Zatímco lidé s ultra vysokým čistým jmětem jsou často považováni za svatého grálu pro finanční poradce, pro práci s tímto druhem bohatství mají pro ně práci.

Ačkoli lidé s ultra bohatstvím se obávají, že snižují svůj majetek, jejich očekávání a jednání, pokud jde o zachování a růst jejich bohatství, nejsou vždy podle průzkumu "Algoritmy bohatství" provedené společností SEI Investments Company SEIC SEICSEI Investments Company 65. 75 + 1. 29% vytvořeno společností Highstock 4. 2. 6 ) a partnerství Scorpio. Průzkum dotazoval 275 velmi bohatých jedinců. V průměru činily celkové finanční prostředky respondentů 18 milionů dolarů. (Pro související čtení viz: Ultra-bohatý a poradci: proč mají vztahy záležitost. )

->

Co očekávají a bojí se

Bohatí lidé očekávají v průměru, že jejich investice budou v příštím roce růst 15,8%. Průzkum poukazuje na to, že to jasně ukazuje úroveň návratnosti, která je obecně spojena s převzetím větší koncentrace a tržního rizika. Zároveň však 59% respondentů uvedlo, že jejich největší úzkost vyčerpává peníze.

"Není překvapením, že investoři chtějí mít svůj koláč a také jíst," řekl Jeff Ladouceur, ředitel divize Private Wealth Management společnosti SEI. "Je však nebezpečné se příliš zaměřit na dvojciferné výnosy na úkor záchranných cílů, jako je budoucí životní styl. Je rozhodující, že rodiny vytvářejí jasně definované a měřitelné cíle podporované portfoliem, které jsou speciálně navrženy pro cíle zachování a růstu. "

Respondenti ve věku do 40 let očekávají přibližně 24% růst portfolia v příštím roce a 44% uvádí, že největší znepokojení způsobuje vyčerpání peněz. Ti ve svých 40. a 50. letech očekávají nižší růst ve výši 14.2% a je mnohem pravděpodobnější, že ukáží, že vyčerpali peníze jako svůj nejvyšší finanční zájem (65%). (Pro související čtení viz:

Použijte strategii soukromého kapitálu k investování ) Kdo chce utrácet

Přestože se lidé s ultra vysokým čistým jměním obávají o vyčerpání svých aktiv, mnozí očekávají významný zvýšení výdajů v nadcházejících letech. Více než třetina očekává, že jejich výdaje budou růst až o 25% v příštích pěti letech. Mladší ultra-bohatí jsou nejpravděpodobnější ze všech věkových skupin očekávat největší zvýšení výdajů. Dvacet dva procent očekává nárůst o 25% až 49% a 7% z nich očekává nárůst o alespoň 50%. Ve srovnání se většinou (82%) těchto 40 až 59 let očekává zvýšení o méně než 25%.

"Výsledky jsou opět nepatrné," řekl Ladouceur. "Stejné respondenty, kteří očekávají vysokou návratnost, jsou stejní respondenti, kteří se obávají, že jejich výdaje budou překonávat jejich návratnost.Nedostatečná soulad mezi cíli portfolia a kapitálovým využitím je zřejmá. "

Očekávaný nárůst výdajů není pro ultra vysoké čisté hodnoty jedinečný. V průzkumu širší populace SEI a Scorpio zjistili, že 31% investorů z celého světa odhaduje, že v příštích pěti letech zvýší své výdaje až o 25%. Stejně jako jejich ultra-bohatí partneři, mladší respondenti pravděpodobně očekávali vyšší růst než starší respondenti.

Přístup k DIY

Ultra bohatí lidé tráví mnohem víc času uvažováním o finančních cílech než většina lidí. Většina (80%) účastníků průzkumu z širšího obyvatelstva USA tráví méně než devět hodin týdně uvažováním o svých finančních cílech ve srovnání s průměrným ultra-vysokým čistým jménem jednotlivce, který strávil 15 hodin týdně tím samým. Mladí a bohatí tráví ještě více času uvažováním o finančních cílech - 25 hodin. Dodatečné hodiny zjevně nejsou časově náročné; studie tvrdí, že extrémně vysoké čisté jmění zůstávají "zaměřeny na referenční hodnoty" spíše než na "výsledky zaměřené. "(Pro související čtení viz:

by měli poradci zaměřit pouze na mimořádně bohatou? ) Více než třetina ultra-vysokých čistých investorů považuje za sebe-řízené investory. Dalších 23% zaměstnává pouze finančního poradce, který poskytuje poradenství ohledně složitějších investic. Studie poukazuje na to, že tito jedinci ztrácejí výhodu přístupu zasedání do správy majetku. Tento přístup zahrnuje jediného důvěryhodného finančního poradce, který má hluboké znalosti o klientovi, stejně jako finanční odbornost, aby splnil své cíle a cíle.

"Vidíme pozoruhodnou odpojení," řekl Ladouceur. "Čím bohatější se stanete, tím větší je potřeba" konzultačního přístupu "ke správě majetku. A přesto průzkum ukazuje, že investoři používají zcela opačný přístup. Chystáte-li se sama o sobě, zajistíte, že většinu času strávíte relativním výkonem a nebudete aktivně plánovat, jak vaše bohatství fungovat. "

Zjevně self-řízený přístup k řízení bohatství a čas to zahrnuje nepomůže bohatý splnit jejich finanční cíle a očekávání. V průměru jsou tak bohatí lidé $ 10. 8 milionů z dosahování finančních ambicí jejich života, průzkum zjistil.

"Téměř tři čtvrtiny říkají, že splňují cíl včas nebo brzy patří mezi své první tři úspěchy. Nicméně, bez správných zdrojů a správného týmu za vámi, to prostě není čas dobře vynaložený, "řekl Ladouceur.

Spodní hranice

Mnoho ultra vysokých osob s čistým jměním má vysoké očekávání, pokud jde o návratnost investic a stejný strach zničení jejich majetku. Tráví také značné množství času uvažováním o finančních cílech. To představuje příležitost pro finanční poradce, kteří mohou tomuto segmentu obyvatelstva pomáhat při řešení jejich očekávání a bohatství.(Pro související čtení viz:

Vysoce kvalitní klientské tipy pro finanční poradce )