Finanční poradci čelí obrovskému množství stresu pravidelně. V mnoha ohledech řídí živobytí svých klientů, kteří jim důvěřují, aby přijali správná rozhodnutí. Problémem je, že i správná rozhodnutí mohou vést k špatným výsledkům, pokud na trhu dojde neočekávaný pokles.

Během těchto neklidných a nejistých časů může být úspěšné zvládnutí stresu klíčem k rozvoji konkurenční výhody.

Podíváme se na tři tipy, které mohou finanční poradci využít ke zvládnutí úrovně stresu a udržet sebe a klienty spokojen. (Pro více informací viz: 5 znaků Nejlepší finanční poradci Share .)

ID stresory

Nejdůležitější první krok, že finanční poradci může trvat řídit jejich spor je identifikovat věc, která je je zdůrazňovat a jmenovat. Například, jestliže strach z poklesu trhu je udržet poradce v noci, měla by jednoduše říci sama pro sebe, „Obávám se, že trh se chystá vzít pokles a klienti budou spokojeni se ztrátami. "Ukázalo se, že samotný název pojmenování snižuje hladiny stresu v mozku.

Jako důkaz, v roce 2005, vědci z Kalifornské univerzity v Los Angeles požádali 30 účastníků, aby si prohlédli obrázky rozzlobených, vyděšených nebo šťastných tváří. Účastníci se pokusili přizpůsobit cílovou tvář jinému obrázku obličeje s podobným výrazem za polovinu času a snažili se přizpůsobit obličej slově pro druhou polovinu času. Funkční vyšetření MRI na mozku ukázalo, že když označují tváře slovy, část mozku, která zabraňuje emocím, se aktivovala a impulsivní limbický systém byl méně aktivní.

Refrakční situace

Druhým způsobem, jak se vypořádat s pracovním stresem, je přepracovat situaci v lepším světle. Pokud například tržní trh zaznamená významný útlum, může finanční poradce chtít připomenout příležitost koupit více akcií za lepší cenu, přičemž by potenciálně využil výnosy z daňových ztrát. Pokles může být dlouhodobě zdravý také pro ekonomiku, kdyby se ceny aktiv zvýšily a klienti mají dlouhodobý horizont. (Související čtení, viz:.

Jak si udržet klienty při poklesu ) na Columbia University v New Yorku, Kevin Ochsner prokázaly účinnost těchto metod tím, že ukazuje Lidi fotografie lidí pláče mimo kostel. Scéna udělala spoustu lidí na začátku smutně, ale pak se výzkumník zeptal účastníků, aby si představili, že lidé na svatbě plačí slzy radosti. Opět MRI vyšetření mozku ukázalo, že emoční reakce těchto účastníků se okamžitě změnila po změně jejich výhledu na situaci.

Nastavit pravidla a očekávání

Třetím a praktickým způsobem, jak se vyhnout stresu, je vždy hrát podle pravidel spíše než rozhodovat v létě. Navíc by se poradci měli vždy přesvědčit, že klienti zakoupí tato pravidla před předáním majetku, který má být spravován. Na základě těchto pravidel by měli poradci stanovit konzervativní očekávání pro klienty, kteří kladou důraz na dlouhodobou výkonnost nad krátkodobými zisky nebo ztrátami.

Vzestup takzvaných robo-poradců a dalších technologií by mohl procesy pro finanční poradce ještě usnadnit. Společnost Betterment Institutional nabízí automatizovanou platformu založenou na pravidlech pro finanční poradce, která efektivně předkládá rizika a vrací se časem. Další nástroje, jako je Riskalyze, pomáhají stanovit očekávání pro klienty založené na jejich toleranci vůči riziku, což jim pomáhá vyhodnotit, jak riziková mohou být jejich investice, aby bylo dosaženo určitých cílů.

Bottom Line

Existuje mnoho různých způsobů, jak řídit stres jako finanční poradce. Ať už praktikujete individuální techniky pro vědecké snížení stresu nebo prostě stanovení správných pravidel a očekávání pro klienty, výše popsané techniky by měly pomáhat poradcům získat konkurenční výhodu v obtížných a nejistých časech. (Pro související čtení viz:

Top 5 chyby, které by se měli vyvarovat všichni poradci )