Společnost Vanguard nabízí podílový fond, který je vhodný k držení na individuálním účtu odchodu do důchodu v Rothu (IRA). Vanguard má fondy s různými typy aktiv, včetně akcií, dluhopisů a investičních trumfů (REIT). Přiměřená alokace aktiv pro Roth IRA konkrétního investora je založena na faktorech, které zahrnují počet let do jeho odchodu do důchodu, jeho toleranci vůči riziku a jeho finanční situaci.

Vanguard má některé z nejnižších poměrů nákladů v průmyslu. Tyto nízké poměry nákladů mohou mít vliv na míru návratnosti investic do fondů v průběhu času. Vanguard je průkopníkem v indexovém fondu; vytvořil první indexový podílový fond v roce 1976.

Vanguard Total Index trhu s dluhopisy

Fond Vanguard Total Index trhu s dluhopisy drží vysoce kvalitní investiční dluhopisy ze Spojených států. Fond je určen k poskytování expozice širokému rozsahu trhu s dluhopisy v USA. Má roční dividendový výnos ve výši 2 03% od listopadu 2015.

Fond Vanguard Total Index Market Index je určen k tomu, aby sloužil jako hlavní dluhopisový holding pro investory. Dluhopisy mají obecně nízkou volatilitu a poskytují investorovi stabilní nabídku úrokových plateb. Daně z výplaty úroků jsou odloženy na účet Roth IRA, což je ideální místo pro tyto investice.

Fond má od listopadu roku 2015 více než 7 700 dluhopisů s spravovanými aktivy ve výši 147 miliard dolarů (AUM). Přibližně 64% dluhopisů je vydáno vládou Spojených států včetně dluhopisů v rozsahu splatnosti. Zbývající dluhopisy jsou nástroje s pevným výnosem pro podniky s různými ratingy. Hlavními sektory, které představují podnikové dluhopisy, jsou finanční sektor s 8,3% vážení portfolia a průmyslový sektor s 15,9% vážení.

Průměrná efektivní splatnost dluhopisů ve fondu je 7,9 let. Průměrná doba trvání dluhopisů je 5,7 let. Minimální investice do fondu činí 3 000 USD. Fond má poměr nákladů 0,2%, což je velmi nízké. Vanguard má také stejný fond jako fond obchodovaný na burze (ETF)

Vanguard Total Index akciového fondu

Fond Vanguard Total Stock Market Index poskytuje expozici na celém akciovém trhu v USA. Investoři, kteří chtějí vytvářet bohatství prostřednictvím ocenění cen, by měli zvážit široký fond akcií, jako je Fond Vanguard Total Index Index. Ačkoli akcie mají vyšší volatilitu než dluhopisy, akciové trhy se obecně zvýšily v průběhu času.

Podíly fondu zahrnují akcie malého, středního a velkého limitu. Fond je extrémně dobře diverzifikován, od září roku 2015 má 3 809 podniků.Vyplácí výnos 1,96%. Fond má více než 370 miliard dolarů spravovaných aktiv (AUM) . Pokud jde o členění podle sektorů, má sektor financí největší váhu ve fondu indexu Vanguard Total Index Index na úrovni 19,5%. Následuje sektor spotřebitelských služeb, přičemž váha činí 14,1%. Ve třetím je sektor zdravotnictví, s 13,7% vážení. Prvních deset individuálních podniků tvoří 14,5% z celkových čistých aktiv, přičemž společnost Apple jako nejvyšší holding.

Vanguard REIT Index Fund

Fond Vanguard REIT Index Fund poskytuje cestu investorovi k získání expozice nemovitosti v IRA. Fond investuje do REIT, které kupují kancelářské budovy, hotely a další nemovitosti. Tento fond může poskytnout dobrou metodu diverzifikace portfolia, neboť nemovitost se často pohybuje odděleně od burzovního trhu.

Fond má ke konci září 2015 145 akcií a čisté aktiva ve výši 48 miliard dolarů. Neupravený efektivní výnos je 3,9%, což nemusí představovat, jak REIT klasifikuje jejich rozdělení na daňové účely. Největší vážení portfolia je rezidenční REIT se 17,3%. Následuje kancelářský REIT ve výši 13,6%, zdravotnictví REIT ve třetím místě 12,8%.