Rita Gunther McGrathová, docentka na Columbia University Business School, zná něco nebo dvě čísla a výkon. Když se jí nelíbilo čísla a výkony, které viděla od svého finančního poradce, udělala jednoduchý, přímý krok - vystřelila svého poradce.
"Bylo to opravdu všechno o špatném výkonu," říká McGrath. "Byla jsem s nimi sedm let a skončila s méně penězi, než jsem jim poslal." Upřímně řečeno, bylo by lepší, kdyby to nechalo sedět bankovní účet. "
McGrathová říkala, že její poradce má špatné pochopení jejích potřeb." Já bych se s nimi setkal s těmito schůzkami a všechno je to kolotoč a mumbo jumbo o diverzifikaci portfolia, investičních horizontech a technických záležitostech. "
"Co jsem potřeboval (a nakonec našel), byl někdo, kdo by spojil finanční stránku života … no, život! Věci, jako jsou naše cíle, jaké jsou velká rozhodnutí, která je třeba udělat, jste se postarali Vaše plány nemovitostí, můžete získat mého manžela a já v místnosti, abychom někdy měli obtížné rozhovory, takové věci. "
Nejedná se o izolovaný případ
Nejsou žádná tvrdá a rychlá čísla o tom, finanční poradci, ale je to problém na radarové obrazovce odborníků v oblasti finančních služeb a určitě na radarovém snímku en svých investičních klientů. Ale jaké jsou hlavní faktory, které způsobují, že klienti vytáhnou Donalda Trumpa do svých investičních poradců? McGrath přidává k mixu nedostatek proaktivity a nedostatek upřímnosti.
"Po letech ztráty si myslíte, že by mě volali a měli rozhovor?" "Ne, bylo to ticho po celé roky, už jsem se rozhodla dost, a když jsem konečně vytáhl svůj účet a citoval špatný výkon, odpověď byla" ale účet tvého manžela to udělal dobře … "namísto uznání nedostatečného výkonu v mém účtu a být přímo o tom, "dodává.
Kalen Holliday, ředitel pro komunikaci v Covestoru, trh pro investory, který hledá správného finančního poradce, říká, že po celou dobu slyší z nespokojených klientů finančního poradenství - většinou poté, co právě vystřelili svého poradce. "Lidé si stěžují na otevření účtu a pak nikdy neslyší od poradce, nebo se cítí, že byli přehlíženi za" pouze "s 500 000 dolarů v investičních fondech."
Pokud mají investoři tyto zkušenosti a mají pocit, že "Hollyiday říká Holliday," říká Holliday. "Skutečnost, že lidé potřebují osobní pozornost a slušný výkon, a pokud jim chybí jedna nebo druhá, nebo obojí, měli by požádejte svého poradce, "dodává." Pokud jste nedávno nedávno slyšeli od svého poradce, za co ho platíte?"

Největší důvody, proč investoři ohrožují své finanční poradce
Covestor.com nabízí seznam primárních" obchodních partnerů ", kteří způsobují, Výkonnost

1. : Klienti jsou nemocní a unaveni platit vysoké poplatky za špatné výkony a nebudou to brát. Nedostatek pozornosti od poradců
2. : Nevolá Když se Dow sníží, Poplatky
3. : Když se klienti dostávají vysokou návratnost, vysoké poplatky jim neudělají. V dnešním ekonomickém prostředí se lidé snaží snížit náklady; že lidé, kteří neposkytují to, co slíbili, jsou zřejmou volbou.

Lidská interakce je dalším velkým důvodem, proč se klienti projít, říká Jason Laux, viceprezident Synergy Financial Group, investiční poradenská společnost založená v Pittsburghu. "Primárním důvodem, proč zákazníci vypálí finanční poradce, je nedostatek osobního kontaktu," vysvětluje Laux. "Klienti mohou tolerovat ups a poklesy trhu, měnící se ekonomické bouře a prostředí nestálých úrokových sazeb, pokud a jen v případě, že mají pocit, že jejich poradce monitoruje situaci a informuje je o tom. "

Ale nikdo nechce být v temnotě, pokud jde o své peníze, zvláště v náročných dobách. "Jenomže vědět, že plán je na místě a že je o ně pečováno, poskytne jistotu, udržovat a budovat silný pracovní finanční vztah, "říká.

Význam realistických očekávání
Gregory Gallo, spoluzakladatel skupiny Opus Group, poradenská společnost Červená banka, N. J, říká další velký důvod, proč zákazníci vypálili své poradce, "snižuje" své schopnosti. pod dodávkou, to je velká, "nabízí.
"V mých 16 letech v podnikání jsem slyšel mnoho poradců ve snaze" vyhrát "podnikání, dělat prohlášení potenciálním klientům, které se nakonec ukázaly být příliš dobré, aby to byla pravda." Zřejmým příkladem, jak říká, je výkon; že by mohl překonat "tržní situaci", je prostě to, že se klient zklamá. "Když se klient cítí, že zaplatili za tento nedostatek financí, jsou prostě odchodem," říká.

Jiní odborníci na investici souhlasí s tímto náladou a dodávají, že nastavení nereálných očekávání souvisí se špatnými komunikačními dovednostmi mezi poradci. "Slibné návratnosti investorů, které jsou mnohem více než tržní a pak neuskutečňují, je jistý způsob, jak ztratit klienty, "říká Bill Hammer, Jr., zakladatel společnosti Hammer Wealth Group, společnost pro správu majetku Melville, New York.
Bottom Line

Klíčovým problémem není komunikace s klienty, říká Hammer. "Klienti nemusí nutně vypálit poradce pouze kvůli výkonu, ale spíše proto, že s nimi poradce nikdy nekomunikuje. špatné chování investorů (jako nákup / prodej ve špatném čase), stejně jako pocit, že poradce "spí na volantu." Hammer dodává, že během nevyhnutelných zklamání období výkonu je pro poradce velmi důležité komunikovat se svými klienty ačkoli mnozí předávají tuto radu a riskují ztrátu svých klientů v procesu - Donalda Trumpa.