Různé vlastnosti oddělují dobré finanční poradce od špatných a úspěšných od neúspěšných. Ať už se chcete stát finančním poradcem, nebo si prostě musíte najmout, abyste pomohli s finančním plánováním, je zde pět znaků, které musíte mít na paměti, že mají nejúspěšnější finanční poradci.

Passion for Financial Planning and Wealth Management

Úspěšní finanční poradci jsou ti, kteří mají absolutní vášeň pro toto téma. To je důležité, protože standardy, zákony, metodiky a produkty ve finančním a investičním světě se neustále vyvíjejí. Když má finanční poradce obrovskou vášeň pro předmět, tato osoba přirozeně gravituje směrem k tomu, aby se stále více učilo průmyslu každý den. Ti, kteří bez této vášeň, neustále zaostávají a bojují s vývojem v průmyslu. To samo o sobě může být rozdíl mezi úspěchem a neúspěchem jako finanční poradce. Dobrá otázka, jak požádat finanční poradce s každým rozhovorem, je: "Co je nového v průmyslu?"

Hluboká analytická schopnost

Existuje mnoho oblastí zapojených do úplného a důkladného finančního plánu. Plánování peněžních toků, plánování odchodů do důchodu, řízení investic, plánování pojištění, plánování majetku a daňové plánování jsou několik klíčových oblastí, které může pomoci klientům s kompetentním finančním poradcem. Hluboká analytická schopnost ve všech těchto oblastech je důležitá, ale je možná nejdůležitější v investiční části. Úspěšní finanční poradci vědí, že vztah rizika a výnosu řídí téměř všechny aspekty finančního plánu. Strukturování investičního portfolia správným způsobem a schopnost přerozdělení aktiv jako změny času a cílů je zásadní. Je důležité, aby finanční poradce mohl analyzovat a plánovat portfolio v kontextu různých ukazatelů, jako je standardní odchylka, beta, strategická alokace aktiv, taktická alokace aktiv a čerpání.

Profesionální prodejní pracovníci

Toto je klíčový požadavek úspěšných finančních poradců. Finanční poradci musí rozvíjet svou knihu podnikání. Byli schopni prodávat své služby v celém spektru finančního plánování, od správy investic až po plánování nemovitostí, aby finanční poradci byli úspěšní. Udělení prodeje služeb nebo produktů by nemělo být prováděno pouze za účelem prodeje. Služba nebo produkt musí skutečně pomoci zákazníkovi. Nicméně, prodejce je nicméně nutné. Finanční poradce musí být schopen jasně informovat klienta o problému nebo rozdílu ve svém finančním plánu, který existuje, řádně sdělit řešení a v závěrečném kroku požádat o podnikání klienta nebo jeho prospeje.Finanční poradce, který nemůže získat odvahu žádat o podnikání, nepochybně nedostane. S ohledem na tuto skutečnost je důležitý další znak.

Víra, že zájmy musí být vyrovnány

Úspěšní finanční poradci jsou ti, kteří nejprve kladou zájmy svých klientů a své vlastní zájmy. Poradce se musí domnívat, že finanční zájmy obou stran by měly být sladěny, jinak by se mohl objevit škodlivý vztah. Je nepotřebné a neetické prodávat klientské produkty, které klient nepotřebuje, jako jsou irelevantní pojistky nebo pojistky s příliš velkým pokrytím. Některé investiční produkty se hodí i do této kategorie, například do podílových fondů, které mají vysokou zátěž z prodeje, protože existuje bezpočet srovnatelných a kvalitnějších podílových fondů bez těchto zátěží. Navíc účtování vyšších poplatků za správu investic není správnou praxí. Úspěšný finanční poradce by neměl účtovat 2% na spravované aktiva, pokud je pro stejnou službu typické 0,5%. Úspěšní finanční poradci pomáhají lidem a jsou spravedlivě odškodňováni; nevyčerpávají své klienty svých těžko vydělaných peněz.

Zvídavost

Odhalení přesně to, co klient potřebuje ve všech aspektech finančního plánování, je podobný detektivní práci. Malé detaily musí být nalezeny a zapracovány dohromady a musí být vytvořeno a sděleno komplexní řešení velkého problému. Úspěšní finanční poradci jsou ti, kteří tento proces těší a prospívají.