Vanguard je dobře známé jméno v obchodě s podílovým fondem a burzou obchodovaných fondů (ETF). Soukromá společnost je největším emitentem podílových fondů a druhým největším emitentem ETF ve světě. Společnost Vanguard usiluje o udržení nízkých investičních poměrů pro investory, což znamená, že méně než dlouhodobé investice jsou spotřebovány poplatky.

Vanguard Total Index dluhopisových trhů Akcie pro investory do akcií

Vanguard Total Index dluhopisových indexů Akcie investorů do fondu začaly obchodovat v roce 1986. Fond poskytuje širokou expozici vůči americkým dluhopisům s investičním stupněm. Fond je vhodný pro investory, kteří hledají stabilní zdroj příjmů s omezenou fluktuací ceny. Dluhopisy s investičním stupněm mají obecně nižší volatilitu. Během finanční krize v roce 2008 došlo k přiměřenému čerpání přibližně 7%. Nicméně ve srovnání s širším akciovým trhem bylo toto čerpání poměrně omezené.

Fond má ve správě aktiv ve výši 147 miliard dolarů (AUM) s výnosem 2,3% z listopadu 2015. Má velmi nízký nákladový poměr 0,2%. Fond má ve svém portfoliu 7, 747 dluhopisů. Dluhopisy mají efektivní splatnost osm let s průměrnou dobou trvání 5,8 roku. Více než 63% dluhopisů vydává vláda Spojených států, po ní následuje 14% podniků s úvěrovým ratingem 14%.

Vanguard Wellington Fund Akcie pro investory

Vanguard Wellington Fund Investor Shares byl založen v roce 1929. Jedná se o jeden z nejstarších podílových fondů, který je stále v provozu. Vanguard Wellington Fund je vyvážený fond s přibližně dvěma třetinami portfolia akcií s jednou třetinou v dluhopisech. Fond investuje své aktiva do celého ekonomického spektra. Je navržena tak, aby byla jádrem pro investory, kteří hledají diverzifikaci dluhopisů a akcií, avšak nevadí jim kolísání akcií.

Fond má čisté aktiva ve výši 88 USD. 8 miliard dolarů s výnosem 2,3% k prosinci 2015. Portfolio fondu má 94 akcií a 818 dluhopisů. Průměrná doba splatnosti dluhopisů je 9,5 roku s průměrnou dobou trvání 6,5 roku.

10 největších holdingů ve společném fondu tvoří 17,4% z celkových čistých aktiv. Největší holding je Wells Fargo, s váhou 2,5%. Následuje Microsoft, s váhou 2%. Fond měl 52týdenní obchodovací rozpětí od roku 2014 do roku 2015 ve výši 13%. Fond v průběhu finanční krize v roce 2008 zaznamenal výrazný pokles o 38% z maxima na nejnižší. Fond má tedy více rizika než čistý dluhopisový fond.

Vanguard Index růstu Akcie pro investory do akcií

Vanguard Growth Index Investorové akcie Fondu začaly obchodovat v roce 1992. Podílový fond drží akcie ve společnostech s velkou kapitalizací v sektorech, které mají větší potenciál růstu oproti širšímu trhu.Fond má nízký nákladový poměr 0,3% a 50 dolarů. 3 miliardy v AUM a minimální dividendu 1,16% od listopadu 2015.

10 největších holdingových fondů tvoří 27,4% celkového portfolia fondu. Fond má 369 akcií. Technologický sektor má největší příděly na úrovni 24,3%. Následuje sektor spotřebitelských služeb s váhou 22,5%. Největší holding je Apple, s váhou 7,4%. Abeceda je druhým největším hospodářstvím ve výši 4,6%, následovaným Amazonem 2,6%.

Fond má beta hodnotu 1,02 ve srovnání s indexem Dow Jones Total Stock Market. Tento beta indikuje, že se fond obecně pohybuje v šikmém kroku se širším trhem. Jedním z hlavních rizik pro fond je volatilita na akciovém trhu. Fond dosáhl během finanční krize v roce 2008 podstatného snížení o přibližně 50%.