Čím vyšší je jejich čistá hodnota, tím spíše bohatí investoři investují do fondů obchodovaných na burze (ETF), podle výzkumu skupiny Spectrem Group. To platí zejména u mladších investorů, studie, Rozdělení aktiv, portfolia a primární poskytovatelé, nalezených.

Studie rozkládá, kolik ETF účtuje v portfoliu bohatých, milionářských a ultra-vysokých investorů čistého jmění. Spektromův výzkum také ukazuje, které demografické skupiny s největší pravděpodobností dávají svým finančním poradcům odpovědnost za řízení investic do ETF.

AD:

Zde jsou nejdůležitější body studie, které mohou poradcům pomáhat při tom, jak lépe tyto demografické údaje sloužit. (Pro související čtení viz: Hledání a udržení vysokých čistých klientů )

Alokace mezi investory

Domácnosti ETF tvoří 14% - s průměrnou hodnotou 26 000 USD - portfolií velkých zámožných investorů. Toto je mírné od roku 2014, kdy ETF s průměrnou hodnotou 25 000 USD vytvořily 13% svých portfolií. Tito investoři jsou definováni jako investoři s čistou hodnotou mezi 100 000 a 1 milionem dolarů (bez primárního bydliště).

AD:

Čtvrtina milionářů s čistou hodnotou až 5 milionů dolarů investuje do domácích ETF. Průměrná hodnota těchto investic činí 88 000 dolarů. To je v porovnání s loňským rokem, kdy 28% investovalo do domácích ETF, které měly průměrnou hodnotu 92 000 dolarů.

Velmi vysoké investice čistého jmění, v hodnotě od 5 milionů dolarů do 25 milionů dolarů, jsou nejčastěji investovány do domácích ETF, zjistila společnost Spectrem. Čtyřicet procent, z 40% v roce 2014, je investováno do ETF. ETF ve svých portfoliích mají průměrnou hodnotu 438 000 000 dolarů. V roce 2014 to poklesne z 469 000 000 dolarů.

AD:

Pravděpodobnost, že masové zájemci, milionáři a ultra vysoké čisté investice do ETF v příštích 12 měsících se také zvyšují s čistou hodnotou. Třináct procent masových zámožných investorů uvedlo, že v průběhu příštího roku investují do ETF. To je srovnatelné s 21% milionářů a 31% s investory v ultra vysokém čistém jmění. Každé procento se v podstatě nezměnilo od roku 2014, poukazuje Spectrem. (999)> Význam věku Pokud jde o vlastnictví ETF, je věk jen významným faktorem mezi milionáři a ultra vysokými čistými investoři. Z 25%, kteří jsou investováni do ETF, 63% tvoří tisíciletí. Jen 37% je Gen Xers a 23% jsou Baby Boomers. Z 43% investorů s ultra vysokým čistým jměním, kteří investují do domácích ETF, jsou téměř polovina 47 let a méně než 48-54 let.

Investoři mladí milionáři a ultra vysoce čistí investoři mají mnohem větší pravděpodobnost než jejich starší kolegové, aby dali svému finančnímu poradci primární odpovědnost za řízení těchto investic.Téměř sedm z tisíciletých tisíciletých milionů a 44% investorů ve vysokém čistém jmění starších 47 let uvedlo, že jejich finanční poradce je primárně odpovědný za řízení svých ETF.

Diverzifikace a ostatní řidiči

Diverzifikace je jedním z primárních faktorů, které investoři berou v úvahu při výběru investice. ETF vyhledávají rostoucí přízeň bohatých investorů za jejich diverzifikační přínos, zjištěný výzkum. Jsou to nižší náklady a existuje široká škála ETF, ze kterých si můžete vybrat. Tyto fondy lze také obchodovat kdykoliv v obchodních dnech - a nikoliv pouze na trhu, jako jsou podílový fond.

Spectrem poukazuje na to, že mladí investoři, kteří mají tendenci být technologičtější a ekologičtější než starší generace, mohou ETF stále více přitahovat. To je pravděpodobné proto, že existuje velký počet specifických ETF, které sledují trhy atraktivní pro investory, kteří se zajímají o specializované trhy, jako jsou například technologie a společensky vědomé společnosti.

Bottom Line

ETF jsou velmi populární u investorů s vysokým čistým jměním. Investátoři mladých milionářů a ultra vysokých čistých investic mají také mnohem větší pravděpodobnost než jejich starší, aby dali svým finančním poradcům odpovědnost za řízení investic do ETF. Mít dobré zkušenosti v ETF a být připraveni nabídnout široký výběr z nich může pomoci pouze poradci, kteří chtějí rozšířit své kádry bohatých investorů. (Pro související čtení viz:

Tipy pro potěšení bohatých klientů

)