Pokud jste dlouho investovali a chtěli byste převést odpovědnost za provozování svého portfolia na někoho jiného, ​​zvolit si společnost pro správu majetku je jedním ze způsobů, jak to udělat.

Ale dříve než najmete firmu, ujistěte se, že jste si vybrali někoho, kdo se opravdu stará o vaši budoucnost a chce chránit vaše investice. Přečtěte si níže uvedené tipy, abyste viděli, co potřebujete hledat ve společnosti pro správu majetku. (Více viz: Správa bohatství: jak to dělají milionáři. )

Nezaměřujte se na cenu

Při výběru společnosti pro správu majetku je snadné posoudit rozdíly mezi společnostmi podle jedné kategorie: ceny. Je to jednoduché, přímočaré a nemůžete tvrdit, že jedno číslo je menší než druhé.

Ale Tyler Landes, CFP ve společnosti Tandem Financial Guidance, LLC, řekl, že namísto toho, abyste se dostali příliš na cenu, měli byste se zaměřit na hodnotu. Cena je to, co zaplatíte, hodnota je to, co dostanete.

- "-"

"Nakonec říkám lidem, že prostě vědí, jak je poradce zaplacen, a jakou službu nebo produkt budou poskytovat výměnou," řekl. "Potom se rozhodněte, zda si myslíte, že hodnota je v souladu s náklady. Levnější není lepší, pokud hodnota neexistuje. "(Další informace naleznete: Poradenství při hledání nejlepšího poradce .)

Měli byste se také zeptat jiných klientů, jak se s nimi poraduje s jejich poradcem. A nezapomeňte poradce požádat, kdo je jejich ideálním klientem. Landes řekl, že pokud popis neodpovídá vašim ideálům, nebude to dobře. Chtěli byste mít pocit, že váš poradce se bude starat o vaše portfolio stejně jako vy. (Další informace naleznete: Najděte správného finančního poradce .)

"" Získali jsem klienty, protože jejich bývalý poradce se nedotýkal pravidelných setkání a klient se cítil jako malé brambory, "řekl Landes.

Zeptejte se, jak často se budete moci setkat s vaším poradcem nebo jak budete informováni o vašich investicích. Chcete být ve smyčce o tom, co se děje. (Pro více informací viz:

Potřebujete soukromého bankéře? ) Ověřte pověření

Při výběru firmy sedněte s poradcem, který potenciálně pracuje na vašem účtu. Nechcete mít rozhovor s jednou osobou a pak později zjistíte, že jste byl předán někomu jinému.

Zeptejte se také na jeho pozadí, kde pracoval, pokud je certifikovaným finančním plánovatelem, a jaké další kvalifikace má. Mějte na paměti, že jste klientem, takže je na poradce, abyste vy a vaše podnikání vyhráli. (Pro více informací:

Jak najít správného finančního poradce, kdo je pro vás vhodný .) Zde můžete ověřit, zda je poradcem CFP a podívejte se na ně prostřednictvím SEC nebo prostřednictvím společnosti Finra BrokerCheck.Nebojte se udělat stejný druh výzkumu, který byste vykonávali u někoho, kterého jste zaměstnávali v práci. Zeptejte se, co znamená každé pověření a certifikace, a zjistěte, zda najdete nějakou pracovní historii nebo mluvit se stávajícími a minulými klienty. Před provedením rozhodnutí proveďte svou povinnou péči.

Jak jsou placeni?

Existují různé způsoby, jak můžete zaplatit CFP. Někteří si účtují provizi na základě produktů, které od nich nakupujete, zatímco ostatní účtují stanovenou sazbu na základě velikosti vašeho portfolia. Chcete, aby někdo, kdo je stejně investován do růstu vašeho portfolia, jako vy.

Buďte opatrní, když najmete každého, kdo dostane provizi za to, co vám prodávají. oni budou více zajímat vydělávat, že peníze navíc, než se ujistit, co prodávají, je nejvhodnější pro vaše potřeby. (

>

Výběr společnosti pro správu majetku může být jedním z nejdůležitějších rozhodnutí, která jste kdy učinili. Kdo se rozhodnete pro přístup k vašim účtům, může změnit osud vašeho odchodu do důchodu. To vás nemusí vyděsit od rozhodování, ale musíte vědět, že poradci jsou všichni jiní. Nevybírejte své rozhodnutí o impulsu; požádejte o doporučení od lidí, kterým důvěřujete, a udělejte si vlastní průzkum. (Pro související čtení viz:

Za jakých okolností bych vyžadoval soukromé řízení majetku? )