První setkání s klienty je jedním z nejintimnějších a nejrozsáhlejších setkání, které s námi budete pravděpodobně mít. Tato počáteční fáze shromažďování všech informací spočívá v tom, když váš klient začíná důvěřovat ve vás a zpřístupňovat extrémně osobní záležitosti. Jaké předměty byste měli diskutovat na začátku procesu finančního plánování? (Další informace naleznete v části Poradci: Příprava na setkání počátečního klienta .

AD:

1. Budoucnost vašeho klienta

Začněte tím, že se zaměříte na klienta na budoucnost tím, že se ptáte, kde se v průběhu pěti let, deseti let apod.

2 setká. Váš cíl přinést jasnost jejich životu

Zeptejte se je, jaké příležitosti a výzvy vidí v jejich životě nyní a v budoucnu. Možná slyšíte detaily, o kterých si nejsou vědomi.

3. Jejich vztahy

Jaký typ vztahů má Váš klient se svými dětmi, rodiči, blízkými a domácími mazlíčky? To vám pomůže zjistit, kdo mají finanční závazky vůči starším rodičům, dětem atd.

AD:

4. Jejich finanční cíle

Jaké jsou všechny úspěchy, které chce váš klient dosáhnout?

5. Jejich hodnoty

Jaké jsou hodnoty vašeho klienta a jaká je jejich hlavní ideologie? Například: "Zajistěte finanční budoucnost našich dětí." (Více viz: Poradci v oblasti životních dotazů by se měli zeptat na nové klienty )

6. Jaké jsou jejich běžné aktiva a dluhy

shromažďování a organizování veškerý majetek svého klienta mohou být rozprostřeny po týdenní pár protože shromáždit všechny potřebné dokumentace Některá specifika se zeptat může být:

-

• Osobní majetek <. <--3!> Homes
• IRAS
• 401 (k)
• Pension
• Plat
• Odesílání Možnosti
• Spořící
• Ostatní účty
• Debt
• 7. Poradenské Process > Jakým způsobem vaši klienti upřednostňují interakci s vámi? Například chtějí praktický přístup, aby se mohli soustředit na práci a rodinu nebo na více zapojený přístup? (Více viz:

CPA Advokát Broker

V současné době používají poradci, 9. Finanční problémy

Jaké typy finančních problémů vidíte Například:

• Nadměrné pozice v hotovosti
• Nekontrolovatelný počet účtů a podílů
• Koncentrovaná pozice v zásobách

Nesprávné označení účtu

Nerovnováha rodinných zdrojů mezi vlastníky

• 10. Další problémy
• Některé příklady mohou zahrnovat:
• Nefondové odvolatelné životní věří
• No koordinovaný důchodový účet příjemce v plánu
• expozice Velký závazek osobně a s nemovitostmi

cílů a prostředků nevyrovnané

Dlouhodobá expoziční péče

• Tím, že se skutečně seznámíte se svými klienty v téměř každém aspektu jejich života, můžete jim lépe sloužit jako jejich finanční poradce.Jakmile uspořádáte své finanční údaje a začnete sbírat to, co jste slyšeli, váš klient ocení organizaci svého finančního obrazu. Budou také začínat vidět, jak budou jejich cíle v budoucnosti sladit se současnými akcemi, jakmile začnete provádět úpravy chování. (Pro více viz:
• Jak zapůsobit na klienty: První schůzka
• .)
• Patrick Tucker je generálním ředitelem True Measure Wealth
• .