Podle Komise pro cenné papíry (SEC) existují tři hlavní důvody, proč zprostředkovatel požádá o osobní informace: vhodnost, požadavky na vedení záznamů a protiteroristické / zákony o praní prádla.
Vhodnost znamená, jak se vaše finanční situace shoduje s doporučeními a doporučeními, které vám poskytl váš makléř. Požadavek vhodnosti pochází od samoregulačních organizací (SRO), které regulují makléře. Pochopením své osobní finanční situace vám makléř musí poskytnout pouze doporučení, která jsou vhodná pro vaše preference a investiční cíle. Pokud makléř tak neučiní, budou porušovat pravidla stanovená Národní asociací obchodníků s cennými papíry (NASD).
Požadavky na vedení záznamů se týkají pouze vedení záznamů. Pravidla stanovená SEC vyžadují, aby zprostředkovatelé udržovali aktuální informace o vašich osobních informacích. Nejdůležitější informace, které makléř musí mít, je jméno klienta, číslo sociálního pojištění (SSN), čistá hodnota a investiční cíle účtu, mimo jiné. Pokud klient odmítne poskytnout takové informace, je zprostředkovatel zproštěn pravomoci, ale musí být schopen prokázat, že muselo být vynaloženo úsilí na získání informací.
Nakonec musí makléř poskytnout informace o klientovi, aby splnil požadavky proti praní špinavých peněz a proti terorismu. Tyto požadavky zajišťují, že makléř musí být schopen ověřit totožnost klienta tím, že požádá o odpovídající informace. Osobní údaje klienta jsou porovnávány s jakýmkoli seznamem známých nebo podezřelých teroristů. Jedná se o nedávné požadavky, které vyvstaly z amerického Patriot Act z roku 2001.
-Další informace naleznete v části Obchodníci a obchodování online , Nakupování pro finanční poradce a Tipy pro řešení sporů se svým finančním poradcem >.
Proč účetní výkazy jsou těžší číst dříve než před
Rozumí čtyři hlavní důvody, proč účetní závěrka zveřejněná v roce 2016 je složitější a obtížnější číst než v minulosti.
Proč jsou nabídkové ceny pokladničních poukázek vyšší než poptávkové ceny? Nepředpokládá se, že by ceny měly být nižší než poptávkové ceny?
Ano, máte pravdu, že cena za poskytnutí jistoty by měla být typicky vyšší než nabídková cena. Je to proto, že lidé neprodávají jistotu (požadovanou cenu) za nižší cenu, než je cena, za kterou jsou ochotni ji zaplatit (nabídková cena). Protože existuje více než jedna metoda citování nabídky a poptávky po cenných papírech, může být kótovaná ask price jednoduše vnímána jako nižší než nabídka. Například jedna běžná nabídka, kterou můžete vidět za 365denní účet T je 12. července, nabídka 5. 35%, zept
Kdy se uzavřou burzovní burzy?
Dozvíte se o burzách cenných papírů, o hlavní funkci změn na burze cenných papírů ao počátečních a závěrečných časech některých významných burz cenných papírů.