Investoři by si měli při nákupu fondu vzít na vědomí nákladový koeficient fondu obchodovaného na burze (ETF), aby zjistil, kolik musí každoročně platit, aby ho držel. Fond s vysokým poměrem nákladů snižuje roční výnosy investorů fondu. Přestože finanční prostředky s nízkými nákladovými poměry poskytují investorům nákladové výhody, mohou se jednat o nízkonákladové ETF. ETF s nízkými nákladovými poměry obvykle sledují podkladový index, a proto mohou být vystaveni riziku třídy aktiv, koncentračnímu riziku, pasivnímu investičnímu riziku, riziku řízení a riziku chyby sledování.

iShares Treasury Floating Rate Bond ETF

Obligace s pohyblivou úrokovou sazbou iShares Treasury ETF (NYSEARCA: TFLO TFLOiShs Trs FR Bd50 19-0 08% Vytvořeno s Highstock 4 2. 6 ) účtuje roční výdajový poměr ve výši 0,15%, ale nabízí investorům zproštění odměny 0,15%. Proto má poměr nákladů, včetně zproštění odměny, ve výši 0%. Úvěrová flotila iShares Treasury Floating Rate Bond ETF byla vydána dne 3. února 2014 a od 7. října 2015 má celkový čistý majetek přibližně 15 milionů dolarů.

Fond realizuje přístup ke sledování indexů, aby dosáhl svého investičního cíle. Usiluje o poskytnutí investičních výsledků, které odpovídají indexu Floating Rate Treasury Barclays USA. Za běžných tržních podmínek investuje nejméně 80% svých celkových čistých aktiv do cenných papírů, které tvoří jeho podkladový index, a může investovat až do 20% jistých derivátů cenných papírů, peněžních prostředků a peněžních ekvivalentů.

Fond a poradci fondu BlackRock mají smluvní dohodu do 29. února 2016, podle kterého jejich poradce hradí veškeré provozní náklady a mimořádné výdaje. Zrušení smluvního poplatku však může být ukončeno před 29. únorem 2016 na základě písemné dohody mezi svěřeneckou společností a poradci fondu BlackRock.

Vzhledem k tomu, že ETF s pohyblivou úrokovou sazbou iShares Treasury neúčtuje žádný nákladový poměr s odpuštěním poplatků, poskytuje investorům daňové výhody; vyšší potenciální výnosy, pokud by se zvýšily ceny dluhopisů s pohyblivou úrokovou sazbou Treasury; a nižší minima. Navíc fond má nízkou efektivní dobu trvání 0.01 roku, což naznačuje, že nese zanedbatelný stupeň úrokového rizika.

Nicméně existují poměrně nízké poměry nákladů k TFLO. Nabízí nepatrný 30-denní výtěžek SEC 0,13%, neubsidovaný 30denní výtěžek SEC s hodnotou -0. 01% a konečný 12měsíční výnos 0,9%. Navíc má fond průměrný objem 20 akcií ve výši 591 akcií, což může způsobit, že investoři zaplatí velké splátky.

Vanguard Total Stock Market ETF

Podobně jako většina fondů Vanguard, Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEARCA: VTI VTIVng Ttl StckMrk133 .7 +0 .19% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ) účtuje jeden z nejnižších poměrů nákladů ve své kategorii.Od 28. dubna 2015 fond účtuje výdajový poměr ve výši 0. 05%, což je o 95% nižší než průměrný nákladový poměr ETF. Podobně jako u mnoha ETF s nízkými náklady, fond provádí indexační strategii, v níž investuje do reprezentativního vzorku akcií obsažených v indexu CPSP v celkovém tržním indexu CRSP.

Vzhledem k tomu, že fond implementuje reprezentativní strategii výběru indexů, je schopen minimalizovat chybu sledování. K 30. září 2015 má ETF Vanguard Total Stock Market stopovací chybu v hodnotě 0.04. Investoři jsou schopni maximalizovat své potenciální výnosy s nízkým nákladovým poměrem a daňovou efektivitou. ETF Vanguard Total Stock Market poskytuje investorům dlouhodobý nízkorozpočtový základ pro diverzifikaci vlastního kapitálu.

VTI se však také setkává s problémy s nízkými náklady na investiční přístup. I když má nízkou chybu sledování, nese riziko indexu vzorkování, což může způsobit, že výkonnost fondu se odchýlí od referenčního indexu.

Vanguard 500 Indexový fond

Vanguard 500 Index Fund je NYSEARCA: VOO VOOVanguard S & P500237, 79 + 0, 15% cena ETF, která sleduje index S & P 500. Fond se snaží investorům poskytnout investiční výsledky odpovídající jejich referenčnímu indexu. ETF je spravována společností Vanguard Equity Investment Group a účtuje nákladový poměr ve výši 0. 05%, což je o 95% nižší než průměrný nákladový poměr fondů s podobnými investicemi. Podobně jako většina ETF s nízkými náklady nabízí Vanguard 500 Indexový fond investorům investice, která jen zaniká svým podkladovým indexem díky nízkému nákladovému poměru. Tento fond implementuje strategii plné replikace, do níž investuje všechny nebo značnou část svých celkových čistých aktiv do všech akcií, které obsahují index S & P 500. VOO však nenabízí celkovou expozici na trhu a zaměřuje se především na akcie s velkým limitem. V důsledku toho je navíc k akciovému riziku vystaveno riziku investičního stylu.