Čím vyšší je jejich čistá hodnota, tím spíše bohatí investoři investují do fondů obchodovaných na burze (ETF), podle výzkumu skupiny Spectrem Group. To platí zejména u mladších investorů, studie, Rozdělení aktiv, portfolia a primární poskytovatelé, nalezených.

Studie rozkládá, kolik ETF účtuje v portfoliu bohatých, milionářských a ultra-vysokých investorů čistého jmění. Spektromův výzkum také ukazuje, které demografické skupiny s největší pravděpodobností dávají svým finančním poradcům odpovědnost za řízení investic do ETF.

Zde jsou nejdůležitější body studie, které mohou poradcům pomáhat při tom, jak lépe tyto demografické údaje sloužit. (Pro související čtení viz: Hledání a udržení vysokých čistých klientů )

Alokace mezi investory

Domácnosti ETF tvoří 14% - s průměrnou hodnotou 26 000 USD - portfolií velkých zámožných investorů. Toto je mírné od roku 2014, kdy ETF s průměrnou hodnotou 25 000 USD vytvořily 13% svých portfolií. Tito investoři jsou definováni jako investoři s čistou hodnotou mezi 100 000 a 1 milionem dolarů (bez primárního bydliště).

Čtvrtina milionářů s čistou hodnotou až 5 milionů dolarů investuje do domácích ETF. Průměrná hodnota těchto investic činí 88 000 dolarů. To je v porovnání s loňským rokem, kdy 28% investovalo do domácích ETF, které měly průměrnou hodnotu 92 000 dolarů.

Velmi vysoké investice čistého jmění, v hodnotě od 5 milionů dolarů do 25 milionů dolarů, jsou nejčastěji investovány do domácích ETF, zjistila společnost Spectrem. Čtyřicet procent, z 40% v roce 2014, je investováno do ETF. ETF ve svých portfoliích mají průměrnou hodnotu 438 000 000 dolarů. V roce 2014 to poklesne z 469 000 000 dolarů.

Pravděpodobnost, že masové zájemci, milionáři a ultra vysoké čisté investice do ETF v příštích 12 měsících se také zvyšují s čistou hodnotou. Třináct procent masových zámožných investorů uvedlo, že v průběhu příštího roku investují do ETF. To je srovnatelné s 21% milionářů a 31% s investory v ultra vysokém čistém jmění. Každé procento se v podstatě nezměnilo od roku 2014, poukazuje Spectrem. (999)> Význam věku Pokud jde o vlastnictví ETF, je věk jen významným faktorem mezi milionáři a ultra vysokými čistými investoři. Z 25%, kteří jsou investováni do ETF, 63% tvoří tisíciletí. Jen 37% je Gen Xers a 23% jsou Baby Boomers. Z 43% investorů s ultra vysokým čistým jměním, kteří investují do domácích ETF, jsou téměř polovina 47 let a méně než 48-54 let.

Investoři mladí milionáři a ultra vysoce čistí investoři mají mnohem větší pravděpodobnost než jejich starší kolegové, aby dali svému finančnímu poradci primární odpovědnost za řízení těchto investic.Téměř sedm z tisíciletých tisíciletých milionů a 44% investorů ve vysokém čistém jmění starších 47 let uvedlo, že jejich finanční poradce je primárně odpovědný za řízení svých ETF.

Diverzifikace a ostatní řidiči

Diverzifikace je jedním z primárních faktorů, které investoři berou v úvahu při výběru investice. ETF vyhledávají rostoucí přízeň bohatých investorů za jejich diverzifikační přínos, zjištěný výzkum. Jsou to nižší náklady a existuje široká škála ETF, ze kterých si můžete vybrat. Tyto fondy lze také obchodovat kdykoliv v obchodních dnech - a nikoliv pouze na trhu, jako jsou podílový fond.

Spectrem poukazuje na to, že mladí investoři, kteří mají tendenci být technologičtější a ekologičtější než starší generace, mohou ETF stále více přitahovat. To je pravděpodobné proto, že existuje velký počet specifických ETF, které sledují trhy atraktivní pro investory, kteří se zajímají o specializované trhy, jako jsou například technologie a společensky vědomé společnosti.

Bottom Line

ETF jsou velmi populární u investorů s vysokým čistým jměním. Investátoři mladých milionářů a ultra vysokých čistých investic mají také mnohem větší pravděpodobnost než jejich starší, aby dali svým finančním poradcům odpovědnost za řízení investic do ETF. Mít dobré zkušenosti v ETF a být připraveni nabídnout široký výběr z nich může pomoci pouze poradci, kteří chtějí rozšířit své kádry bohatých investorů. (Pro související čtení viz:

Tipy pro potěšení bohatých klientů

)