V 70. letech měli finanční plánovači v podstatě dvě možnosti kariéry: mohli by se stát obchodníky s cennými papíry nebo pojišťovací agenty. Jejich cesty byly nastaveny a očekávání byla jednoduchá. Od té doby se mnoho změnilo. Existuje mnohem více možností, ale to také znamená, že studenti budou mít větší vědět a dělat více než kdykoli předtím v tvrdé konkurenci. Příprava na kariéru v oblasti finančního plánování vyžaduje mnohem více školení v oblastech, které byly tradičně zařazeny do jiných profesí, jako je účetnictví a psychologie.

V tomto článku budeme zkoumat věci, které mohou absolventi, kteří se stávají nedávnými a nejbližšími, rozhodnout, kam chtějí svou finanční plánovací kariéru, a poté získat soutěž .

Připravte se před absolvováním Možná první a nejzřetelnější postup je jednoduše vybrat vhodného velitele. Mezi ně patří podnikání, ekonomika, finance nebo účetnictví. Programy osobního finančního plánování jsou nabízeny na více univerzitách, a to jak na úrovni absolventů, tak i na vysokých školách. Tyto programy mohou být obzvláště užitečné, protože se také často dotýkají řady témat, které ostatní programy neumí pokrýt. Mezi tato témata patří práva spotřebitelů, dynamika financování v rámci rodiny a psychologie odchodu do důchodu.

- 9 -> Děti nebo peníze: Moderní manželský dilema

Tradiční osnovy finančního plánování se budou týkat pouze materiálů, které jsou přímo relevantní pro zkoušku Certifikovaného finančního plánovače (CFP®), jako jsou investice , pojištění a daně. Proto výběr finančního plánování jako významného poskytne studentům mnohem širší základnu znalostí, ze které mohou začít své kariéry. Pochopení psychologie financí a investic bude neocenitelnou pomocí při jednání s klienty a je ve skutečnosti dovedností, kterou musí do jisté míry zvládnout všichni finanční plánovači.

mimoškolní aktivity

Samozřejmě, že výběr správného major je jen jeden krok, který mohou studenti přijmout k další kariéře před absolvováním. Existuje řada dalších možností, které studentům nabízí, které budou vypadat dobře na životopis potenciálním zaměstnavatelům. Zde jsou nějaké příklady.

Příprava daňových přiznání z příjmů -

• Toto je dobrá praktická dovednost, která může studentu značně prospět mnoha způsoby. Kromě toho, že poskytuje solidní a praktické zkušenosti se zákazníky ve finančním odvětví, bude také učit studentovi základní daňové informace, které budou testovány na zkoušce rady CFP®. Práce v bance -
• Studentské plánovače často zjišťují, že práce v bance poskytuje více kariérních výhod. Je to práce, která snadno zapadá do akademického rozvrhu. Odměna je lepší než mnoho dalších mimoškolních zaměstnání. Vypadá to dobře na životopis, dává praktické pracovní zkušenosti a ukazuje, že jste odpovědnou osobou. Zasedání pro zkoušku registrovaného agenta -
• Tuto zkoušku provádí IRS každý září. Zkouška pokrývá prakticky veškerý daňový materiál, který se nachází v testu rady CFP®. Absolvování tohoto testu a získání tohoto označení bude impozantním pověřením, které budou představovat potenciálním zaměstnavatelům ve všech oblastech finanční praxe. Získáte také obrovskou výhodu nad žadateli CFP®, kteří neměli předchozí daňový výcvik. Stáže -
• Pracovat jako internista ve finančním plánování firmy poskytne zřetelné výhody pro každého studenta. Nicméně, zatímco nějaká stáž může být prospěšná, pracovat u menší společnosti pravděpodobně poskytne více hands-on zkušenosti s klienty a proces finančního plánování než větší firma, kde stážisté jsou často přemístěni k administrativní podpoře nebo marketingové role. Hledání zaměstnání

Absolventi mají k dispozici řadu nástrojů, které mohou výrazně zvýšit jejich působení ve finančním společenství. Je zřejmé, že absolvent, který absolvoval stáž u místní firmy, má značnou výhodu před neznámým konkurentem v procesu výběru zaměstnání. Pro ty, kteří nemají tento luxus, může být internet nepostradatelným zdrojem. Webové stránky, jako je brokerhunter. com průběžně seznam všech dostupných příspěvků od mnoha společností. Ti, kteří dávají přednost osobnímu přístupu a samotné síti (a dokonce i těm, kteří to neudělají), by bylo rozumné připojit se k místní kapitole organizace finančního plánování, jako je Asociace finančního plánování nebo Národní asociace pojišťoven a finanční poradci. Tyto skupiny nabízejí mnoho zdrojů pro začínající i veteránské plánovače a stojí za to stojí za členství. Jejich webové stránky často obsahují také pracovní příspěvky.

Po absolvování

Vědět, co je nejlepší práce pro vás, může být výzva. Zde je několik dalších věcí, které je třeba vzít v úvahu při výběru své kariéry: V dnešní době se ve finančním plánování používá řada různých obchodních modelů. Burzovní makléři a pojišťovací zprostředkovatelé zpravidla pracují na provizi, zatímco registrovaní investiční poradci mají tendenci účtovat jako náhradu buď hodinový poplatek nebo procento spravovaných aktiv.

• Velikost společnosti je důležitá. Velké společnosti poskytnou takové vybavení jako kancelářské prostory, vizitky a hlavičkové papíry. Větší společnosti však mohou mít také tvrdé produkční kvóty, nižší výplaty na provize a vysoce regulované prostředí.
• Malé finanční společnosti nabízejí mnohem uvolněnější atmosféru a komplexnější nabídku produktů a služeb. Práce v menší firmě může také poskytnout mnohem širší škálu zkušeností pro nové zástupce, kteří mohou mít svobodu realizovat dobře uzavřený finanční plán pro klienta. Tento plán by mohl zahrnovat například plánování hypoték a přípravu daně z příjmů. Je pochybné, že byste měli tuto odpovědnost ve velké společnosti.
  Školení a podpora se liší od společnosti ke společnosti.Finanční firmy jako Smith Barney nebo Northwestern Mutual poskytnou svým zaměstnancům veškeré potřebné vzdělání a školení, které potřebují k úspěšnému absolvování požadovaných testů, jakož i důkladné školení o prodejích a produktech. Mnoho nových poradců bude mít prospěch ze vzdělávacích programů nabízených velkými společnostmi. Dokonce i když nakonec ztratíte konkurenci ve velké firmě, budete mít stále obchodovatelné dovednosti, které jsou atraktivní pro malé firmy, které nemohou poskytnout druh školení a licencí, které jste obdrželi.
• Nakonec, předpisy od regulačního orgánu finančního průmyslu vyžadují sponzorství brokerem / obchodníkem, aby se mohl zúčastnit jakékoli zkoušky licencování cenných papírů.
• Bottom Line

Vysokoškolští studenti mají mnoho věcí, které mohou udělat, aby zlepšili svou prodejnost před absolvováním studia. Jakmile jste v reálném světě, nezapomeňte, že počátečním klíčem k úspěchu v oblasti finančního plánování je vytrvalost. Někteří absolventi najdou své místo na poli okamžitě, zatímco jiní možná budou muset vyzkoušet několik různých pracovních prostředí, aby našli ten, který jim nejlépe vyhovuje. Pevná práce a vytrvalost se vždy vyplatí těm, kteří jsou ochotni riskovat, že nedosáhli svých snů. SEE: Finanční kariéry: pokusit se o potenciální zaměstnavatele