Finanční sektor dává investorům příležitost podílet se na akciových a dluhových cenných papírech společností, jako jsou banky, investiční fondy, makléřské společnosti, pojišťovny a realitní firmy, které poskytují finanční služby . Společnosti, které působí v rámci finančního sektoru, jsou vysoce regulované, což vede k transparentnosti pro investory a akcionáře. Důsledný dohled nad finančními společnostmi také poskytuje potenciál pro trvalý výnos v průběhu času prostřednictvím kombinace zhodnocení kapitálu a výplaty dividend. Investoři ve finančních podílových fondech a dalších společných investičních opcích mají prospěch z účasti v průmyslu, který je od spotřebitelů velkou poptávkou, a to tak, že diverzifikace a řízení rizik jsou neodmyslitelné.

Zatímco společnosti působící ve finančním sektoru poskytují investorům jedinečný přínos, existují rizika. Národní a regionální banky, hypoteční společnosti, poskytovatelé pojištění a společnosti zabývající se realitami jsou vystaveny úrokovému a úvěrovému riziku, které může vést k poklesu výnosů v průběhu času. Stejně tak příliv inovačních technologických platforem vytvořil předpoklady pro narušení konvenčních organizací finančních služeb, neboť více spotřebitelů směřuje k cenově dostupným alternativám založeným na internetu. Investoři, kteří zahrnují fondy z finančního sektoru do svého portfolia, by tak měli dělat jako doplněk k ostatním dluhovým a majetkovým cenným papírům a měly by mít dlouhodobý investiční časový horizont.

Fond vzájemných finančních služeb Třída A

Třída A fondu vzájemných finančních služeb podporuje Franklin Templeton Investments, lídr v oblasti investic do investičních fondů pro institucionální investory a individuální investory. Fond byl založen v roce 1997 a od prosince 2009 jej řídí Andrew Sleeman. TFSIX se snaží získat celkovou návratnost prostřednictvím kapitálového zhodnocení se sekundárním zaměřením na běžný příjem investováním minimálně 80% majetku fondu do cenných papírů společností poskytujících finanční služby . Sleeman a investiční manažerský tým zaostřují fond ve výši 605 USD. 84 milionů aktiv ve společnostech, u nichž se předpokládá, že mají hodnotu nakloněnou na základě jejich skutečné hodnoty.

Společnost TFSIX vytvořila pro investory 10letý roční výnos 3,9%. Má poměr výdajů 1,44%, což je mírně pod průměrem 1,52%. Investoři platit předem zátěž z prodeje ve výši 5,75% za jakýkoli nákup fondu a minimální částka 1 000 USD je nutná pro počáteční investici. Mezi nejvýkonnější podíly pro TFSIX patří americká mezinárodní skupina ve výši 3,49%; CIT Group, Inc. při 3,2%; XL Group PLC ve 2. 95%; Wells Fargo & Company ve 2. 22%; a MetLife, Inc.při 20%.

Fond finančních služeb Schwab

Fond finančních služeb Schwab je poskytován investorům prostřednictvím rodiny fondů Charles Schwab a byl založen v roce 2000. Wei Li je správcem portfolia fondu a zastává funkci od června 2013. Fond finančních služeb Schwab se snaží získat dlouhodobý kapitálový růst investováním většiny svých 77 dolarů. 52 milionů aktiv do majetkových cenných papírů společností působících v oblasti správy aktiv; zprostředkování; obchodní banky; společnosti poskytující finanční služby; pojišťovny; realitní investiční společnosti nebo společnosti REIT; a spořitelní a úvěrové asociace.

Společnost SWFFX od svého založení vygenerovala desetiletý roční výnos 3,32% s nákladovým poměrem 0,90%. Nevyžaduje investičním investorům předem nebo odložený prodejní poplatek, ale vyžaduje minimální počáteční investici ve výši 100 USD pro kvalifikované a nekvalifikované účty. Mezi nejvýkonnější podíly patří JPMorgan Chase & Co. v 6. 00%; Wells Fargo & Company při 5 99%; Berkshire Hathaway, Inc. při 5,48%; Bank of America Corporation na úrovni 5,3%; a Citigroup Inc. v 5. 27%.

Emerald Banking and Finance Fund Třída A

Třída A Emerald Banking and Finance Fund je k dispozici investorům prostřednictvím skupiny Emerald Investment a má počátek roku 1997. Steven E. Russell je správcem fondu, pozice od března 2012. Společnost HSSAX poskytuje investorům přístup na akciový trh společností poskytujících finanční služby investováním minimálně 80% svých 218 USD. 58 milionů aktiv společných a upřednostňovaných akcií společností zabývajících se bankovními nebo finančními službami. Investičním cílem fondu je dlouhodobý růst prostřednictvím zhodnocení kapitálu, přičemž současný příjem je sekundárním cílem.

Společnost HSSAX od svého založení poskytla investorům desetiletý roční výnos 3,45% s nákladovým poměrem 1,60%. Za nové investice účtuje počáteční prodejní zatížení ve výši 4,75%, ale neukládá odkupní poplatek za odkup akcií. Investoři jsou povinni investovat minimálně 2 000 USD na nekvalifikované účty. Od září roku 2015 jsou nejvýznamnějšími bankami Bank of the Ozarks ve výši 3,4%; Strom. com, Inc. při 2,98%; Kalifornská republika ve 2. 89%; PacWest Bancorp při 2 69%; a FCB Financial Holdings, Inc. ve výši 2 62%.

T. Rowe Price Financial Services Fund

Fond finančních služeb T. Rowe Price byl založen v roce 1996 a je spravován Gabrielem Solomonem. Snaží se o dlouhodobý růst kapitálu a mírnou úroveň příjmu tím, že investuje minimálně 80% finančních prostředků ve výši 652 USD. 61 milionů aktiv ve společném trhu společností působících v sektoru finančních služeb. Správce fondu má schopnost investovat do společností, které poskytují finanční software, nebo těch, které přinášejí alespoň 50% příjmů z podnikání v odvětví finančních služeb. Společnosti zařazené do společnosti PRISX procházejí analýzou zdola nahoru ve snaze zhodnotit potenciál zhodnocení kapitálu v průběhu času.

Od založení společnosti PRISX vznikla 10letá roční výnosnost 5.56%, s nákladovým poměrem 0,87%. Žádné investice nebo odložené poplatky za prodej se neposuzují investorům, ale minimální částka 2 500 dolarů je požadována jako počáteční investice do nekvalifikovaných účtů. Mezi nejvýkonnější podíly patří JPMorgan Chase & Co. ve 4. 84%; Citigroup, Inc. ve 4. 77%; Bank of America Corporation ve výši 4 11%; State Street Corporation na úrovni 3 21%; a první Niagara Financial Group na úrovni 3 02%.

Fidelity Select Banking Portfolio

Fond Fidelity Select Banking Portfolio Fund spravuje John Sheehy a byl založen v roce 1986. Jeho cílem je poskytovat investorům kapitálové zhodnocení investováním do společných akcií společností působících v bankovním sektoru. Sheehy a manažerský tým pro investice investují minimálně 80% z fondu ve výši 670 USD. 92 milionů aktiv tuzemských i zahraničních emitentů bankovních organizací, z nichž každá prochází základní analýzou pro určení finanční stability a pozice v průmyslu.

FSRBX vytvořila roční výnosnost ve výši 10%, která činí 2 03%, přičemž poměr nákladů činí 0,79%. Investoři nebudou účtovat předem nebo odložený nákupní poplatek za nákup nebo vyplacení akcií, ale počáteční investice ve výši $ 2 500 je vyžadována pro nekvalifikované účty a kvalifikované účty. Mezi nejvýznamnější podniky patří společnost Wells Fargo & Company ve výši 10,4%; U. S. Bancorp při 7,15%; Bank of America Corporation v 5. 79%; JPMorgan Chase & Co. při 4,92%; a Citigroup, Inc. ve výši 4,90%.