Zvýšení úrokových sazeb se v blízké budoucnosti jeví jako neúspěšný závěr do roku 2016. Ačkoli mnozí investoři a analytici se zaměřují na skutečnost, že v posledních několika letech byly uměle nízké, úrokové sazby od počátku 80. let klesají. Vzhledem k této prodloužené době klesajících sazeb je pravděpodobné, že jakmile sazby začnou růst, trend stoupajících úrokových sazeb by mohl pokračovat i několik dalších let. Stoupající sazby mění podnikání a individuální investory.

1) Investujte do makléřských firem

Makléřské firmy vydělávají z úroků z hotovostních zůstatků na klientských účtech. Samozřejmě získávají vyšší úroky, pokud jsou ceny vyšší. Přezkum období 2003-2004, kdy sazba federálních fondů vzrostla z 1,25 na 2,25%, ukazuje, že hlavní on-line zprostředkovatelé jako E * Trade a Charles Schwab měli 38% nárůst úrokových výnosů a 10 % zlepšení marží provozních zisků.

2) Investujte do firem bohatých na pokladní hotovost

Společnosti bohaté na hotovostní peníze budou rovněž těžit z růstu sazeb, které vydělávají více z jejich hotovostních rezerv. Investoři mohou hledat společnosti s nízkým poměrem dluh / vlastnictví (D / E) nebo společnosti, které mají velké procento účetní hodnoty ve formě hotovosti.

3) Zamknout v nízkých dlouhodobých sazbách na stávající financování

Jednotlivci s hypotékami s nastavitelnou sazbou (ARM) nebo společnostmi s nastavitelným úrokovým financováním jakéhokoli druhu by byli dobře refinancováni s financováním s pevnou sazbou, přičemž dlouhodobě zajišťuje nejnižší možné úrokové sazby.

4) Kupte s financováním nyní

Jednotlivci nebo podniky, které plánují velké nákupy nebo kapitálové výdaje, by měly zvážit, jestli budou pokračovat a nakupovat, zatímco mají stále schopnost blokovat nízké dlouhodobé sazby. Nákupy uskutečněné dříve, než začnou růst úrokové sazby, mohou vést k výrazným úsporám v poplatcích za financování a celkovým dlouhodobým nákladům.

5) Investování do technologických a zdravotnických zařízení

Většina společností v oblasti technologií a zdravotnictví drží větší objem zisků jako nerozdělený zisk, aby znovu investovala do růstu, než aby je vyplatila ve formě dividend. Dřívější historie ukazuje, že takový postoj obvykle vede ke zvýšení příjmů v prostředí s rostoucími sazbami. V uplynulých 13 obdobích rostoucích úrokových sazeb za poslední půlstoletí zaznamenaly zdravotnické a technologické sektory v prvním roce růst úrokových sazeb o 13 až 20%. Pro srovnání, celkový průměrný zisk pro index S & P 500 činil pouze 6 až 7%.

6) Pokračujte s dluhopisy s kratší dobou nebo s pohyblivou úrokovou sazbou

Investoři dluhopisů mohou snížit volatilitu portfolia v prostředí s rostoucí sazbou přesunem na dluhopisy s kratšími termíny do splatnosti nebo kupováním dluhopisů s kupónovými sazbami, které plavou v souladu s tržním kurzem .

7) Investování ve společnostech zpracovávajícím mzdy

Mzdové procesory, jako například Paychex a Automatické zpracování dat, běžně udržují velké objemy hotovosti pro zákazníky v období mezi výplatami, kdy jsou peníze rozděleny jako mzdy. Tyto firmy by měly při zvýšení úrokových sazeb vidět vyšší úrokové výnosy.

8) Prodávat majetek

Jednotlivci nebo podniky s nepotřebným majetkem nebo jiným majetkem mohou být schopny profitovat z prodeje těchto aktiv dříve, než začnou růst sazby. Kupující pravděpodobně chtějí koupit nyní, když mohou stále uzamknout nízké, dlouhodobé sazby, takže mohou být ochotni platit pojistné, aby získali potřebné majetek dříve, než začnou růst sazby.

9) Uzavření dlouhodobých smluv o dodávkách

Stoupající sazby obvykle znamenají také rostoucí ceny. Podniky, které mohou uzamknout dlouhodobé smlouvy s dodavateli, mohou mít lepší marže tím, že se budou co nejdéle vyhýbat zvýšeným cenám.

10) Kupujte nebo investujte do nemovitostí

Ceny nemovitostí mají tendenci růst s rostoucími úrokovými sazbami a často dokonce překonávají. Nákup nemovitostí nebo investice do investičních fondů s nemovitostmi (REIT) jsou dalším způsobem, jak dosáhnout zisku z prostředí s rostoucími sazbami.