Finanční poradci radí svou klientelu o nejúčinnějších způsobech, jak šetřit peníze a nejlepší investice do růstu. Finanční poradce vám může pomoci dosáhnout jednoho konkrétního finančního cíle nebo poskytnout rozsáhlé znalosti o všech penězích a aktivech a o tom, jak pracují pro vás. Mnoho finančních poradců se specializuje na jednu konkrétní oblast, jako jsou investice do dluhopisů a fondů nebo plánování penzijního připojištění. Ostatní poradci mohou konzultovat různé finanční záležitosti.

Koneckonců první krok při výběru finančního poradce určuje důvod nebo důvody, pro které hledáte jeden na prvním místě. Chcete-li omezit pole, podívejte se na finanční poradce, který je certifikovaným finančním plánovatelem (CFP). To znamená, že poradce je regulován, licencován a absolvoval povinné školení v různých aspektech finančního plánování.

Také zvážíte, jak je poradce placen. Poradce, který vydělává výhradně nebo především z provizí, by pravděpodobně více podpořil nákup konkrétních a nákladnějších finančních produktů. V tomto případě přečtěte etický kodex, který budoucí poradci následovat. Termín "fiduciář" je nejdůležitější, protože znamená, že finanční poradce je povinen udržet vaše nejlepší zájmy v popředí jeho mysli.

Několik finančních poradců na Manhattanu, kteří byli pravidelně uznáváni za své dovednosti, zkušenosti a celkové výhody pro svou klientelu.

Brian Pfeifler

Brian Pfeifler je finanční poradcem společnosti Morgan Stanley. Má více než dvě desetiletí zkušeností a má licence řady 7, 63 a 65. Společnost Pfeifler je registrována u Komise pro cenné papíry (SEC) jako investiční poradce. Je také registrovaným zprostředkovatelem. Pfeifler je vyplácen na základě výkonu klientských aktiv, ale také získává provizi z finančních produktů, které prodává. Firma také účtuje pravidelný poplatek za služby.

Cílovou klientelu společnosti Pfeifler tvoří osoby s vysokou čistotou (HNWI) a osoby s vysokou čistotou (UHNWI). Jednoduše poskytuje klientům strategii správy portfolia, nakupuje a prodává akcie a další investice a pomáhá klientům rozvíjet plány na dosažení krátkodobých a dlouhodobých finančních cílů.

Shelley Bergman

Shelley Bergman je výkonným ředitelem a vedoucím portfólií Bergman Group z Morgan Stanley na Manhattanu. Bergman je finančním poradcem již téměř tři desetiletí a spolupracuje s HNWI i nadacemi a korporacemi. Jeho hlavním zaměřením je řízení portfolií vyvážených, kapitálových a fixních příjmů. Je také zodpovědný za rozvíjení a dohled nad portfolio fondovými strategiemi obchodovaných fondů obchodovaných na burze (ETF) jeho týmu.

Bergman založil skupinu Bergman v roce 1998 s hlavním cílem nabídnout klientům, konkrétně bohatou klientelu, extrémně personalizované finanční poradenské služby. Bergman se pravidelně řadí mezi nejlepší finanční poradce na Manhattanu, státě New York a na celostátní úrovni. On je také pravidelný host na CNBC, kde on diskutuje jeho přijetí na ekonomiku, různé trhy a investiční příležitosti, a trendy.

Richard Saperstein

Richard Saperstein je generálním ředitelem a hlavním investičním důstojníkem (CIO) Treasury Partners. Společnost Saperstein vede skupinu 20 finančních odborníků, kteří nabízejí bohatství a služby v oblasti správy hotovosti klientům s vysokou čistotou, stejně jako firemním i soukromým klientům. Má více než 30 let zkušeností pracujících na Wall Street a je široce oceňován svými finančními a investičními odbornými znalostmi. Od založení svého seznamu v roce 2004 byl v řadě nejvyšších úrovní Barronových 100 nejlepších finančních poradců. Wall Street Journal, Forbes, CNBC News, Bloomberg, Fox Business News a New York Times pravidelně vyzývají Saperstein, perspektivy na trzích.