Odvětví finančního poradenství bylo v posledních letech řízeno technologií, ale digitální revoluce tohoto století se změnila na vysokou rychlost.

Klienti dnes požadují od svých poradců více než kdykoli předtím a ti, kteří neposkytují svým zákazníkům nejnovější digitální technologie, často zaostávají za svou konkurencí. Takže jaké technologické trendy jsou ve světě finančního poradenství? Jak budou poradci využívat technologii pro služby svých klientů deset let?

Přečtěte si o našich myšlenkách. (Více viz: Jak poradci vidí svůj průmysl za 10 let )

Kde jsme se dostali

Finanční poradenství se rychle přesouvá z modelu setkání osobně a vyplňuje papírování k používání služeb online, které umožňují klientům komunikovat s poradci prostřednictvím online videokonferencí (Skype nebo Facetime) a chatování. Tyto služby umožňují zaneprázdněným klientům, kteří nemají čas řídit se někam, aby se setkali s poradcem osobně, aby si čas s časem jednoho s pohodlnějším způsobem.

Klienti mohou nyní v mnoha případech dokončit své papírování online a podepsat své dokumenty digitálním elektronickým podpisem. Tyto služby usnadňují klientům i poradcům, aby v případě potřeby obchodovali a vzájemně spolupracovali.

Kde jsme vedeni

Jak se vyvíjí počítačová technologie, pravděpodobně uvidíme stále více poradních úkolů, které dříve vyžadovaly lidskou snahu automatizovat. Zatímco se to děje právě teď s rutinními úkoly, jako jsou úvodní a závěrečné účty, nedávno jsme zaznamenali příchod robo-poradců, kteří mohou provádět základní řízení peněz, jako jsou dolování průměrných nákladů, rebalancování portfolia a vybírání daňových ztrát.

Tyto automatizované programy budou moci v průběhu času provádět stále složitější činnosti, jako je např. Zavádění komplexních derivátových obchodů směrem nahoru a dolů v oblasti dotýkající se trhů a také poskytováním počítačové formy základní finanční plánování. Klienti v budoucnu budou mít pravděpodobně přístup k základní automatizované úrovni finančního plánování tím, že se přihlásí na webovou stránku a vyplní podrobný dotazník, který jim pomůže určit jejich toleranci vůči riziku, časový horizont a investiční cíle, aniž by někdy mluvili s někým. (MoneyGuidePro již zavedl základní program, který to může udělat pro klienty v omezeném měřítku, ačkoli je k dispozici pouze pro veřejnost prostřednictvím finančních poradců.) (Více viz: 5 Předpovědi pro Robo-Advisors v roce 2016. )

Marketing a mobilita

Klienti dnes požadují větší přístup k jejich majetku než kdykoli předtím a technologie s touto poptávkou držel krok s aplikací pro smartphony, bezproblémovými digitálními klientskými portály a integrací různých programů do jediného efektivní palubní deska.Tyto služby budou čím dál tím víc sofistikované a schopné, protože mnoho klientů má nepřetržitý přístup k portfoliu s nepřetržitými informacemi o trzích.

Poradci, kteří chtějí zůstat před zápasem, budou muset začít používat sociální média jako klíčový marketingový nástroj. Facebook (FB FBFacebook Inc180, 08 + 0, 65% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ), Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc19. s Highstock 4. 2. 6 ), SnapChat a další sítě poskytnou zítřejší hlavní cesty pro generování klientů. Rostoucí poptávka po specializovaných klientských službách, jako je obchodování s akciovými opcemi nebo alternativními investicemi, může v budoucnu znamenat i digitální outsourcing. Poradci, kteří se učí jako praktičtí lékaři, tak mohou rychle zadat různé úkoly subdodavatelům, kteří se v této oblasti specializují. Tito odborníci pak mohou získat potřebnou část peněz klienta k dosažení svého cíle bez nutnosti převodu peněz na jinou instituci.

Bottom Line

Digitální revoluce rychle transformuje finanční odvětví z papírových forem a dokumentů a osobních setkání do mobilního, automatizovaného sektoru, který se pohybuje rychlostí myšlení. Poradci, kteří jsou schopni efektivně využívat technologie a využívat je k přistání nových klientů, zůstanou v popředí podnikání a budou se snažit o jejich růst. (Pro související čtení viz:

Fintech má růst v roce 2016. )