Pro majitele malého podniku může být daňová sezóna stresující a vyhlídka na to, že se vládě zbaví peněz, není vzrušující. To je důvod, proč majitelé malých firem milují daňové výhody. Zde je 5 daňových výhod, které jsou často přehlíženy majiteli malých podniků, které mohou ušetřit vaše obchodní peníze. (Pro související čtení viz: Zahájení malého podnikání: daně .)

Prosím, obraťte se na svého daňového odborníka, dříve než budete postupovat podle níže uvedených návrhů. Pokud dáte své daně sami, existuje zdroj, který srovnává online nabídky produktů TurboTax, TaxAct a HR Block.

1. Mějte obědové schůzky

Pokud si při práci pracujete často, můžete si odpočinout 50% výdajů na stravu. Pokud se vy a vaši obchodní partneři nebo zaměstnanci setkáváte, zvážíte-li schůzky po obědě. Dokud jsou výdaje na stravování rozumné, můžete si při jednání s obchodními partnery a zaměstnanci při provádění obchodních operací odečíst 50% nákladů na stravu. Pokud si zakoupíte oběd každý den a utratíte asi 8 dolarů, můžete odečíst 4 dolary. Pokud děláte matematiku, činí to více než 1000 dolarů za rok v nárokovaných odpočtech (4 dolary / den x 5 dnů x 52 týdnů).

2. Použití osobního mobilního telefonu pro podnikání

Řekněme, že v telefonu používáte přibližně 30 000 minut ročně, a to jak z osobních, tak z obchodních důvodů. Trávíte přibližně 60 minut denně při podnikových hovorech na průměrný pracovní týden. To je zhruba 15, 600 minut ročně, které vynaložíte na obchodní hovory (60 minut / den x 5 dní x 52 týdnů) - přes 50% vašich celkových ročních telefonních minut. Na základě údajů v tomto scénáři byste mohli vyčíslit více než 50% celkových ročních nákladů osobních mobilních telefonů jako náklady na podnikání.

Klíčem je zajistit, abyste dostali podrobný seznam měsíčního telefonního účtu, abyste měli důkazy v případě, že by se IRS někdy rozhodl audit vašeho podniku. Bylo by chytré, kdybyste získali samostatné číslo firmy, které směruje do vašeho telefonu, čímž se příchozí hovory mnohem lépe oddělí. Za předpokladu fakturace 100 USD za měsíc (průměrný účet přes 100 USD / měsíc) a 50% slevu byste mohli ušetřit dodatečné odměny ve výši 500 USD (měsíčně x 12 měsíců x 50 srážek)

3. Odpočítejte Vaše zdravotní prémie

Pokud máte individuální zdravotní plán (nemůţe být skupinový plán) a vyplácet si zdravotní péči mimo kapsu (nemůţe být před zdaněním) bez daňových úlev nebo dotací, pojistného jako odpočet daně z příjmů. Chcete-li nárok na tento odpočet, musíte být jediným vlastníkem, partnery v partnerství nebo společností s LLC nebo společností S, které vlastní více než 2% firemních akcií. Řekněme, že jste jediným majitelem a váš podnikatelský nebo osobní příjem činil 60 000 dolarů a vaše státní a federální daň z příjmů činí kolem 30%.Pokud jste vynaložili 10 000 dolarů na pojistné na zdravotní pojištění pro vás, vašeho manžela / manželku a vaše vyživované osoby, můžete odečíst, aby vaše celkové příjmy $ 50, 000 namísto $ 60, 000, což vám ušetří asi 3 000 dolarů z celkových plateb daně z příjmů.

Jako vlastník firmy, který splňuje výše uvedená kritéria, můžete požádat o daň z příjmu ve výši 10 000 Kč, ale ne pauzu pro daň z osob samostatně výdělečně činných, která by zůstala zdanitelným příjmem ve výši 60 000 Kč (malé podniky platí obě.). Nicméně, pokud váš manžel je zaměstnanec vaší společnosti, můžete oba dostat. Můžete si zakoupit plán v jeho jménu (nikoliv v názvu firmy), který se vztahuje na vás a vaše závislé osoby. Vzhledem k tomu, že je zaměstnancem i vaším manželem, můžete odečíst plnou částku ve výši 10 000 dolarů z plateb z daně z příjmů z podnikání a od daně ze samostatné výdělečné činnosti, pokud předkládáte společně. V tomto scénáři můžete ušetřit 3 000 dolarů z daně z příjmů a dalších 1 530 dolarů z daně z osob samostatně výdělečně činných za celkové úspory ve výši 4 530 USD. (Přečtěte si další daňové výhody, které mohou samostatně výdělečně činné osoby využít, viz článek: 10 daňové výhody pro osoby samostatně výdělečně činné .)

(Další informace naleznete v tomto článku.)

4. Spravujte svůj zdanitelný příjem tak, abyste skončili v příznivější daňové pásmo

V závislosti na vašem zdanitelném příjmu se mohou vaše daňové sazby výrazně lišit - až o 10% jak pro fyzické osoby, tak pro korporace z jedné daňové pásmo do druhé.

Řekněme, že vaše společnost je LLC a vy jste několik týdnů od konce obchodního roku. Zkontrolujete své zdanitelné příjmy a zjistíte, že dosud je to 80 000 dolarů. Musíte si koupit nějaké nové zařízení, které bude stát celkem 15 000 dolarů. Pokud tyto nákupy uskutečníte nyní, posunou váš zdanitelný příjem zpět na 65 000 dolarů nebo tak, což vás vloží do výše 50 000 dolarů - 75 000 dolarů (25%). Pokud budete čekat, vaše podnikání bude ve výši 75 000 - 100 000 dolarů (34%).

Pokud se dostanete kupředu a uskutečníte nákupy, které vás zavedou do nižšího daňového pásma, ušetříte až 11 600 Kč v daních z příjmů. Samozřejmě, to může být složité, protože pak nemáte tyto úspory příští daňové období. Pokud však trvale nakupujete nové zařízení pro vaši firmu a správně spravujete věci, můžete každoročně ušetřit peníze tím, že budete sledovat své daňové zátìdy a odpovídajícím zpùsobem upravovat nákupy.

Chcete-li vidět aktuální daňové závorky a získat více tipů na daňové výhody, podívejte se na Fitsmallbusiness. com 25 způsobů, jak majitelé malých firem ušetřit na daních.

5. Odpočítat cestovní náklady a ušetřit míle vašich leteckých společností pro osobní potřebu

Majitelé podniků často vyzdvihují body na své milové kartě a zjistí, že mohou snížit náklady na cestovní výdaje tím, že použijí míle na obchodní lety. Nicméně, jestliže také cestují poměrně často pro osobní cesty, je to chyba. Náklady na cestovní výdaje jsou plně odčitatelné jako obchodní výdaje; osobní cestovní náklady zjevně nejsou.

Řekněme, že strávíte 5 000 dolarů / rok na podnikových letech a 2 000 dolarů / rok na osobní lety, budete mít obchodní příjmy ve výši 60 000 dolarů / rok, zaplatíte ve státních a federálních daních z příjmů kolem 30% , 000 za rok v leteckých mílích.Místo placení daní ve výši 18 000 dolarů ($ 60 000 x 30) zaplatíte 16 500, - Kč daně (60 000 - 5 000, - Kč cestovní náklady x 30). V důsledku toho ušetříte 1 500 dolarů v daních z příjmů a další 2 000 dolarů v osobních cestovních výdajích (které pokryjete svou milou leteckou společností) a ušetříte tak celkově 3 500 dolarů za rok.

Bottom Line

Pomocí těchto 5 tipů byste měli letos ušetřit nějaké peníze na svých daních. Samozřejmě, že daňové výhody mohou být dost komplikované, takže se u těchto výhod zeptejte se svého daňového odborníka. (Pro související čtení viz slideshow: Nejkontroverznější daňové úlevy .)

Odmítnutí odpovědnosti : Názory vyjádřené v Fit Small Business se mohou kdykoli změnit ke změnám v tržních nebo ekonomických podmínkách. Připomínky by neměly být chápány jako doporučení jednotlivých podniků nebo trhů. Tento materiál nepředstavuje žádné konkrétní právní, daňové ani účetní poradenství. Konzultujte s kvalifikovanými odborníky pro tento druh poradenství.

Investopedia a Fit Small Business mají nebo mohou mít reklamní vztah, ať už přímo nebo nepřímo. Tento příspěvek není placen nebo sponzorován společností Fit Small Business a je oddělen od jakéhokoli partnerství, které mezi společnostmi může existovat. Pohledy, na něž se odráží, jsou výhradně z Fit Small Business a jejich autorů.