Existuje několik klíčových rozdílů mezi tím, jak muži a ženy investují, podle nové bílé knihy publikované skupinou Spectrem, Vysoká čistá hodnota mužů vs. ženy . Tento článek zkoumá různé přístupy jednotlivých pohlaví, pokud jde o vyřizování peněz a investic.

Tento dokument je založen na údajích získaných od 1 875 mužů s vysokou čistou hodnotou a 1 277 vysoce čistých žen v celé Americe a odhalilo čtyři hlavní rozdíly mezi tím, jak muži a ženy řešily svůj majetek. Přečtěte si, jak se liší - vhledy mohou osvětlit, jak mohou finanční poradci zaměřit své služby na jeden pohlaví a na druhé. (Pro další čtení viz: Proč ženy potřebují větší pozornost od poradců. )

1. Ženy mají tendenci být konzervativnější. Zatímco oba pohlaví uvádějí, že v příštím roce zaměří své krátkodobé peníze na akcie nebo na fondy podílových fondů, muži se k tomuto tématu více soustředili než ženy. Téměř polovina všech dotazovaných mužů uvedla, že se budou v příštím roce zaměřovat na akcie, zatímco jen asi třetina žen, které byly dotazovány, uvedla, že tak učiní. Ženy uvedly, že jsou mírně nakloněné k tomu, aby se opíraly o kontrolní nebo spořicí účty (56% žen oproti 52% mužů).
2. Ženy jsou mnohem méně pravděpodobné, že se stanou vlastními investory. Studie ukázala významnou propast mezi muži a ženami, pokud jde o zvládnutí vlastních investic. Pouze 31% žen uvedlo, že chtějí využít praktického přístupu k investování svých peněz ve srovnání s 39% mužů. Byl to ještě větší rozdíl mezi muži a ženami, pokud jde o získání radosti a uspokojení z investování svých peněz. Téměř polovina všech mužů uvedla, že mají rádi investování ve srovnání s méně než třetinou žen. Pokud jde o riziko, pouze 30% žen uvedlo, že budou ochotni vydržet vyšší míru rizika, aby získali větší návratnost, zatímco 44% mužů uvedlo, že tak učiní. A 55% dotazovaných žen odpovědělo, že by chtěli získat zaručenou návratnost svých investic ve srovnání s 46% mužů. (Pro související čtení viz: Jak ženy čelí jedinečným výzvám při odchodu do důchodu a Finanční poradenství pro ženy v každém věku )
3. Menší pravděpodobnost získávání odborné rady. Spektrum uvádí, že ženy mají o 3% vyšší pravděpodobnost než muži, aby vyhledávali poradenství pro specializované potřeby i pravidelné konzultace. A o 2% více (15-13%) žen uvádělo, že je zcela závislá na svých poradcích. Ženy mají více než dvakrát větší pravděpodobnost, že používají účetního jako svého hlavního finančního poradce než muži. Studie odráží skutečnost, že zprostředkovatelé plného servisu jsou nejčastějším typem profesionálních zaměstnanců, následovanými nezávislými finančními poradci.K dalším typům profesionálů patří bankéři, právníci, účetní a investiční manažeři. Ale téměř 40% mužů uvedlo, že nepoužívají žádného druhu poradce, zatímco do této kategorie spadá jen málo přes pětinu žen.
4. Vnímání a výkon. Způsob, jakým ženy vnímají vlastní finanční znalosti, se podstatně liší od mužských. Více než dvakrát tolik žen uvedlo, že mají nedostatek finančních znalostí jako muži. Nicméně pouhých 2% více žen informovalo o celkové spokojenosti se svým poradcem. Ale 74% žen uvádí, že je spokojeno se svým výkonem poradců, a to na základě odpovědí poradců na jejich žádosti a jejich znalosti a výkony oproti 66% mužů.

- <->

Bottom Line

Pokud jde o investice a peníze, muži mají tendenci využívat praktičtější přístup a je pravděpodobné, že se spoléhají na svou práci. Ženy se spoléhají více na poradce a odbornou pomoc pro své potřeby a jsou více riskantní než jejich mužské protějšky. Poradci, kteří pracují s klienty s vysokým čistým příjmem, potřebují odpovídajícím způsobem přizpůsobit své služby, aby mohli budovat silnější vztahy a podporovat větší loajalitu klientů. (Pro související čtení viz: Úvěrová bitva o sexech: Hra zapnutá! )