Software pro rebalancování portfolia se rychle přeměnil z finančního poradce. Počet poradců používajících software pro vyvažování vyskočil z 39,4% v roce 2013 na 62,7% v roce 2015 podle finančního plánování. Existuje celá řada faktorů, které hrají za rychlým nárůstem, ale zdůrazňujeme, že finanční poradci musí využít technologii, aby si udrželi konkurenční výhodu v tomto odvětví. V tomto článku se podíváme na to, jaký rebalancovací software je, nejoblíbenější software pro vyvažování na trhu, a proč by finanční poradci měli začít používat dříve než později.

Proč automatizovat vyvažování?

Rebalancovací software pomáhá finančním poradcům automaticky určit změny v přidělení portfolia v průběhu času. Tyto změny jsou samozřejmě nezbytné k udržení portfolia klienta v souladu s úrovněmi tolerance rizika a dalšími požadavky. Klient může chtít mít 20% dluhopisů a 80% akcií, ale býčí trh s akciemi by mohl posunout alokace téměř na 90%. Opětovné vyvážení je nezbytné pro obnovení portfolia v průběhu času, aby se přiblížil k mixu 80/20. (Další informace naleznete v části Tipy pro posouzení rizik klientů .)

Kromě zlepšování řízení rizik pomůže software pro rebalancování portfolia zkrátit dobu, kterou finanční poradce vynaloží ručně na tyto úpravy. Úspora času je obzvláště akutní, když spravované majetek přesáhne 100 milionů dolarů, což je pravděpodobně důvod, proč více než 60% větších poradců zaměstnává tato softwarová řešení. Ale i při méně spravovaných aktivích mohou být časové úspory významné a stojí za zvážení.

Vyrovnávací software může pomoci jak zlepšit klientské služby, tak zefektivnit efektivitu, aby se uvolnil čas pro úkoly spojené s růstem, jako je marketing. Tímto způsobem mohou finanční poradci, kteří využívají tato softwarová řešení, získat značný náskok před konkurencí. Zejména mladší poradci využívají vyvážení softwaru ve svůj prospěch, přičemž přibližně 62% z nich zaměstnává ve srovnání s 53,4% všech poradců podle průzkumu finančního plánování. (Více viz: Jak technologie pomáhá finančním poradcům .)

Nejoblíbenější řešení

V závislosti na potřebách klientské základny existuje řada různých řešení pro vyvažování portfolia. Řešení vstupní úrovně pomáhají s vyvažováním portfolia mezi třídami aktiv na úrovni účtu nebo klienta. Na druhou stranu pokročilá řešení dokáží optimalizovat daně a umístění na úrovni domácnosti, aby se dosáhlo nejlepšího výkonu. Správná volba závisí převážně na potřebách finančního poradce a na demografické situaci klientské základny.

Morningstar Inc. (MORN MORNMorningstar Inc87. 23 + 0. 14% vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ) je řešením, které poskytuje základní vyvažovací nástroje. další oblíbené řešení používané poradci. Na horním konci je iRebal jedničkou na trhu s téměř 10% podílem na trhu, po němž následují společnosti jako Tamarac. Nákup společnosti Total Rebalance Expert společnosti Morningstar jí pomohl rozvíjet pokročilejší schopnosti, což by se mohlo projevit tak, že zachycuje větší podíl na tomto trhu. (Více informací viz Top Tools Každý finanční poradce potřebuje .)

Pokud jde o analýzu rizikové tolerance klienta, většina poradců má tendenci používat broker-dealer nebo custodian software. Riskalyze je pozoruhodná výjimka, která rychle rostla v popularitě jako alternativní řešení pro hodnocení rizikových faktorů klienta. Podle průzkumu finančního plánování však pouze 56% finančních poradců uvedlo, že používají software pro řízení rizik, aby svým klientům pomohli posoudit svou toleranci vůči rizikům před tím, než učiní investiční rozhodnutí.

Bottom line

Rebalancování portfolia je pro finanční poradce dlouhotrvající a časově náročnou úlohou, která omezila svůj růstový potenciál. Během uplynulých dvou let se software rebalancování stal oblíbeným způsobem, jak rychle a efektivně zajistit, aby klienti měli správnou kombinaci aktiv a zároveň eliminovali potenciální chyby. Morningstar je nejoblíbenější řešení vstupní úrovně, zatímco iRebal se zdá být nejoblíbenějším moderním softwarovým řešením. (Více viz: Technologické trendy Finanční poradci musí zůstat vpřed .