Společnost Vanguard je v investiční komunitě známá jako široká škála investic, jako jsou fondy obchodované na burze (ETF) a podílových fondů. Společnost Vanguard získala pověst za nejnižší průměrné náklady a vysokou kvalitu investic za nižší ceny.

Vanguard Funds Přehled

Společnost Headquartered v údolí Valley Forge v Pensylvánii začala pobočka Vanguard Funding v roce 1975. K 31. prosinci 2014 firma nabízí kolem 160 amerických fondů a 120 mezinárodních fondů, které činí téměř 3 biliony dolarů v aktivech. Kromě správy fondů nabízí společnost Vanguard také svým klientům řadu typů účtů, jako jsou tradiční individuální důchodové účty (IRA), Roth IRAs, 529 plánů a penzijní plány pro malé podniky. Vanguard také nabízí řadu anuit, jako jsou příjmy z pronájmu, fixní anuity a variabilní anuity s celoživotním přínosem z výběru.

Vanguard Balanced Allocation Funds

Vyvážené fondy jsou považovány za aktivně spravované fondy s kombinací akcií a dluhopisů v rámci portfolií. Vanguard nabízí vyvážené investiční nástroje prostřednictvím ETF nebo vzájemných fondů. Při výběru vyrovnaného alokačního fondu určíte několik faktorů, které snižují výběr, protože Vanguard má více než 39 různých možností.

Vanguard Vyvážené podílové fondy

Určete, zda je aktivní správa důležitá. Podílové fondy se tak výrazně liší od ETF, což je důvod, proč mají vzájemné fondy vyšší vnitřní poměr nákladů. Vanguardovým vlajkovým balancovaným fondem je Wellingtonův fond. Tento fond, založený v roce 1929, je nejstarším vyváženým fondem ve Spojených státech. Vyvinula si pověst jako rock-solidní investice. V současné době má Wellington Fund poměr nákladů 0,26%, což je o 71% nižší než u fondů v podobné kategorii. Fond Wellington investoval tradičně dvě třetiny do akcií a jednu třetinu do dluhopisů, diverzifikovaný ve všech sektorech trhu.

Vanguard nabízí také několik dalších fondů mimo Wellingtonu. Společnost má čtyři různé fondy LifeStrategy, které jsou diverzifikovány ve všech třídách aktiv a založené na toleranci rizika. Pokud jste riskantní, vyberte fond LifeStrategy Conservative Growth; má poměr nákladů 0,15% a investuje 40% do akcií a 60% do dluhopisů. Pokud hledáte dlouhodobý růst, vyberte si Fond pro růst LifeStrategy, který je 80% investován do akcií a pouze 20% do dluhopisů. Vanguard také nabízí vyvážené fondy, které jsou více orientované na výdělky a poskytují vyšší výnos, pokud hledáte dividendy.

Vanguard Target Date Vzájemné fondy

Společnost Vanguard založila své podílové fondy Target Date, aby se investiční výběry ještě jednodušší.Tyto fondy mají velmi nízký nákladový poměr 0,1% a jsou navrženy tak, aby zaujaly praktický přístup k alokaci aktiv. Každý fond má svůj konkrétní název, který diktuje, jak agresivní je portfolio. Jakmile se blížíte datum odchodu do důchodu, fond se automaticky vyvažuje tak, aby byl více konzervativní přidáním dluhopisů. Vyberte fond, který odpovídá vašemu požadovanému roku odchodu do důchodu. Například pokud máte 40 let a chcete odejít do důchodu ve věku 65 let, správným fondem by byl fond Vanguard Target Retirement 2040. Tento fond je zaměřen na růst, téměř 89% investuje do akcií a 11% do dluhopisů. Když se přiblížíte k věku 65 let, fond automaticky změní alokace z akcií na dluhopisy.

Vanguard Vyvážené ETF

Na rozdíl od podílových fondů nejsou fondy ETF aktivně spravovány a jsou pasivnější investice spojené s určitým odvětvím nebo průmyslem. Vanguard v současné době neřídí vyvážené ETF. Nabízí však různé akcie, dluhopisy nebo mezinárodní ETF. Služba Vanguard jako služba pro své klienty umožňuje nákup třetích poskytovatelů ETF, jako jsou například First Trust, WBI a PowerShares, které nabízejí vyvážené alternativy ETF. Tyto finanční prostředky jsou však podstatně dražší než vlastnické ETF společnosti Vanguard.

Shrnutí Vanguard Balanced Allocation

Pokud hledáte širokou škálu investičních výběrů přizpůsobených určitému typu rizika, může být správnou volbou Vanguard vyvážený fond. Přestože nejde o nejlepší manažery a srovnávací fondy, Vanguard je vynikající volbou, pokud hledáte diverzifikované investiční možnosti na jednom z nejnižších poměrů nákladů v průmyslu.