Monopoly byly klasickou stolní hry již více než 100 let. Je to hra na obchodování s nemovitostmi, která téměř každý hraje pro zábavu a šanci být předstíraným magnátem nemovitostí. Ale pokud jste hráli Monopoly natolik dlouho, rychle si uvědomíte, že hra nabízí hodně finanční moudrosti a lekcí, které lze uplatnit v reálném světě financí a investic. Níže uvádíme pět cenných lekcí, které vám nejen pomohou zvýšit vaše šance na výhru stolní hry, ale také zvýšíte své šance na lepší a užitečné pochopení obezřetných finančních a investičních principů.

Lekce první - vždy držte hotovost v hotovosti Zdá se, že je to zdaleka nejdůležitější lekce v hře iv finančním světě. Chcete-li vyhrát v monopolu, musíte být posledním hráčem vlevo, jinými slovy ten poslední, který má peníze. Takže pokud se bezmocně pohybujete po desce Monopoly a vykupujete všechno, co je v dohledu, až přijde čas na zaplacení vašich finančních závazků, pravděpodobně vám vyčerpá peníze. Žádná hotovost znamená, že musíte začít prodat nemovitosti (majetek), které jste získali s hlubokou slevou na to, co jste za ně zaplatili. Ve hře máte možnost zapůjčit je za slevu na nominální hodnotu. Jakmile se tento proces stane, pokud nemáte štěstí, je to jen otázka času, než vy zkrachujete.

Stejná zásada platí i pro finanční skutečnosti v reálném světě. Spojené státy získaly přední řadu k důsledkům, které nastaly během recese, kdy hotovost není k dispozici. Když zasáhla Velká recese, lidi utráceli peníze jako blázni, díky závislosti na úvěru. Přesto, když trh s bydlením zmizel a bankovní krize Spojených států vybuchla, ty bez hotovosti byly zničeny. Účinky monopolu se uskutečnily: bez peněz museli lidé "vyprodat" to, co vlastnili při přísných slevách. Nemohou platit hypotéky, lidé byli nuceni prodat své domy podstatně méně než to, co zaplatili za ně, nebo horší, že věřitel uzavřel nemovitost. Jakýkoliv kapitál byl vyhlazen.

Stejné důsledky byly utrpěny na akciovém trhu v ohromující míře. Když se úvěrové trhy zabavily, mnoho investorů se pokoušelo získat peníze. Jedinou možností, kterou měli, bylo prodávat cenné papíry za každou cenu. Tato potřeba hotovosti vytvořila lavinu prodeje, která v roce 2008 vytvořila obrovský pokles trhu a nakonec vedla k tomu, že dobří a pracní lidé ztrácejí většinu, ne-li všechny, svých investicních aktiv. Na druhé straně lidé, kteří měli hotovost, dostali příležitost koupit aktiva - akcie, nemovitosti, dluhopisy - za zlomky toho, co měli za to, a nakonec vyhrál hru a vydělal tolik peněz.

Lekce 2 - Buďte trpěliví Chcete-li vyhrát v monopolu, musíte být trpěliví a mít plán hry. Nemůžete vyhrát koupí každého kusu nemovitosti, na kterém přistanete; musíte mít obecný přístup, jak chcete pokračovat. Pokud jste netrpěliví a začnete kupovat každý kus na desce, na které přistanete, rychle se ocitnete bez peněz, a proto nemůžete dělat nic než doufat v to nejlepší. Proto musíte být trpěliví a vědět, kdy koupit a kdy si vzít průchod.

Stejně tak, pokud si investujete pouze bez disciplíny, budete mít svůj výsledek na naději, že se trh bude chovat pěkně. Úspěšní investoři neinvestují na základě naděje, investují s disciplinovaným přístupem. Trpělivost je nedílnou součástí tohoto přístupu.

Během boomu internetu z konce devadesátých let byl Warren Buffett zesměšněn kvůli tomu, že neinvestoval do internetových společností, zatímco spekulanti kolem něj zaznamenávali trojnásobný zisk. Několik štěstí se dostalo dovnitř a ven ve správný čas; avšak pro velkou většinu bylo výsledkem bolestivé ztráty. Buffett trpěl trpělivostí po celá léta, zatímco všichni ostatní honili internetové zásoby. Nakonec, kdy se trh a investoři dostali do peněz, spodní část se rychle zhroutila a utřela většinu investorů, kteří nebyli dostatečně trpěliví a dostatečně disciplinovaní.

Lekce třetí - Zaměření na peněžní tok
Monopole je jednoduchá hra: začnete s nějakými penězi a vaším cílem je být posledním hráčem s penězi. Způsob, jakým vyhráváte v Monopolu, je shromažďováním nájemného na nemovitostech nebo peněžním toku. Mnoho lidí to neví, ale nejcennějšími vlastnostmi na desce Monopoly s nejlepším peněžním tokem jsou čtyři železnice; pokud máte všechny čtyři, vlastníte se v dobré pozici. S každou železnicí stojí 200 dolarů, vlastním všechny čtyři vybírat 200 dolarů v pronájmu nebo 25% výnos. Uvědomuji si, že to může být velmi bizarní způsob, jak se podívat na hru, ale právě proto Monopoly nabízí cenné finanční a investiční poučení.

Aktivum zvyšuje v průběhu času peněžní toky, které vytvářejí. Dokonce i něco tak jednoduchého, jako je úsporný účet nebo spoření, se stává cennější, pokud získává více peněz, i. E. , vyšší úrokovou sazbu. Při investování nejúspěšnější investice pocházejí od těch společností, které mohou generovat rostoucí peněžní toky. Ikonické společnosti jako Coca-Cola, Johnson & Johnson a IBM jsou po desetiletí velmi úspěšné investice kvůli růstu peněžních toků.

Lekce čtyři - nejdražší majetek není vždy nejlepší Nejvíce monopolní hráči chtějí vlastnit Park Place a Boardwalk, protože mají největší výplaty. Ale jsou také nejdražšími díly, které je třeba udržet. Mnoho lidí ztrácí v monopolu tím, že vlastní nejdražší kusy, protože nevěnuje pozornost nákladům, pouze peněžnímu toku. Zaměření na peněžní tok bez zohlednění nákladů zaplacených k dosažení těchto peněžních toků je hrát hru s omotávkami.

Ti, kteří v monopolu vyhrávají a investují z dlouhodobého hlediska, se místo toho zaměří na hodnotu získanou za zaplacenou cenu.Při investování mohou být nejlepší investice často znehodnocené společnosti obchodující za výhodnou cenu. Vlastnit Boardwalk a Park Place není to, jak vyhráváte v Monopolu; vyhrajete tím, že vyděláte co nejvíce peněz. Při investování vyhrajete tím, že si koupíte nízké a prodáváte vysoké. Když se soustředíte na nejdražší aktiva, pravděpodobně jste přeplněni a nastavujete se na ztráty.

Lekce 5 - Nevkládejte všechna vajíčka do jednoho košíku V monopolu nebudete moc hrát tím, že vlastním jednu nemovitost na desce a načítáte ji s hotely. Je také těžké vyhrát, pokud se pokusíte koupit všechno na desce a šířit se příliš tenkou. Občas můžete mít štěstí a každý protihráč přistane na vašem majetku, ale obvykle vítězem je někdo, kdo rozšiřuje své nemovitosti v celé radě a má mnoho příležitostí k zachycení nájemného.

Stejný princip platí při investování. Pokud vsadíte všechno na jednu nebo dvě akcie, vystavujete se potenciálnímu vyhlazení, pokud se něco pokazí. Současně můžete zředit své zisky tím, že se snažíte vlastnit 100 různých akcií. Inteligentně se rozšiřujte - studie ukázaly, že portfólio po 15 až 20 cenných papírech nezíská další přínosy diverzifikace. Nezakládejte tedy pouze na jednu nebo dvě aktiva nebo se snažte držet krok s 50 aktivy.

Bottom Line Samozřejmě, desková hra jako Monopoly by neměla být považována za důkladné vzdělání v oblasti financí a investic, protože to určitě má chyby. Má však cenné ponaučení, jako je rozvíjet se inteligentně, udržet peníze v hotovosti, zaměřit se na peněžní toky, být trpělivý a věnovat pozornost cenám. Použijte tyto pět lekcí jako vodítko pro inteligentnější a úspěšnější investiční rozhodnutí.