a:

Řada faktorů určuje, kdy je nákladový poměr relativně vysoký nebo nízký, ale dobrý poměr nízkých nákladů se obecně považuje za hodnotu kolem 0,50. 75% pro aktivně spravované portfolio, zatímco poměr nákladů vyšší než 1,5% je považován za vysokou.

Nákladový poměr je nákladová investiční společnost, která účtuje investorům za správu podílových fondů nebo fondů obchodovaných na burze nebo ETF. Tento poměr je vypočítán vydělením provozních nákladů podílových fondů průměrnou celkovou hodnotou dolaru pro všechny aktiva v rámci fondu.

Nákladový poměr u podílových fondů je obvykle vyšší než nákladové poměry ETF. Současný průměrný poměr výdajů mezi aktivně spravovanými podílovými fondy se pohybuje mezi 0,5% a 1,0% a obvykle nepřesahuje 2,5%, ačkoli některé poměry finančních prostředků dosáhly téměř 20%. U fondů s pasivním indexem je typický poměr bližší k 0,25%. Výdaje se mohou výrazně lišit u různých typů fondů. Kategorie investic, strategie investování a obecná velikost fondu mohou mít vliv na poměr nákladů. Fond s nižším počtem aktiv obvykle má vyšší nákladový poměr vzhledem k jeho omezenému fondu pro pokrytí nákladů. Mezinárodní fondy mohou mít vysoké provozní náklady, pokud vyžadují personální obsazení v několika zemích. Velké kapitálové fondy jsou obecně levnější než fondy s malým kapitálem.

Výdaje fondů mohou významně ovlivnit ziskovost investorů. Pokud fond dosáhne celkové roční výnosnosti 5%, ale účtuje výdaje ve výši 2%, pak 40% hrubého zisku fondu přebírá poplatky. Proto je pro investory velmi důležité porovnávat náklady při zkoumání finančních prostředků. Investoři naleznou výdaje fondu v prospektu fondu nebo jsou uvedeny na finančních webových stránkách, které svobodně nabízejí informace o podílových fondech nebo ETF.