Pokud hledáte bezpečnou investici, která pravděpodobně přinese pomalý a přesto stabilní návrat po dlouhé trase a kde nemusíte platit federální nebo místní daně, bez daně komunální dluhopis může být dobrou volbou. Abyste se vyhnuli místním daním, prostě investujte do místní (městské nebo státní) obecní dluhopisy. Pokud investujete mimo svou vlastní oblast, možná budete muset platit daně, což by nezpůsobilo, že osvobození od dluhopisů je atraktivní jako jiné bezpečné investiční možnosti, jako jsou firemní dluhopisy nebo vkladové certifikáty (CD). (Více viz: Základy obecních dluhopisů ).

Existují čtyři velké výhody pro investování do komunálního dluhopisového fondu (ETF) bez daně: likvidita, diverzifikace, bezpečnost, osvobození od daně. Co se týká likvidity, na rozdíl od komunálních dluhopisů otevřených do konce kola nebo jednotlivých komunálních cenných papírů, ETF městských dluhopisů bez daně vám umožňují v případě potřeby přesunout své pozice. Neexistují ani poplatky za předání nebo zpětné prodeje. Poměr nákladů je nižší. Tento poslední bod hraje velkou roli při výběru správné komunální dluhopisové ETF. Níže uvedené pokyny vám pomohou správným směrem (čísla jsou k 30. lednu 2015).

- <->

iShares Národní AMT-Free Muni Bond (MUB MUBiShs Ntnl Mn Bd110 85 + 0 10% Vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 Skladby: S & P Národní burzovní index AMT

Průměrný objem: 298, 075

Počáteční datum: 7. září 2007

Poměr nákladů: 0. 25%

Čistá aktiva: $ 4. 39,9 miliardy

Výroční dividendový výnos: 2. 69%

3-letý celkový výnos: 2. 92%

SPDR Nuveen Barclays Municipal Bond ETF (TFI

TFISPDR Nuv Blmbrg. Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ) Skladby: Barclays Municipal Managed Money Index

Průměrný objem: 427, 521

0,3%

Čistá aktiva: $ 1. 22 miliardy

Roční výnosy z dividend: 2. 33%

3 roky celková návratnost: 3. 76%

SPDR Nuveen Barclays ST Muni Bd ETF (SHM

SHMSPDR Nuv Blmbrg48. Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6

) Skladby: Barclays Managed Money Městský krátkodobý index Průměrný objem: 574, 854 : 0. 20%

Čistá aktiva: $ 2. 45 miliard

Roční dividendový výnos: 0. 92%

3-letý celkový výnos: 1. 19%

Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6

)

Skladby: Barclays AMT-Free Spojitý městský index

Průměrný objem: 36, 897

: 0. 20% Čistá aktiva: 274 milionů dolarů Roční výnosy z dividend: 1. 20% 3 roky celková návratnost: 1. 18%

80 000+ komunálních dluhopisů

více než 80 000 emitentů komunálních dluhopisů ve Spojených státech, máte mnohem více možností než výše uvedené ETF obecních dluhopisů.Mějte na paměti, že tyto ETF nabízejí mnohem více diverzifikace. (Další informace naleznete v:

Top 2014 Muni Bond ETFs

).

Pokud se rozhodnete nejít na trasu ETF, měli byste vědět, že existují dva typy dluhopisů: výnosové dluhopisy a obecné obligační dluhopisy.

Dluhopisy z příjmů jsou vydávány dopravními systémy, nemocnicemi, energetickými systémy, kanalizačními systémy, vodními systémy a podobně. Tito emitenti dluhopisů vytvářejí příjmy prodejem vstupenek a vybíráním účtů. Část těchto výnosů se pak vrátí vám, investorovi.

Obecné obligační dluhopisy jsou vydávány státy, městy, městem, školními obvody a tak dále. Vydávající dluhopisů se spoléhá na daně, aby splatil dluhopisy. Daně mohou znamenat daně z příjmu, daně z příjmů právnických osob, daně z majetku, daně z prodeje, spotřební daně a další. Takže místo toho, abyste si stěžovali na daně, možná je čas investovat do komunálních dluhopisů, které budou ve většině případů osvobozeny od daní a umožní vám sbírat z daní jiných lidí. (Další informace viz:

Vyhněte se zbytečným daňovým otázkám na komunálních dluhopisech

). Bottom line Bylo by obtížné špatně investovat do komunálních dluhopisů nebo obecních dluhopisů obecně bez daně. Nicméně, první vám poskytuje spoustu diverzifikace. (Více viz:

Proč byste měli investovat do ETF obecních dluhopisů

).

Dan Moskowitz nemá žádné pozice v MUB, TFI, SHM nebo SMB.