Od roku 2010 finanční poradci zněly varování před fintech revolucí, která se stala robo-poradci. Ačkoli majetek firem robo-poradců je stále malým zlomkem miliard bilionů dolarů, které drží tradiční společnosti spravující aktiva, směřování trhu se pevně přibližuje k použití finančních technologií nebo fintech řešení. Rostoucí počet zřizovaných poradenských společností získává fintech firmy, investuje do nich nebo s nimi spolupracuje, zdánlivě konkurovat náporu fintech inovací, které přesahují robo-poradenství. S miliardami dolarů v rizikovém kapitálu, které se každoročně dostávají do fintech, rychle se dostává až do okamžiku, kdy se finanční poradci musí rozhodnout, zda bojovat proti náporu nebo přijmout řešení fintech jako způsob, jak lépe sloužit svým klientům.

To jsou čtyři důvody, proč by finanční poradci měli využívat fintech technologií.

Mladší klienti vedoucí poplatku

Dvě přední fintech firmy Betterment a Wealthfront spustily v roce 2008 robo-poradenské platformy pro zákazníky. Do konce roku 2015 společnost Betterment měla více než 5 miliard dolarů spravovaných aktiv , a Wealthfront měl $ 2. 6 miliard. Obě společnosti mají tendenci sloužit mladším investorům, především v tisícileté věkové skupině, kteří přitahují samoobslužné digitální platformy. Přestože se očekává, že finanční poradci spravující majetek osob s ultrahmotností (UHNWI) nebudou cítit okamžitý dopad robo-poradců, musí se připravit na příští transfer více než 30 bilionů bohatství do tisíciletí příštích 15 let. Pokud očekávají, že dostanou jakoukoli část, musí být na přední hraně fintechové technologie. Společnost Betterment a společnost Charles Schwab Corporation nyní nabízejí platformy pro digitální poradce, které napodobují přímou spotřebu na straně spotřebitele (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44, 10-1. 23% vytvořené společností Highstock 4. 2. 6 platformu pro automatizaci poradenství, ale zahrnují finanční poradce jako zprostředkovatele v procesu.

-

Pokud je nemůžete porazit, spojte se s nimi

Řídí očekávání zákazníků o "rychlém, snadném a průhledném" kroku technologie fintech se zrychluje a opustí finanční poradce, kteří nepoužívejte to, že ztrácí v zastaralosti. Finanční poradci, kteří přijmou automatizované, digitální poradenství, stojí za to, aby využili tržní trend a přidali významnou hodnotu lidskému faktoru. Robo-advise nikdy nenahradí lidskou interakci vyžadovanou pro složitější finanční plánování. Finanční poradci, kteří nabízejí všestranné řešení, v němž si mohou klienti zvolit sebe-řízené, poradce-asistované nebo poradce-řízené angažmá, všichni na požádání, mají nejlepší šanci zachytit majetek tisíciletí a kohokoli jiný kdo preferuje mít možnosti .

-> ->

Nezávislé poradce potřebují měřítko

Kromě poskytování digitálního poradenství poskytují fintech společnosti v investiční aréně řešení poskytující back-office a klientské řešení, které zjednodušují mnoho procesů používaných při onboardingu klientů, jejich portfolia, nabízení portálů klientů a řízení souladu. Finanční poradci, kteří pracují s většími správcovskými společnostmi, kteří investují nebo získávají fintech společnosti, uvidí, že jejich platformy obsahují mnoho z těchto fintech řešení. Členové nejrychleji rostoucího segmentu poradenského průmyslu, který je nezávislým finančním poradcem, však musí být schopni dosáhnout technologické škály velkých firem, pokud přežijí. Fintech může mít za následek vyrovnání podmínek mezi velkými firmami a menšími poradenskými firmami. Několik největších správních firem, jako jsou firmy Schwab a Pershing LLC. , vyvíjejí nebo investují do vlastních řešení fintech, včetně robo-poradce platformy pro finanční poradce.

Využití síly velkých dat

Jedním z největších příspěvků společnosti Fintech je schopnost využívat, analyzovat a rozdělovat objemné objemy dat. Finanční poradci mohou využívat velké údaje pro efektivnější a efektivnější vyhledávání, což jim umožňuje přesněji zaměřit trhy a lépe využívat informace pro zapojení svých klientů a vyhlídek. Na straně investic poskytují analytici velkých dat poradcům možnost lépe předpovídat trendy na trhu a předvídat dopad makroekonomických událostí na ceny aktiv. V blízké budoucnosti budou investiční rozhodnutí vydávána v milisekundách na základě kvantitativní analýzy, která poskytne hranici finančním poradcům využívajícím tuto technologii. Investoři s vysokou čistotou budou s největší pravděpodobností hledat tuto technologii.