Voya Investment Management nabízí rozsáhlou sestavu podílových fondů, pravděpodobné řešení diverzifikace důchodu. Od roku 2012 mají fondy Voya silný výnos a balík aktiv (AUM) od 83 dolarů. 1 miliardu až 102 dolarů. 8 miliard dolarů od července 2015. Celková rodina fondů má silný tříletý výnos 12,23% a pětiletý výkon 11,39%.

Důchodové portfolia by měly vykazovat silnou diverzifikaci v rámci svých investičních podílů a dokonce i mezi fondy. Zvažte tyto tři Voya vzájemné fondy pro diverzifikaci důchodů v roce 2016 a dále.

VY Morgan Stanley Global Franchise Portfolio Třída S (IVGTX)

VY Morgan Stanley Global Franchise Portfolio je klasifikováno jako světový akciový fond a je oceněno pěti hvězdičkami společnosti Morningstar Investment Research. Fond bez zátěže účtuje výdaje 1,21% a nabízí výnos 1,84%. Globální franšízový fond má v dlouhodobém horizontu působivý výkon. Tříleté výnosy ve výši 6,99% dávají fondu výkonnost 10% z 969 dalších světových akciových podílových fondů. Pětileté výnosy činí 9, 81%, což zlepšuje výkonnost na prvním místě ze 768 fondů. Konečně, 10letý výkon činí 8,06%, což dává fondu nadále prvotřídní pořadí z dalších 410 fondů. Dlouhodobý výkon ve srovnání s kolegy ukazuje disciplínu a efektivní řízení portfolia ze strany řídícího týmu.

Akcie s obrovským výnosem se podílejí na 69,82% portfolia, následně 28,9% jsou přiděleny na akcie s velkým limitem a 1,22% na akcie se středním kapitálem. Fond je silně koncentrován do spotřebitelských defenzivních akcií, přičemž více než 54,7% portfolia, následovalo spotřebitelské cykly na úrovni 16,82% a zásoby technologií na úrovni 15,09% portfolia. Severoamerické akcie představují 52,03%, následně 45,7% v evropských akcích a 2,1% v asijských akcích.

-

VY T. Rowe cenové kapitálové ocenění Portfolio Třída S (ITCSX)

Morningstar získal portfólio VY T. Rowe Price Capital Appreciation Portfolio pěti hvězdiček a stříbrný analytik. Fond bez zátěže má výdaje 0,9% a nabízí výnos 1,15%. Fond je klasifikován jako střednědobý alokační fond, což znamená, že portfolio má expozici akcií a dluhopisů. Výkonnost byla extrémně silná, v porovnání s konkurenčními fondy v kategorii moderního přidělování se v posledních letech, v tržbách tří, pěti a deseti let počítalo s hodnocením výkonu na prvním místě. Fond kapitálového zhodnocení má roční výkonnost 0,89%, tříletý výkon 10,06%, pětiletý výkon 9,8% a výkonnost 10 let 7,6%.

Fond má expozici 61. 59% v U.S. akcie, 23. 53% v dluhopisech, 9. 24% v hotovosti, 3. 03% v ostatních aktivech a 2. 61% v jiných než U. S. zásob. Dluhopisové portfolio fondu má průměrné trvání 3 21 let a průměrné ratingové hodnocení BB. Více než 59% akciového portfolia je drženo v zásobách s velkými limity a sektor zdravotnictví má největší sektorovou váhu na úrovni 26 31% portfolia.

VY JPMorgan Mid Cap Value Portfolio Class I (IJMIX)

VY JPMorgan Mid Cap Value Portfolio se zaměřuje na střední hodnotu, jak naznačuje název, a nese pět hvězdiček od Morningstar. Fond bez zátěže má výdaje 0,86% a nabízí výnos 0,79%. Fond se středním kapitálem má tříletý výkon 9,19%, přičemž je z 9. z dalších 400 podílových fondů ve střednědobém horizontu. Jeho pětiletá výkonnost se zlepšila na 10,63% a dosahuje druhé místo z 339 dalších fondů. Desetiletá výkonnost 7,28% je sedmým z dalších 230 fondů.

Fond má většinovou expozici vůči akciem se středním kapitálem ve výši 63,32% portfolia. Má však také 3,3% expozici vůči zásobám s velkým limitem a 6,38% v malých čepicích. Cyklus sektoru spotřebitelů je největším odvětvím s podílem 23,4%, následované finančními službami na úrovni 22,33% a průmyslem 9,5%.