Investování do akcií, které vyplácejí dividendy, je strategickým způsobem, jak vytvořit spolehlivý tok příjmů a budovat bohatství. Zatímco investoři přebírají vyšší míru rizika, existuje také možnost větší návratnosti.

Hledání úspěchu s těmito investicemi nemusí nutně znamenat raketovou vědu, ale vyžaduje pochopení některých základních principů. Zde je šest pokusných a pravdivých pravidel, které by každý důvtipný investor měl vědět při investování do dividend. (Další informace naleznete v návodu: Úvod na dividendy .)

1. Zvolte kvalitu za množství

Jedním z nejdůležitějších faktorů pro investory při výběru investic je výnos z dividend. Čím vyšší je výnos, tím lepší návratnost, ale čísla mohou být klamavá. Není-li současná úroveň výplaty akcií dlouhodobě udržitelná, mohou tyto dividendy rychle vysušit. REIT jsou dobrým příkladem, jak mohou výkyvy na trhu přímo ovlivnit výplaty dividend.

Výběr investice, která nabízí větší stabilitu, může znamenat obětování určitého výnosu v krátkodobém horizontu, ale výsledek může být příznivější, zejména pro investory, kteří upřednostňují nákup a držení. Výnosy z dividend s nižším rizikem mohou být nižší, ale pravděpodobně budou časem spolehlivější.

2. Stick with Established Companies

Akciový trh se pohybuje v cyklech a má tendenci se opakovat. Při výběru investic do dividend neexistuje lepší měřicí hůl než výkonnost minulých akcií. Konkrétně by se investoři měli zaměřit na ty společnosti, které získaly status "dividendové aristokraty".

Jsou to zavedené společnosti, které během posledních 25 let postupně zvyšovaly dividendy vyplácené investorům. Jejich značky jsou snadno rozpoznatelné a vytvářejí stálý tok peněz s vysokou pravděpodobností, že budou v budoucnu pokračovat. (Více informací o tom, proč jsou aristokrati dividendy dobrou volbou, si přečtěte: Nyní je čas investovat do dividendových aristokratů .)

3. Podívejte se na růstový potenciál

Zatímco novější společnosti mohou vyplatit některé impozantní dividendy, investoři by neměli skočit na vlak bez toho, aby se zabývali výzkumem. Kromě pohledu na minulé i současné výnosy je také důležité podívat se na budoucí potenciál společnosti zvýšit dividendy.

Toto je hlavní rozdíl mezi růstem investic a investováním hodnoty. S růstem investice, spíše než se soustředíte na to, o co obchoduje akcie v současnosti, byste se zaměřili na dlouhodobý výhled růstu, aby zjistil, jak zisková bude z dividendového hlediska.

4. Uvědomte si poměr výplaty

Poměr výplaty dividend společnosti může ukázat, jak je investice bezpečná.Tento poměr informuje investory nejen o tom, kolik je vypláceno akcionářům, ale také o tom, kolik příjmů může společnost udržet.

Pokud narazíte na dividendy s vysokým výnosem, ale společnost vyplácí značné procento svých příjmů investorům, je to znamení, že je třeba opatrně sledovat. Pokud by společnost viděla, jak snížila svůj příjmový tok, částka dividend, které obdržíte, by šla do bloku sekání. (Více informací o poměru výplaty naleznete v části: Průvodce Tor Výpočet poměru výplaty dividend .)

5. Mix It Up

Existuje silný argument, že je třeba se soustředit na hromadu akcií nebo zaměřit se na konkrétní odvětví trhu. Pokud společnosti nebo odvětví, ve kterých jste vynulovali, mají mimořádné výsledky, což je dobré pro vaše budoucí příjmy z dividend. Na druhé straně to může být problematické během tržního centra.

Rozložení aktiv na více investicích s placením dividend rozšiřuje vaše podíly a umožňuje minimalizovat riziko. Pokud jsou dividendy v jedné oblasti sníženy, ztráta nemusí být pociťována tak hluboce, když zbytek vašeho portfolia pokračuje.

6. Vědět, kdy držet a kdy se má skládat

Investorský guru Warren Buffett pevně věří, že při investování má dlouhý pohled, ale stejně jako jakýkoli inteligentní investor ví, kdy snížit své ztráty. S dividendovými akciemi je tu čestná linka mezi očekáváním, že se investice splatit a příliš dlouho visí.

Je to obzvlášť snadná chyba při nákupu zásob, které se na povrchu zdají být vynikající hodnotou. Problém nastane, když společnost nedosáhne růstu. Být schopen rozpoznat, kdy je potopa, je životně důležitá, ale také musíte vědět, kdy na to jednat a kdy si sednout.

Bottom Line

Správným přístupem může investování dividendy přidávat do portfolia investora exponenciální hodnotu. Klíčem je vědět, jak vyhodnotit akcie, aby byly určeny ty, které nabízejí nejvyšší výnosy, přičemž minimalizují riziko a udržují rozmanitost.

Není to nic jiného, ​​než žonglování, ale dodržováním zde stanovených pokynů se investoři mohou lépe postavit na maximální úspěch.