"Nemůžete to vzít s sebou, když půjdete." Znáte, že? Přestože je toto tvrzení pravdivé, můžete a měli byste se snažit, abyste svůj majetek ovládli mimo hrob. Pokud tak neučiníte, může dojít k překážkám při správě vašeho majetku. Tyto překážky mohou výrazně snížit přínosy, které by jinak měli vaši dědicové. Vlastnictví a peněžní prostředky, které přecházejí z jednoho manžela do druhého, nejsou obecně problémem. Přenosový proces se však ve větší míře účastní, když je bohatství předáno další generaci. Nevztahuje se na ustanovení o neomezené maritalní srážce podle zákona o dani z federálních a celních dary Spojených států amerických a umožňuje přechod majetku na pozůstalého manžela bez nároku na dar nebo závazky z daně z nemovitosti . Za předpokladu, že majetek, který je držen jednotlivě, je řádně označen, tento proces by měl být bezproblémový. Plánovači však zaznamenali některé významné chyby, pokud jde o titulování majetku drženého individuálně, stejně jako označení pro příjemce, které by jistě narušily i ty nejšťastnější domy. (Podrobné informace o tomto procesu naleznete v článku: Plánování nemovitostí: Základy plánování nemovitostí .

Pro účely tohoto článku budeme zkoumat převod aktiv na další generaci, tj. E. děti, vnoučata apod. Mezi různými situacemi, které se zabývají rozhovory o převodu nemovitostí v kancelářích plánova- cích, jsou některé mimořádné případy zahrnující případ, kdy bývalá manželka osoby byla uvedena jako příjemce na účtu s významnými aktivy v držení, multimilionáře, který neměl zavedený plán transferu nemovitostí a případ multimilionáře s 23 účty uskutečněnými u více než 7 makléřů s 8 různými poradci s důvěrou, která byla financována pouze majetkem. Je jisté, že obrovské bohatství může být snadno ohroženo, pokud držitel takového bohatství nezohledňuje dynamiku převodu majetku.

Jednou zastávkou, kterou byste se rádi vyhnuli, je, že ve vlaku pro převod nemovitostí je zkušební soud. To je místo, kde vaši dědicové mohou strávit příštích 6 až 18 měsíců třídění vašeho majetku, pokud vaše plány na převod nejsou efektivně stanoveny. Mohli byste snadno ztratit další 2% až 4% svého majetku v důsledku advokátních poplatků a soudních nákladů.

Probační soud

je úsek soudního systému, který je odpovědný za usídlení závětí, svěřenectví, konzervatoře a opatrovnictví apod. Část tohoto procesu může zahrnovat zkoumání

testovací vůle nebo jen vůle, je právní dokument sloužící k převodu vašeho majetku, jmenování opatrovníků pro nezletilé děti, výběr vykonavatelů závětí a založení důvěry pro vaše pozůstalé dědice. Váš exekutor by byl stále zodpovědný za třídění nemovitosti, což může trvat 6 až 18 měsíců v závislosti na složitosti.Představte si, že vaše nejstarší dítě stráví v příštím roce a půl jízdy tam a zpět k soudním slyšením, kdyby on nebo ona měla truchlit. Neznamená to zábava, ale je to možnost, pokud nejste připraveni na tento život měnící okamžik. (Pro související čtení viz článek: Property Titleing and Transfer - Probate Strategies .)

Pokud máte doma malé děti, zvážíte vůli, která jmenuje opatrovnictví vašich dětí. Není-li v době smrti jmenován opatrovník, vaše pozůstalá rodina bude muset požádat o pomoc u soudního soudu, aby měl opatrovníka určeného pro vaše děti. Určená osoba nemusí být, koho byste chtěli být svěřeny vašim dětem. Další věc, kterou je třeba zvážit, je, jak předá část svého majetku malému dítěti prostřednictvím vůle. Existují možnosti, ale to je pro samostatný článek. A rozhodne o tom, že rozhodujete v rukou rozhodčího předsedajícího o převodu majetku. Váš závazek splní vaše přání z hrobu. A také vám umožní poskytnout nahlédnutí a směřování k zacházení s aktivy, které příjemci obdrží. (Pro související čtení viz článek: Plánování nemovitostí: Úvod do Wills

.)

V rámci důvodů můžete řešit, jak byste chtěli, aby používali to, co jste jim nechali. Zatímco děti, které jsou přirozené nebo adoptivní, mají zákonné právo dědit, vůle vám umožní v případě potřeby znetvořit dítě (zkontrolujte své zákony o konkrétních podrobnostech). Osoba může také zničit manžela. Budete však muset vědět zákony, kterými se řídí váš stát, ať už se jedná o stát se společným právem, majetkovým státem Společenství nebo spravedlivý stát rozdělování (osoba může zbavit svého manžela v komunitním vlastnictví). Každá z nich má jiný soubor ustanovení o tom, co a kolik může být zděděno. Také je třeba poznamenat, že osoba může zbavit svého manžela nebo dítě pouze prostřednictvím vůle. Vyhledejte právní poradce při vytváření vůle. Vůle může být efektivní při převodu majetku a jiných soudních řízeních po smrti, ale existují nevýhody, které byste měli vědět. Například vaše nemovitost se stane součástí veřejného záznamu a vše, co zbylo touhou, MUSÍ projít zkušební soud. Problémové advokáty mohou být drahé a nelze je vyloučit, s výjimkou Kalifornie (CA) a Wisconsinu (WI). (Viz článek: Vynechání výdajů za prokázané náklady .)

Existuje i jiná metoda převodu majetku, která vzniká vytvořením důvěry. Důvěra je vytvořena pro různé funkce a existuje mnoho typů důvěry. Existují však obecně dvě kategorie, žijící a testamentární. Vůle může být použita k vytvoření důvěryhodnosti. Můžete také vytvořit důvěru pro primární účel vyhýbat se soudnímu soudu nazvanému živá odvolatelná důvěra. Jak bylo zmíněno, existuje tolik tváří, na které se můžete spolehnout, a existuje mnoho typů důvěry, které můžete vytvořit. Jednoduše se zaměříme na živou odvolatelnou důvěru za účelem převodu nemovitostí.Stejně jako vůle důvěra bude vyžadovat, abyste převést majetek po smrti na své blízké. Říká se tomu živá důvěra, protože je vytvořena, zatímco majitel nemovitosti nebo důvěru žije. Je odvolatelná, protože může být změněna během života důvěry. Majitel důvěry udržuje vlastnictví majetku drženého důvěrou, zatímco důvěřovatel je naživu. Důvěra se stává provozem smrti důvěry. Na rozdíl od vůle, žijící důvěra prochází majetek mimo zkušební soud. Po založení svěřenectva neexistují poplatky za soud nebo advokát. Váš majetek lze okamžitě a přímo předat vašim jmenovaným příjemcům. Důvěra je poměrně levná. Osoba, která se jmenuje správce, bude jmenována v dokumentu, aby kontrolovala rozdělení majetku podle přání důvěrníka v souladu s důvěryhodným dokladem a jeho mandáty. To je také účinný způsob, jak ovládat přechod vašeho majetku mimo hrob. Aby mohl být důvěryhodný, musí určit následující: správce důvěry, správce, nástupnický správce a příjemci důvěry. Prohlášení o důvěře

také poskytne základní podmínky důvěry. Vaše nemovitost zůstává soukromá a prochází přímo k vašim dědicům; nemusíte platit prokurátora nebo soudní náklady a vaše blízké nebudou potenciálně propojeny na soud pro soudu, co může být rok nebo více. Z pohledu tohoto plánovače může být důvěra fantastickou volbou pro převod nemovitostí. (Pro související čtení viz článek:

Plánování nemovitostí: manželské a nemanželské důvěry ) Bottom Line Ať už si zvolíte vůli nebo důvěru, měli byste se poradit se svými důvěryhodnými profesionální poradci (daňové, investiční a právní). Prozkoumejte, co je pro vás to pravé. Pokud nemáte plán převodu majetku, nemusíte se obávat, stát, ve kterém žijete, a federální vláda mají pro vás jednu. Učinit tuto prioritu nyní může ušetřit peníze a drahocenný čas později.