Zatímco většina velkých investičních makléřů vytváří nebo získává divizi robo-poradce, TD Ameritrade Institutional pochoduje jinou cestou a nabízí svým zákazníkům smorgasbord řešení robo-poradce. TD VEO, platforma pro správu a obchodování s otevřeným zdrojovým kódem firmy, je technologická síň pro poradce a snaží se klientům poskytovat přizpůsobené robo-poradenské řešení.

Ve skutečnosti si poradci mohou na této platformě vybrat mezi řadou řešení robo-poradce. Zde je nízké náklady na novou sadu služeb. (Pro související čtení viz: Robo-Advisors: Jak vybrat to nejlepší pro tebe. )

Dnešní Robo-Advisor Landscape

konkurenti TD Ameritrade dělají věci jinak. Institucionální inteligentní portfolia firmy Schwab účtují poradce s méně než 100 miliony dolarů spravovaných aktiv (AUM) 10 základních bodů, aby mohli používat svůj produkt. Větší poradci získají platformu zdarma. Populace s ETF s nízkým poplatkem vytváří model Schwab pasivní investiční portfolia v souladu s tolerancí rizika investora.

Služby Vanguard Personal Advisor Services se zaměřují na baby boomers v modelu, který je určen přímo pro spotřebitele. Tento hybridní robo-poradce vyžaduje prudké minimum 50 000 dolarů. Poplatek za Vanguardovo robo je slabý 0. 30% AUM, nadřazený většině finančních poradců z masa a krve.

Jiní poradci skočí na trend robo-poradce s bílým označením jako je Jemstep firmy Invesco. Společnost Blackrock nedávno zakoupila společnost FutureAdvisor a prodává její robo finančním poradcům. Současní klienti společnosti Blackrock mají přístup k této službě bez dalších poplatků. Vzhledem k tomu, že robo-poradní pole se pohybuje rychlostí blesku, objevují se další bílé štítky, které pomáhají lidským poradcům soutěžit s touto vznikající technologií. (Pro související čtení viz: Wells Fargo, aby spustili Robo-Advisor v roce 2017. )

- <->

TD Ameritrade Robo-Offering

Poradci, kteří používají TD Ameritrade jako custodian svého klienta, si mohou zvolit robo-platformy z Veo Open Access, TD otevřené architektury, -party dodavatelů, "podle InvestmentNews. com. Tito dodavatelé robo-poradců třetích stran zahrnují společnost Envestnet's Advisor Now - původně nazvanou Auto Pilot společnosti Upside-Riskanalyze, Jemstep společnosti Investco a NestEgg společnosti Vanare. Tento jedinečný model služeb otevírá dveře automatizovanému investičnímu poradenství pro malé i velké finanční poradenské společnosti, které chtějí přizpůsobit nabídku svým zákazníkům. Rozmanitost poskytovatelů umožňuje jednomu poradci vybrat si Oranj kvůli své platformě pro správu bohatství na straně klienta nebo NestEgg kvůli svému otevřenému architektonickému systému.U společnosti TD Ameritrade Institutional je pro každou automatizovanou investiční preferenci k dispozici model robo-poradce.

Nedávné partnerství mezi TD Ameritrade Institutional a XY Planning Network (XYPN) demonstruje flexibilitu režimu TD Ameritrade. Spojující síly, tento model měsíčního poplatku XYPN služeb finančního plánování se zaměřuje na generace X a Y, kteří dráždí poradce, kteří dnes obsluhují mladší investory - lidi, kteří budou zítra pravděpodobně růst do bohatších klientů. (Pro související čtení viz: Robo-Advisors, kteří chtějí sloužit ženám )

Nezapomeňte na poplatky

S příchodem automatizovaných investičních systémů přichází větší konkurence i komprese poplatků . Proto musí poradci pečlivě sledovat jejich licencování a provádění robo-poradních poplatků, aby mohli úspěšně konkurovat cenám i službám. Struktura poplatků za použití služby Veo Open Access zahrnuje dvoustupňový proces. Nejprve poradce licencuje robo-platformu. Dále mohou integrovat systém s otevřenou architekturou systému TD Veo.

Jedním z důvodů, proč jsou spotřebitelé upozorňováni na robo-poradce obecně, jsou nízké poplatky za správu. Finanční poradci se musí této skutečnosti věnovat a pečlivě zkoumat strukturu poplatků institucionálního robo-poradce TD Ameritrade.

Bottom Line

Robo-poradní krajina je konkurenceschopná jak s velkými, tak malými poradenskými firmami, které chtějí nabídnout řešení pro svou klientskou základnu. Vícevrstvý institucionální přístup TD Ameritrade se pokouší nabídnout řešení pro všechny. Jeho vztah se 100 a různými poskytovateli je jedinečný v současné robo-poradní krajině. (Pro více informací viz: Co se stane, když Tech Giants zahájí Robo-Advisory? )