Podílové fondy klasifikované jako agresivní alokační portfolia se zaměřují na maximalizaci potenciálního zhodnocení kapitálu a výnosů investováním především do akcií označených jako podniky se značně nadprůměrným potenciálem růstu a vážením investičního portfolia silněji k vlastnímu kapitálu investice a méně s dluhem nebo jinými investicemi s pevným výnosem. Mezi akciemi, dluhopisy a hotovostmi mají tyto portfolia tendenci mít výrazně vyšší přidělení akcií, typicky 75% až 90%. To je v kontrastu s běžně diverzifikovaným investičním portfoliem, které typicky přiděluje na trh s akciemi více než 60% až 70% aktiv portfolia. Agresivní alokační fondy také v průměru obsahují relativně vyšší procento akcií se středním a horním limitem kvůli tomu, že společnosti s menší kapitalizací nabízejí v blízké době častější potenciál růstu.

Vyšší potenciální návratnost investic nabízených agresivními alokačními fondy obvykle doprovází odpovídající vyšší míra rizika. Proto je tento typ fondu vhodnější pro investory s vysokou tolerancí vůči riziku.

Agresivní alokační fondy obvykle drží portfolia, která jsou dobře diverzifikovaná v různých tržních sektorech, neboť finanční prostředky nejsou zaměřeny na úroveň průmyslu, zeměpisné oblasti nebo hranice trhu. Místo toho se zaměřují na potenciální zásoby s vysokým růstem, které mohou být dostupné z libovolného počtu tržních sektorů nebo zemí, a mohou existovat ve formě společností s velkým limitem, s malým limitem nebo se středním kapitálem.

Fidelity Asset Manager 85% fond

Fond Fidelity Asset Manager 85% byl založen společností Fidelity Investments v roce 1999. Geoff Stein, portfolio manažer ve skupině Global Asset Allocation ve společnosti Fidelity, spravuje fond. Primárním investičním cílem společnosti FAMRX je maximální dlouhodobé zhodnocení kapitálu. Správce fondu přidělí $ 1. 5 miliard v aktivech mezi zahraničními a tuzemskými akciemi, dluhopisy a různými investicemi na peněžním trhu a jinými krátkodobými investicemi. Jak název fondu předpokládá, že za normálních podmínek je fond přibližně 85% nebo více investován do akcií. Minimální alokace majetku fondu na akcie činí 60%. Správce fondu vybírá akcie na základě řady základních analytických faktorů a ukazatelů používaných k vyhodnocení aktuální ceny akcií ve vztahu k odhadované dlouhodobé hodnotě a perspektivám růstu společnosti. Kapitálové zisky a dividendy, pokud existují, jsou ročně distribuovány.

Přibližně 15% aktiv společnosti FAMRX je přiděleno každému z následujících odvětví: finanční služby, zdravotní péče, technologie a spotřebitelské cykly. Tento fond Fidelity investuje do řady dalších fondů Fidelity prostřednictvím portfolií Fidelity Central Investment Portfolio, jako je fond Fidelity Central Health Care.To umožňuje, aby fond Fidelity Asset Manager 85% dosáhl expozice mnohem vyššímu počtu akcií, než je uvedeno v oficiálním seznamu fondu pouze 20 podílů. Některé z hlavních portfolií fondu jsou Apple, Inc. General Electric Company; JPMorgan Chase & Company; Google Inc., a to jak třídy A, tak třídy C; Berkshire Hathaway, Inc. třída B; a společnosti Procter & Gamble. Roční míra obratu portfolia fondu je pouze 14%, což je výrazně pod průměrem pro kategorii agresivních alokačních fondů.

Poměr nákladů pro FAMRX je 0,4%, což je pod kategorii nižší než průměr. Fond nabízí dividendový výnos 1,14%. Jeho pětiletý roční výnos je 11,88%. FAMRX je klasifikován jako nadprůměrný jak v rizicích, tak v návrzích.

T. Rowe Price Osobní strategie Růstový fond

T. Rowe Price Osobní strategický růstový fond byl založen T. Rowe Price v roce 1994. Tento fond usiluje o co nejvyšší návratnost v čase prostřednictvím primárního zaměření investic na růst kapitálu a sekundární zaměření na růst příjmů. Zásoby jsou analyzovány za účelem zahrnutí do portfolia fondu, a to na základě přezkumu metrik hodnocení společného kapitálu, jako je poměr cena / výnos, návratnost vlastního kapitálu a předpokládaný zisk na akcii nebo míra růstu EPS. Fond je běžně alokován ve výši 1 USD. 7 miliard aktiv je přibližně 80% na akcie a 20% na dluhopisy, cenné papíry peněžního trhu a hotovost. Za všech okolností přidělení prostředků fondu na akcie klesne někde mezi 70% a 90%. Dividendy a kapitálové zisky jsou rozděleny každoročně.

TRSGX je silně vážen akciemi z finančního sektoru, které tvoří přibližně 30% svých podílů. Technologie, zdravotnictví a průmyslové zásoby jsou také dobře zastoupeny. Přibližně 5% majetku fondu je investováno do velkých společností v maloobchodním sektoru. Mezi největší podíly patří Amazon. com, Inc. Společnost American Airlines Group, Inc. Pfizer, Inc.; Visa, Inc.; společnost Čínských webových služeb Baidu, Inc. ADR; a fond T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Equity. Poměr portfolia fondu k portfoliu je mírný 53%.

Poměr nákladů TRSGX je poměrně nízký 0,67% a fond nabízí dividendový výnos 1,31%. Růstový fond osobních strategií T. Rowe Price má pětiletý anualizovaný výnos 12,78%, což je v kategorii agresivních alokačních fondů první desáté místo. Morningstar považuje fond za průměrné riziko a za to, že nabízí vysoký výnos s ohodnocením rizika, který je doložen tříletým Sharpeovým poměrem 1. 33.

Wells Fargo Advantage Diversified Capital Builder ADM Fund

Wells Fargo Advantage Diversified Capital Builder ADM Fund, založený firmou Wells Fargo & Company v roce 2010, je skutečný fond bez zátěže, bez poplatků a bez poplatků za 12b-1. Margaret Patel, vedoucí manažer portfolia společnosti Wells Fargo Capital Management Group, spravuje fond se zaměřením na celkovou návratnost prostřednictvím zhodnocení kapitálu a výnosu z dividend. Za normálních okolností je až 90% aktiv v hodnotě 600 milionů dolarů určeno k akcionářům, zbytek fondu je obvykle investován do firemních dluhopisů neinvestičního charakteru.Společnost EKBDX investuje do společností ze všech úrovní tržní kapitalizace. Až 30% jejích celkových aktiv může být investováno do zahraničních majetkových nebo dluhových cenných papírů. Navíc, aby bylo možné efektivněji maximalizovat kladné výnosy nebo minimalizovat riziko, může fond investovat do futures, opcí, swapů nebo jiných derivátových investičních nástrojů. Každý rok rozděluje kapitálové zisky nebo dividendy.

Technologické a průmyslové sektory dohromady představují přibližně 40% kapitálových investic společnosti EKBDX. Mezi významné podíly fondu patří technologické firmy FEI, Amphenol Corporation a Adobe Systems Inc.; zdravotnické společnosti Actavis plc a CVS Health Corporation; a ve finančním sektoru, PNC Financial Services Group, Inc. Roční obrat portfolia tohoto fondu Wells Fargo činí 82%.

Poměr nákladů pro EKBDX činí 0. 95%, což je mírně nad průměrem kategorie 0. 85%. Dividendový výnos fondu činí 1,16% a jeho tříletý ročního výnosu činí 16%, což je pro tuto kategorii nejvyšší 2%.