Dluhopisové fondy uvedené níže nebudou nejlepší pro každého investora. Hodně bude záviset na investičních cílech. Existuje například několik možností s vysokým výnosem, ale s vysokým výnosem přichází vysoké riziko a mnozí investoři hledají kapitálovou ochranu pro pomalejší a stabilnější návratnost. Bez ohledu na to, jaký dluhopisový fond Muni považujete za další výzkum, nabízejí všechny daňové výhody.

Pět fondů Muni Bond

TABS 5-to-15-letý obecní dluhopisový fond (EALTX)

EATLX hledá běžný příjem osvobozený od federální daně z příjmů. Investuje alespoň 90% aktiv do obecních závazků, které mají klasifikovaný investiční stupeň. Čisté aktiva celkem 315 USD. 98 milionů a poměr nákladů je 0,67%. ( Základy obecních dluhopisů .

Nejvyšší expozice:

Vzdělání: 31. 77%

- 20 -

Zdraví: 10. 09%

Doprava: 8. 29%

Voda a kanalizace: 7. 52% > Datum vzniku: 29. ledna 2010

Výkonnost od počátku: 22. 26%

Výnos: 1. 83%

Franklin CA High Yield Municipal A

(FCAMX)

vysoce výnosné, nižší měny kalifornských městských cenných papírů. Cílem je hledat atraktivní cenné papíry s vyšším výnosem a držet je za dlouhou trasu. Zaměřuje se na diverzifikaci a měsíční příjem je osvobozen od federálních daní z příjmů a daní z příjmu fyzických osob v Kalifornii. FCAMX má čisté aktiva ve výši 2 USD. 41 miliard a přichází s poměrem nákladů 0,63%.

Počáteční datum: 3. května 1993

Výkonnost od počátku: 11. 30%

Výnos: 3. 84%

)

Společnost MMHAX investuje nejméně 65% aktiv do střednědobých až nekvalitních dluhopisů a až 10% na komunální dluhopisy podléhající konkurznímu řízení, v selhání nebo v kategorii nejnižší. Netřeba dodávat, že je to vysoké riziko. MMHAX má čisté aktiva ve výši 2 USD. 32 miliard a přichází s nákladovým poměrem 0,87%. Zde je rozdělení kvality dluhopisů:

AAA: 2. 98% AA: 5. 17%

A: 12. 80%

BBB: 31. 13%

BB %

B: 12. 80%

CCC a nižší: 12. 17%

Nehodnoceno: 11. 18%

Horní státy a území: Kalifornie: 10. 4%

New York: 8. 1%

Illinois: 7. 8%

Texas: 7. 2%

: 5. 2%

Ohio: 3. 7%

Pennsylvania: 3. 7%

Florida: 3. 5%

Datum zahájení: 31. března 2010

87%

Výnos: 3. 97%

Nuvest CA Municipal Bond I

(NCSPX)

Tento fond investuje především do komunálních dluhopisů investiční třídy a je navržen tak, osvobozeny od federálních, státních a někdy i místních daní. Čisté aktiva celkem $ 1. 19 miliard a nákladový poměr je 0,6%. Se zaměřením na investice, najdete vyšší členění kvality dluhopisů:

AAA: 10.9%

BB: 9%

BB: 3. 2%

B: 5. 5% 0,7%

Nehodnoceno: 5,2%

Datum vzniku: 1. července 1986

Výkonnost od počátku: 21. 05%

Výtěžek: 3. 74%

Výnos Municipal Bond A

(NCHAX)

Tento fond investuje především do komunálních dluhopisů, které jsou osvobozeny od federální a kalifornské daně z příjmu fyzických osob. Usiluje o identifikaci dluhopisů s vysokým výnosem s investičním stupněm nebo středně nebo s nižšími hodnotami, které nabízejí hodnotu z hlediska současných výnosů, cen, úvěrové kvality, likvidity a budoucích vyhlídek. Čistá aktiva činí 875 USD. 98 milionů a poměr nákladů je 0. 85%. Zde je rozdělení kvality dluhopisů:

AAA: 5. 8%

AA: 20. 9%

A: 8. 5%

BBB: 12. 8%

BB: 9. 8%

B: 6. 4% CCC: 3. 5%

Nehodnoceno: 32. 2%

NCHAX od počátku odpisuje 0.50%. Mnoho z toho má co do činění s tím, že jeho počátek byl těsně před finanční krizí. Za posledních pět let dosáhl 29,5%.

Datum zahájení: 28. března 2006

Výkonnost od počátku: -0. 50%

Výtěžnost: 4. 16%

Bottom Line

Pokud hledáte vysoký výtěžek, možná budete chtít zvážit FCAMX, MMHAX nebo NCHAX. Pokud byste upřednostňovali cestu bezpečnější investiční třídy, zvažte další výzkum EATLX nebo NCSPX.

Dan Moskowitz nemá žádné pozice v žádném z fondů uvedených výše.