Díky svému privilegovanému stavu a omezenému omezení investic poskytuje Roth individuální důchodový účet (IRA) investorům větší volnost při výběru investic do svého portfolia. Společnost BlackRock, Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475. 61-0. 73% vytvořená společností Highstock 4. 2. 6 ) nabízí mnoho vzájemných fondů, Vzájemné fondy BlackRock přinášejí investiční odborné znalosti jednotlivým investorům za přiměřené náklady.

Akcie služby BlackRock Total Return Fund

Správa aktiv (AUM): $ 7. 5 miliard

Výnosnost za rok 2010-2015: 4. 25%

Čistý nákladový poměr: 0. 76%

BlackRock Total Return Fund usiluje o dosažení výnosů nad Barclays Capital US Aggregate Bond Index, který se skládá ze širokého spektra cenných papírů s pevným výnosem. Fond je silným doplňkem ke kterémukoli účtu společnosti Roth IRA, neboť drží skutečně diverzifikované portfolio dluhopisů, které prokázaly silné návratné výnosy. Fond je zvláště užitečný pro konzervativní investory, kteří chtějí zachovat svůj kapitál a vytvářet běžný příjem. Fond drží 38% svého portfolia v povinnostech Spojených států amerických, 26% v americkém státním dluhu garantovaném vládou Spojených států a asi 19% v investičních firemních dluhopisech finančních a průmyslových společností. Doba trvání fondu činí 5 23 let a 30 dní výnos SEC ve výši 2 93%.

Vzhledem ke své silné historii výnosů a důslednému investičnímu přístupu získal fond v kategorii střednědobých dluhopisů pětileté celkové hodnocení a stříbrný analytik z Morningstar. Fond AUM: 275 milionů dolarů

Průměrná roční výnosnost z roku 2010-2015: 10,91%

Čistý poměr výdajů: 1. 5%

Portfolio věd a technologií společnosti BlackRock investuje do USA a zahraničních akcií technologických společností všech tržních kapitalizací. Fond někdy investuje do soukromých společností, preferovaných akcií a převoditelných cenných papírů. Protože většina nedávného hospodářského pokroku byla poháněna technologií, majitelé účtů Roth IRA mohou využít dlouhodobé výnosy z tohoto fondu. Zásoby softwaru a služeb dominují v portfoliu fondu s více než 60% alokací, zatímco polovodiče mají přibližně 9% alokace. Mezi fondy patří dobře zavedené firmy jako Apple, Abeceda, Facebook, Amazon. com a Microsoft.

Fond získal od společnosti Morningstar celkové hodnocení čtyř hvězdiček v technologické kategorii.Nemá žádné poplatky za zatížení a vyžaduje, aby investoři přispěli alespoň 5 000 dolarů.

BlackRock Health Sciences Opportunities Portfolio Investor A Akcie

AUM: $ 5. 6,9 miliardy

Průměrná roční výnosnost za rok 2010-2015: 20. 93%

Čistý nákladový poměr: 1. 19%

Portfolio příležitostí společnosti HealthRock investuje do společných akcií firem ve zdravotnictví a příbuzných odvětvích, jako jsou poskytovatelé zdravotní péče, biotechnologie a léčiva. Vzhledem ke stárnoucí populaci a rostoucí poptávce po zdravotnických službách v důsledku zákona o cenově dostupné péči zdravotnické společnosti nadále vytvářejí neobvyklé výnosy pro své investory, což činí tento fond silným kandidátem na účet Roth IRA. Farmaceutické a biotechnologické společnosti představují 61% majetku fondu, zatímco zdravotnická zařízení a poskytovatelé služeb představují 34%.

Morningstar udělila fondu celkové hodnocení čtyř hvězdiček v kategorii zdraví. Fond má poplatek za zatížení 5,25% a vyžaduje minimální investice ve výši 1 000 USD.

BlackRock 40/60 Target Allocation Fund Podíl investorů C

AUM: 245 USD. 5 milionů

Průměrná roční výnosnost za rok 2010-2015: 6. 34%

Čistý nákladový poměr: 1. 71%

Fond 409 Target Allocation Fund je fond fondů, - růst kapitálu a vysoký běžný příjem se zaměřením na příjmy. Fond alokuje 40% svých aktiv do majetkových cenných papírů, zbytek je investován do cenných papírů s pevným výnosem. Fond je nejvhodnější pro investory, kteří mají zájem o zachování kapitálu, ale chtějí využít vysokých dlouhodobých výnosů vytvořených burzovním trhem. Na základě přidělení aktiv jsou majetkové účasti fondu poměrně dobře rozloženy v různých sektorech ekonomiky Spojených států. Převážná část dluhopisů fondu je závazky vlády Spojeného království a cenné papíry s fixním výnosem agentury USA.

Morningstar udělil fondu pět hvězdiček celkové hodnocení v konzervativní alokační kategorii. Fond účtuje poplatek za 1% a vyžaduje minimální příspěvek ve výši 1 000 USD.