a:

Rozdíl mezi poradcem založeným na poplatcích a poradcem založeným na provizích je to, že bývalý inkasní paušální poplatek za investiční poradenství nebo procentní podíl spravovaných aktiv, zatímco ten obdrží platbu otevření účtu pro klienta nebo prodeje finančního produktu společností nabízející tento finanční produkt.

Výnosy pro poradce založené na poplatcích jsou získány převážně z poplatků uhrazených klientem, ačkoli malé procento z nich může být získáno prostřednictvím jiných zdrojů provize, například prodejem produktů makléřských společností, společností podílových fondů nebo pojišťoven. Kvůli těmto dodatečným zdrojům příjmů musí být poradci na základě poplatků transparentní při sdělování nákladů na účtu klienta. Zatímco poradce založený na poplatcích může provést z prodeje investičních produktů provizi, klient rozhoduje o tom, jaké typy investičních produktů chce koupit.

Konzultanti na základě poplatků dodržují pravidla vhodnosti pro své klienty, což znamená, že nemohou prodávat svým klientům investiční produkt, který nevyhovuje jeho potřebám a cílům. Mají také své svěřenské povinnosti vůči svým klientům před jakoukoli povinností vůči makléři, obchodnímu zástupci nebo jiné instituci.

Příjem poradce z provizí se získává výhradně z produktů, které prodává, nebo z účtů, které otevírá. Produkty pro poradce založené na provizích zahrnují finanční nástroje, jako jsou pojišťovací balíky a vzájemné fondy. U poradce založeného na provizích, čím více transakcí dokončí nebo více účtů, které otevírá, tím více se zaplatí. Poradci v Komisi musí dodržovat pravidla vhodnosti pro své klienty. Nemají povinnost vůči svým klientům; místo toho mají povinnost zaměstnávat makléře nebo prodejce. Dále nemusí zveřejňovat střety zájmů.