Vzájemné fondy nabízejí investorům atraktivní možnost získat požadovanou úroveň diverzifikace, neboť existuje mnoho kategorií fondů, které se specializují na různá přidělení akcií a fixních příjmů. Podílový fond má provozní výdaje stejné jako všechny ostatní podniky ve formě správních poplatků, platů a různých správních nákladů. Vzájemné fondy účtují svým investorům roční výdaje v procentech z celkových investovaných aktiv, které se velmi liší v závislosti na stylu fondu, pověsti jeho vedení a poměru obratu fondu. Investoři mohou najít vzájemné fondy s různými investičními cíli na poměru nákladů, který je daleko pod 1%.

BlackRock S & P 500 indexový fond

BlackRock S & P 500 indexový fond se snaží sledovat výkonnost společných akcií souhrnně, které jsou zahrnuty v indexu Standard & Poor's 500. Fond investuje nejméně 90% svých aktiv do velkých akcií na trhu, které jsou součástí základního indexu. Od roku 2005 do roku 2015 vykazuje fond průměrný průměrný výnos 6,7%, což je v souladu s výnosností indexu S & P 500. Má jeden z nejnižších poměrů nákladů na úrovni 0,7% a čtyřhvězdičkový rating společnosti Morningstar, Inc.

Největší výhodou indexu BlackRock S & P 500 Index je její atraktivita vůči investorům, kteří chtějí vystavovat širokému akciovému trhu v USA představovaném společností S & P 500 za velmi nízké náklady. Fond je vhodný jako pasivní investiční možnost pro investory, kteří mají zájem o vystavení velkým tržním cenným papírům ve Spojených státech. Největší nevýhodou fondu je jeho vysoká váha na velkých akciových trzích a jeho podvážené akcie se středním a malým limitem. Další velkou nevýhodou pro malé investory je minimální nákupní požadavek ve výši 5 milionů dolarů.

Vanguard LifeStrategy Income Fund

Fond Vanguard LifeStrategy Income Fund usiluje o poskytnutí investičních výsledků založených na běžném výdělku a do jisté míry zhodnocení kapitálu. Fond je v konzervativní kategorii, protože přiděluje přibližně 80% svých aktiv státním a podnikovým dluhopisům a 20% běžným akciem obchodovaným převážně na americkém akciovém trhu s významnou mezinárodní alokací. Fond prokázal roční průměrný výnos 4,48% od roku 2005 do roku 2015 a nízký nákladový poměr 0,14%.

Fond Vanguard LifeStrategy Income Fund je atraktivním investičním nástrojem, neboť nabízí vysoce diverzifikovanou expozici nejen tržbám v USA, ale i mezinárodním dluhopisům a akciím investičního stupně. To pomáhá fondu počasí během akciových a dluhopisových trhových cyklů. Další výhodou tohoto fondu je to, že zahraniční dluhopisy jsou do jisté míry zajištěny proti měnovému riziku, což produkuje menší volatilitu výnosů fondu.Fond má jeden z nejnižších poměrů výdajů mezi podílníky v podílových fondech, kteří investují na mezinárodních trzích. Nicméně jeho konzervativní rozdělení s důrazem na fixní příjmy může být největší nevýhodou. Fond může upadat do rally na akciových trzích a ve srovnání s podílovými fondy s větším přidělením akcií je nižší.

Schwab Small Cap Index Fund

Schwab Small Cap Index Fund sleduje výkon indexu Russell 2000 a investuje především do malých tržních akcií v USA. Od roku 2005 do roku 2015 generuje společnost SWSSX průměrný roční výnos 7,11%, což je o něco vyšší než výnos 6,4% pro index S & P 500. Fond má nízký nákladový poměr 0,17%.

Největší přitažlivost tohoto fondu spočívá v jeho zaměření na společnosti s malým tržním kapitálem, které historicky překonaly své protějšky s velkými čepicemi v dlouhodobých horizontech. Další výhodou je velmi nízký nákladový poměr a bez zátěže ve srovnání s podobnými fondy s důrazem na malou čepici. Avšak expozice vůči společnostem s malou kapitalizací vytváří mnohem větší volatilitu výnosů pro fond ve srovnání s podílovými fondy zaměřenými na akcie s velkým limitem. Schwab Small Cap Index Fund dělal velké rozdělení kapitálového zisku od roku 2013 do roku 2015, což vedlo k nízké daňové efektivnosti.