Wahed Invest je nedávno vstupujícím do cíleného robo-poradního pole. Tento jedinečný robo-poradce prohlašuje, že je první automatizovaná islámská investiční platforma na světě řízená šaríí, náboženským zákonem, který řídí nejen náboženské rituály, ale i každodenní aspekty islámu. Společnost Wahed je certifikována jako etický poradce v oblasti bohatství. Investice kontroluje výbor islámských a etických vědců. Platforma je navržena tak, aby apelovala na 2 miliardy muslimů po celém světě.

Přístup i investice jsou přizpůsobeny menšímu investorovi; služba má minimální investice 7,500 dolarů. Podle generálního ředitele Junaida Waheda v nedávné tiskové zprávě portfolia firmy Wahed vynikaly lépe - s menším rizikem - než jejich tradiční konkurenti. Beta-testován od roku 2015, portfolia je v současné době k dispozici v USA s plány na mezinárodní expanzi v roce 2017. (Pro související čtení viz: Hybridní Robos na Outpace Tradiční )

- <->

Sharia Compliant Investing

Investování do šaríí, známé také jako Halal investování, může být považováno za subsektor etického a sociálně odpovědného investování. Na rozdíl od cílů tradičního investování s cílem maximalizovat výnosy a minimalizovat riziko, je investování v souladu se šaríou navrženo tak, aby odpovídalo etice a přesvědčení sociálního blahobytu islámu.

Správní rada Wahed používá přísný soubor pokynů pro kontrolu jednotlivých investic. Wahed neinvestuje do společností, které poskytují neislámské finanční služby. Etická rada se vyhýbá investicím do poskytovatelů / příznivců věcí jako je hazardní hry, alkohol, tabák a pornografie. V souladu s islámskými úvěrovými praktikami společnost Wahed nebude investovat do společností, které vydělávají s úrokovými příjmy vyššími než přibližně 5% z celkových příjmů, ledaže by přebytek byl poskytnut charitě. Také investice Wahed jsou požadovány k udržení určitého procenta nelikvidních aktiv.

U. Finanční poradenská společnost šaría založená na S., společnost Straightway Ethical Advisory LLC, dohlíží na dodržování a finanční etiku jednotlivých Wahed holdings. Typy investic ve společnosti Wahed jsou odlišné, přesto je investiční přístup podobný několika dalším robo-poradním firmám.

Jak Wahed investuje

Investor začíná tím, že reaguje na několik otázek souvisejících s rizikem. Počáteční dotazy se zaměřují na investiční cíle, potřeby likvidity, časový horizont a úroveň komfortu. S využitím moderní teorie portfolií optimalizuje přístup společnosti Wahed optimalizaci portfolia investora s investicemi vyhovujícími šaríím, které nabízejí největší výnosnost za minimální riziko.

Široké kategorie investic zahrnují globální kapitál, kapitál rozvíjejících se trhů, U.S. equity, REIT, komodity a fixní výnosy. Při použití investic z těchto kategorií se procentuální podíl investorů v konkrétních třídách aktiv určuje podle jejich rizikové kategorie:

• Velmi konzervativní
• Konzervativní
• Mírně agresivní
• Agresivní
• Velmi agresivní < Například velmi konzervativní portfolio by vlastnilo 15% vlastní kapitál, 72,5% fixní výnosy, 5% zlato, 5% REIT a 2,5% hotovost. (Pro související čtení viz:
• Robo-Advisors a Human Touch: lepší společně?

) Co je Wahedův vyrovnávací přístup? Frekvence vyvažování je určena několika faktory. Pokud se změní cíle investora nebo rizikový profil, portfolio bude vyváženo. Aktiva budou vyvážena, pokud budou peníze přidány nebo odebrány z účtu. Výrazná změna volatility trhu by mohla podnítit vyváženost. Portfolio může být také vyváženo, pokud existuje velká odchylka od očekávaného výnosu spotřebitelů.

Co je to Wahed Fee Structure?

Wahed má přístup k poplatkům za zabalení účtu. Stejně jako většina robo-poradců společnost vybírá poplatky na základě celkového spravovaného majetku investorů bez účtování provizí za obchody a jiné činnosti. Zde je struktura stávajících poplatků:

7, 500 až 49, 999 0. 99%

$ 50, 000 až $ 249, 999-0. 79%

250, 000 až 499 USD, 999-0. 49%

500 000 USD a více než 0. 29%

Bottom Line

Pro náboženské muslimy řízené šaríí, které vyžadují přísné dodržování vysokých morálních a etických standardů, Wahed Invest Inc. je pravděpodobně vítanou platformou v prostředí robo-poradce. Zejména pro investory, kteří nemají velké peníze, tato automatizovaná investiční platforma otevírá dveře profesionálně řízenému investičnímu portfoliu. Dokonce i nemuslimové, kteří se zajímají o etický investiční přístup, mohou chtít vyšetřit Wahed Invest. (Pro související čtení viz

Betterment říká, že nový algoritmus daňového přetahování zvýší návrat.

)