je dlouhá čtyři hodiny a obsahuje 100 otázek s více volbami.

Cílový trh investičních poradců společnosti CIMA se zdá být přesný, ale pokrývá i další části odvětví finančních služeb, včetně správy vztahů, investičního marketingu a finančního plánování, jako je alokace aktiv, vytváření výkazů investiční politiky a proces výběru správců aktiv .

Chartered Market Technician

Asociace CMT má stanovenou misi "rozšiřovat oblast technické analýzy a sdílet své tělo znalostí se svými kolegy." Jedná se především o správu autorizovaného prodejce nebo programu CMT®. Program sestává z absolvování tří zkouškových úrovní a souhlasu s dodržováním standardů profesionálního chování asociace CMT po úspěšném absolvování zkoušek. V současné době je na celém světě více než 9 000 odborníků na analýzu trhu. Požadavky na další vzdělávání jsou v současné době dobrovolné.

Je zřejmé, že osoby s označením CMT budou zaměřeny na technickou analýzu. Jedná se o jednu pozici kupní strany, která se zaměřuje na grafy a obchodní modely, aby se pokusila předvídat, kde je pravděpodobnost, že cena cenného papíru směřuje. Profesionálové mohou také kombinovat tuto funkci s dalšími funkcemi a použít technickou analýzu jako další datový bod k určení taktických takových nebo kratších termínových obchodních strategií.

Ostatní

Výše ​​uvedené označení patří mezi ty, které jsou na straně nákupu známé, ale existuje mnoho dalších. Patří sem také Chartered Portfolio Manager (CPM), který spravuje Americká akademie finančního řízení, Chartered Financial Consultant (ChFC), vydané Americkou akademií, registrovaným finančním plánovacím (RFP), spravovaným institutem registrovaných finančních plánovačů jako Osobní finanční specialista (PFS), který bývá spravován americkým institutem CPA, který nabízí známější Certifikovaný účetní účetní pro účetní.

Bottom Line

Výše ​​uvedený popis označení pro stranu nákupu a konkrétní funkce, pro které jsou určeny, je určen pouze jako výchozí bod. Je důležité zvážit celkové náklady a studijní čas potřebný pro absolvování souvisejících zkoušek. Náklady mohou snadno procházet tisíce dolarů za absolvování řady zkoušek a doba studia může snadno překročit 100 hodin na zkoušku. Důležité je také to, aby práce, na které zkoušce nejlépe platí pro různé pracovní pozice na straně nákupu. Například analýza přímé investice se pravděpodobně nejlépe vyplatí prostřednictvím plnění Charty CFA, zatímco obecnější finanční plánování by mohly sloužit ostatním.