a:

Je důležité, aby měl finanční poradce jedinečnou hodnotu, a to z toho důvodu, že je důležité, aby každá firma měla jedinečnou hodnotu. Je to stále více konkurenceschopný svět v podnikání obecně a dochází k šíření finančních poradců. Proto je obzvláště důležité, aby se finanční poradce mohl odlišit od davu způsobem, který mu významně umožňuje vyniknout jeho cílovému publiku potenciálních klientů.

Jedinečný návrh hodnot by měl být navržen tak, aby splnil tři věci, pokud jde o cílové publikum poradce. Za prvé, mělo by být jasně uvedeno, jaký typ osoby má pracovat. Někteří finanční poradci se zaměřují na zákazníky s vysokou čistotou. Ostatní poradci se zaměřují na důchodce nebo osoby blížící se důchodu. Dále se zaměřují na mladé lidi, kteří právě začínají investovat. Rodiny, na rozdíl od jednotlivců, jsou dalším možným zaměřením.

Zadruhé, hodnota by měla vysvětlit, co činí konkrétní finanční poradce jedinečným, jakou hodnotu nabízí, kterou nelze nalézt jinde. Toto je skutečná část "jedinečné hodnoty" hodnotové nabídky. Hodnotou může být jedinečná zkušenost poradce, jako je zavedený a vysoce úspěšný zájem investovat. Hodnota se může týkat konkrétní služby, kterou poradce nabízí. Pokud se například poradce specializuje na investice do rozvíjejících se tržních ekonomik, skutečnost, že v zemích, do kterých investuje, žil již řadu let, představuje jedinečnou nabídnutou hodnotu. Další možná jedinečná hodnota, kterou může poradce nabídnout, je vlastní obchodní systém, který není jinde k dispozici.

Třetím a posledním prvkem jedinečné hodnoty finančního poradce by se mělo zaměřit na to, jak říká, jak splňuje potřeby nebo přání své cílové klientely. Příkladem tohoto třetího prvku v nabídce hodnot je nabídka individuálně přizpůsobených investičních plánů nebo ochrana před rizikem poklesu. Aby mohl poradce vyvinout jedinečnou hodnotovou nabídku, musí provést dostatečný výzkum, aby určil nejdůležitější vlastnosti, které jeho cílová klientela hledá ve finančním poradci, a to včetně toho, zda jsou klienti více zaměřeni na maximální zisk nebo více znepokojeni omezením rizika.

Jedinečná hodnota by měla být jednoduchá a proto nezapomenutelná a měla by obsahovat emocionální prvek, protože mnoho lidí se zaměřuje na vztah, který mají s finančním poradcem.

Dalším důvodem, proč je důležité, aby finanční poradce vytvořil jedinečnou hodnotovou nabídku, která je snadno identifikovatelná, vyplývá z výbuchu lidí, kteří hledají zboží a služby on-line spíše než osobně nebo místně.Nekonečné studie ukázaly, že lidé nemají tendenci hledat příliš daleko, když hledají něco online. Finanční poradce proto musí udělat vše, co je v jeho silách, aby se ujistil, že se objevuje velmi blízko vyhledávaní na internetu, neboť finanční poradce nabízí jeho jedinečnou hodnotu. Ze stejného důvodu je důležité, aby poradce zajistil optimalizaci svých webových stránek a veškeré online inzerce pro vyhledávače.