Většina finančních poradců si nepřemýšlí o tom, že by najímala vlastní finanční poradce, aby pomohla spravovat vlastní nemovitost. Stejně jako elektrikář by nepřijal jiného elektrikáře, aby opravil vadné vedení v jeho domě, zdá se to zbytečné.

Ale získání druhého názoru nemusí být tak špatný nápad. Přinejmenším vám poskytne nějaký pohled na to, co se zdá být klientem, a vy můžete vyzvednout některé ukazatele za to, že děláte lepší práci ve své vlastní firmě.

Zde je několik věcí, které se můžete naučit v procesu práce se svým vlastním poradcem. (Další informace viz: Jak se poradci mohou dozvědět od ostatních poradců. )

Nič beats face-to-face

Dnešní technologická krajina umožňuje lidem komunikovat nejrůznějšími způsoby. K dispozici je e-mail, telefon, Facetime a různé další videohovory nebo platformy pro konferenční hovory. Vzhledem k tomu, že tyto formy komunikace mohou být užitečné, nic nemůže nahradit setkání tváří v tvář. Setkání s klientem osobně umožňuje, aby se klient i poradce dostali k sobě navzájem pohodlně a položili si otázky, které by se mohly necítit pohodlně telefonicky nebo prostřednictvím videohovoru.

Jakmile poradce a klient vytvoří blízký vztah, bude potřeba méně osobních setkání. Ale mít možnost se setkat jako taková je vždy lepší a získáte to nejlepší pochopení, pokud jste byli v obuvi klienta.

Nezapomeň na pokračování

Někdy klienti opouštějí počáteční schůzku poradce se seznamem věcí, které poradce požádal, aby se o ně postaral. Většina klientů má nejlepší záměry, pokud jde o to, aby se o to včas starala. Ale pokud jste někdy byli klientem, budete vědět, že nejlepší záměry jsou často zmařeny - nikoliv z nedostatečné péče, ale proto, že se zdá, že naše životy jsou zaneprázdněné a zaneprázdněné.

Takže pokud to ponecháte klientovi, některé věci se nikdy neukončí. Proto je vhodné, aby poradci zasílali klientům připomenutí, kdy chybějí dokumenty nebo nebyly podepsány doklady. E-mailové připomenutí nikdy neublíží a často vám mohou pomáhat. (Pro související čtení viz: Nejlepší tipy pro řízení schůzek s potenciálními klienty. )

Vztah před poplatky

I když je důležité zjistit, zda dáváte přednost poradci, , která trvá procento vašich aktiv, je důležité si uvědomit, že poplatek je jen jednou částí toho, co byste měli vzít v úvahu v celkovém poradním balíčku. Musíte také zhodnotit, jak dobře jste se poradcem na osobní úrovni. To je to, co opravdu udržuje klienty připojené. Je to všechno o vztahu a o tom, jak je poradce schopen sloužit potřebám klienta.Ve skutečnosti by to mělo být pravděpodobně hlavními kritérii při výběru poradce.

Takže když vyhodnotíte vlastní podnikání a služby, věnujte nějaký čas, abyste přemýšleli nad tím, jak dobře vy se s Vašimi klienty pojedete. Zdá se, že vy a vaši klienti máte rádi své rozhovory? Opravdu posloucháte jejich obavy a otázky a budete se cítit slyšeni? Kromě toho, že najme někoho, kdo řídí své záležitosti, klient opravdu chce někoho, s kým můžou mluvit o svých nadějích a obavách o svou budoucnost a své rodině. Pokud budete mít dobré výsledky v oblasti vztahů, budou vaši klienti pravděpodobně zůstat s vámi v dlouhodobém horizontu a doporučí vás ostatním.

Nutnost sdílení informací

Po úvodním schůzce s poradcem se setkávají a přijdou, je čas se dostat k podnikání. To je, když se věci trochu komplikují. Existuje mnoho informací a papírování, které musí být předáno od klienta k poradci. Jakmile jste na straně klienta věcí, skutečně pochopíte, co to může být časově náročné a často frustrující úsilí. (Pro související čtení viz: Jak poradci mohou zákazníkům pomoci vyhnout se daňovým podvodům )

Jedním ze způsobů, jak tento proces probíhat hladce, je použití služby agregace dat, která umožňuje klientům a poradcům propojovat účty a skenovat v důležitých dokumentech, jako jsou pojistné smlouvy, majetkové plány a investiční výsledky ve formátu PDF. Přesto klienti považují proces za časově náročný. Potřebujete-li to udělat sami, může vám připomínat, že je potřeba trpělivost se svými vlastními klienty, když se snaží dosáhnout toho, co se často může zdát jako nekonečné množství úkolů.

Také může být užitečné zasílání upomínek během celého procesu. Lidé jsou často velmi pečliví při zahájení procesu, ale brzy se unaví, zaneprázdní nebo se jen nudí a nikdy nedokončí. Pokud je však můžete dostat k tomu, klientům se obvykle ulevilo, že mají všechny své dokumenty uložené v bezpečném elektronickém adresáři, ke kterému mohou snadno přistupovat.

Existuje mnoho cenných služeb, které poskytuje finanční poradce, a ty jsou zřejmé pro většinu poradců, kteří pracují v terénu. Ale další klíčová služba, kterou poskytují poradci, je schopnost shromáždit rodinu nebo pár společně, aby mohli sedět a skutečně mluvit o budoucnosti každého. Během těchto setkání se pár dozví o tom, co je na sobě navzájem, a poradce také může nabídnout jídlo. Stačí, když budete mít čas promluvit si o svém majetku v uvolněném prostředí. Často může vyřešit stávající problémy nebo eliminovat budoucí problémy dříve, než vzniknou. Pokud jste to udělali jako klient, jistě pochopíte jeho hodnotu.

Spodní hranice

Finanční plánovači si mohou myslet, že je nadbytečné najmout někoho, kdo by je radil při plánování vlastního majetku. Ale nalezení někoho, kdo vám může nabídnout novou perspektivu se svými vlastními plány, může nejen zlepšit svůj vlastní finanční stav, ale také vám poskytne cenný pohled na zkušenost finančního plánování na straně klienta.(Pro související čtení viz: GradeMyAdvisor: Co by poradci měli vědět. )