a:

Řízení soukromého majetku je investiční poradenská praxe, která zahrnuje finanční plánování, správu portfolia a další agregované finanční služby pro soukromé osoby, nikoliv pro korporace, trusty, skupiny nebo jiné typy klientů.

Z pohledu soukromého klienta je řízení soukromého bohatství praxí řešení finanční situace a zlepšení její finanční situace a dosažení jejích krátkodobých, střednědobých a dlouhodobých finančních cílů za pomoci finančního poradce. Z pohledu soukromého finančního poradce je řízení soukromého bohatství praxí poskytovat širokou škálu finančních produktů a služeb bohaté klientele jako finanční poradce, aby klienti mohli dosáhnout konkrétních finančních cílů.

Služby soukromého hospodaření s bohatstvím mohou být poskytovány většími právnickými osobami, jako je Charles Schwab, nezávislí finanční poradci nebo multilicenční portfolio manažeři, kteří se zaměřují na soukromé klienty s vysokou čistotou.

Velké banky a velké makléřské domy nabízejí jednotlivým jednotlivcům různé investiční produkty, i když mnoho soukromých osob nemá dostatek času, úsilí či znalostí pro úspěšné řízení svých financí. Aby se vykompenzovalo to, co jim chybí, soukromí jednotlivci vyhledávají konzultace s manažery bohatství, kteří se specializují na správu financí soukromých osob, často osob s vysokou čistotou (HNWI).

Manažer bohatství sedí se soukromou osobou a přechází nad finančními cíli, které chce klient dosáhnout. Poté manažer bohatství sestaví investiční strategii, která pomůže tomuto cíli dosáhnout. Manažer bohatství spravuje peníze klienta a investuje do investičních produktů, které pro klienta mají smysl.