První setkání s klienty je jedním z nejintimnějších a nejrozsáhlejších setkání, které s námi budete pravděpodobně mít. Tato počáteční fáze shromažďování všech informací spočívá v tom, když váš klient začíná důvěřovat ve vás a zpřístupňovat extrémně osobní záležitosti. Jaké předměty byste měli diskutovat na začátku procesu finančního plánování? (Další informace naleznete v části Poradci: Příprava na setkání počátečního klienta .

1. Budoucnost vašeho klienta

Začněte tím, že se zaměříte na klienta na budoucnost tím, že se ptáte, kde se v průběhu pěti let, deseti let apod.

2 setká. Váš cíl přinést jasnost jejich životu

Zeptejte se je, jaké příležitosti a výzvy vidí v jejich životě nyní a v budoucnu. Možná slyšíte detaily, o kterých si nejsou vědomi.

3. Jejich vztahy

Jaký typ vztahů má Váš klient se svými dětmi, rodiči, blízkými a domácími mazlíčky? To vám pomůže zjistit, kdo mají finanční závazky vůči starším rodičům, dětem atd.

4. Jejich finanční cíle

Jaké jsou všechny úspěchy, které chce váš klient dosáhnout?

5. Jejich hodnoty

Jaké jsou hodnoty vašeho klienta a jaká je jejich hlavní ideologie? Například: "Zajistěte finanční budoucnost našich dětí." (Více viz: Poradci v oblasti životních dotazů by se měli zeptat na nové klienty )

6. Jaké jsou jejich běžné aktiva a dluhy

shromažďování a organizování veškerý majetek svého klienta mohou být rozprostřeny po týdenní pár protože shromáždit všechny potřebné dokumentace Některá specifika se zeptat může být:

-

• Osobní majetek <. <--3!> Homes
• IRAS
• 401 (k)
• Pension
• Plat
• Odesílání Možnosti
• Spořící
• Ostatní účty
• Debt
• 7. Poradenské Process > Jakým způsobem vaši klienti upřednostňují interakci s vámi? Například chtějí praktický přístup, aby se mohli soustředit na práci a rodinu nebo na více zapojený přístup? (Více viz:

CPA Advokát Broker

V současné době používají poradci, 9. Finanční problémy

Jaké typy finančních problémů vidíte Například:

• Nadměrné pozice v hotovosti
• Nekontrolovatelný počet účtů a podílů
• Koncentrovaná pozice v zásobách

Nesprávné označení účtu

Nerovnováha rodinných zdrojů mezi vlastníky

• 10. Další problémy
• Některé příklady mohou zahrnovat:
• Nefondové odvolatelné životní věří
• No koordinovaný důchodový účet příjemce v plánu
• expozice Velký závazek osobně a s nemovitostmi

cílů a prostředků nevyrovnané

Dlouhodobá expoziční péče

• Tím, že se skutečně seznámíte se svými klienty v téměř každém aspektu jejich života, můžete jim lépe sloužit jako jejich finanční poradce.Jakmile uspořádáte své finanční údaje a začnete sbírat to, co jste slyšeli, váš klient ocení organizaci svého finančního obrazu. Budou také začínat vidět, jak budou jejich cíle v budoucnosti sladit se současnými akcemi, jakmile začnete provádět úpravy chování. (Pro více viz:
• Jak zapůsobit na klienty: První schůzka
• .)
• Patrick Tucker je generálním ředitelem True Measure Wealth
• .