Takže se chcete stát obchodníkem s brokery? Můžete se připojit i k existující firmě, nebo můžete založit vlastní firmu. K dosažení tohoto cíle je zapotřebí hodně práce, ale má velký potenciál splatit. (Pro více informací viz: Co je to "broker-dealer" a proč byste se měli starat? )

Při podnikání sami se jedná o značná rizika a odměny. Mysli na to jako na spekulativní hru, při které investujete do startu - pouze ta investice je skutečně v sobě a kolem vás, spíše než v manažerském týmu, o kterém víte málo. To by mohlo způsobit, že to zní jako snadné rozhodnutí, ale nezapomeňte, že děláte všechnu práci, obzvláště v brzkých dnech, abyste udrželi obchodní činnost. Při investování do spuštění někoho jiného je pracovní zátěž mnohem lehčí; zahrnuje pouze počáteční výzkum a sledování čtvrtletních a výročních zpráv. (Další informace viz: V kontextu spuštění, co je udržitelný růst? )

Výhody

Největší výhodou při zakládání vlastního makléře je, že neexistuje zbytečná byrokracie, máte svobodu dělat věci svým vlastním způsobem a existuje potenciál pro významné bohatství. (Pro související čtení viz: Odmítnutí nezávislého makléřského obchodníka .) Tento poslední bod pravděpodobně motivuje většinu čtenářů, ale nedostane se tam snadné. Budete potřebovat škálovatelnou firmu, zkušený manažerský personál schopný vést a úspěšně procházet těžkými časy, kapitálem a správnými licencemi a členstvími, včetně:

- 9 -> Licence na prodej investičních produktů

1. Členství v regulačním orgánu finančního průmyslu (FINRA)

2. Členství v Securities Investor Protection Corporation (SIPC)

3. Schválený formulář BD od Komise pro cenné papíry )

4. Začínáme

Abyste mohli začít, budete potřebovat nejméně 50 000 až 100 000 dolarů v kapitálu. Budete potřebovat 100 000 až 150 000 000 dolarů, pokud váš makléř obchodník bude obchodovat na své vlastní účty. Zkušenosti také hrají velkou roli. Budete mnohem jednodušší uspět, pokud jste již byli nezávislými dodavateli. V opačném případě je riziko zvýšené. (Pro související čtení viz:

Práce pro nezávislého makléře a velkou banku .

Pokud jste v současné době nezávislým dodavatelem a jste stále na plotu, kolik ročně vyčistíte? Vezměte tuto odpověď a aplikujte ji na lidskou stránku rovnice. Například, je dostatek kapitálu, abyste mohli riskovat, aniž byste změnili svůj životní styl? Ať už si to připouštíte nebo ne, životní styl hraje ohromnou roli. Stále budete chtít letní dovolenou, luxusní auto a pěkný dům v dobré čtvrti školy, i když to vyžaduje nejnebezpečnější slovo ve finančním vesmíru: Dluh.(Pro související čtení viz:

Můj poměr dluhu k příjmu ovlivňuje mé kreditní skóre? ) Lidé, kteří žijí s minimálními dluhy, jsou často šťastnější. Pokud již udržujete osobní náklady nízké a vy se vám dobře drží u svého současného zprostředkovatele, pak to usnadňuje přechod. Nejlepším přístupem je samozřejmě vybudování kapitálu ze své současné pozice a zároveň snižování osobních nákladů. Váš dostupný kapitál se rychle hromadí, což povede k méně rizikovému podnikání ve vlastním makléři. FINRA v podstatě chce vědět, že váš kapitál bude pokrývat čisté kapitálové požadavky plus první šest měsíců výdajů bez jakéhokoli příjmu. FINRA chce udržet silný průmysl. Proto bude schvalovat pouze aplikace podporované potřebným kapitálem a silným a zkušeným managementem. (

FINRA: Jak chrání investory .) Chcete-li získat základní představu o nákladech na spuštění, zvažte tento seznam:

registrace FINRA

• )

• Konzultanti

• Zaměstnanci

• Vklady u clearingových firem

• To může být krátký seznam, ale výdaje mohou být ohromující - zejména neočekávané. Jedním z klíčových faktorů úspěchu je zaměstnat manažerský tým, který dobře udržuje nízké náklady bez obětování růstového potenciálu; to je jemná linka, kterou má jen málo lidí schopnost špičky. (

) Abyste neodradili od tohoto podnikání, měli byste také vědět, že většina nových makléřů ztrácí peníze jejich první rok s průměrným rozmezím mezi 10% a 20%. Avšak průměrné podnikání v průmyslu trvá tři roky, než aby bylo dosaženo zisku. Proto by toto nemělo působit jako odstrašující prostředek. Dokud se obklopíte lidmi, kteří mají dovednosti v oblasti poise, vedení a řešení problémů, bude pravděpodobnost úspěchu vysoká. Nezapomeňte vyrovnat tým s prodejními makléři a zkušenými manažery. (Pro více informací viz: Neočekávané výzvy pro profesionály v oblasti finančních služeb

.) Chystáte-li se s tématem lidí, budete potřebovat dva principy a jednu hlavní finanční operaci - zkušenosti a dva roky nepřímé zkušenosti - pokud chcete být schváleni společností FINRA. Hlavní pracovníci musí být zaregistrováni u společnosti FINRA, musí mít kvalifikační zkoušky a být otisky prstů. (Pro více informací viz: Initial Registration - Series 63

.) Po podání formuláře BD prostřednictvím centrálního depozitáře provozovaného společností FINRA bude SEC mít 45 dní, než se rozhodne, zda jste schváleni. Pokud obdržíte dobrou zprávu, vaše registrace, která uděluje registraci, nebude účinná, dokud se nestanete členem samoregulační organizace nebo SRO. (Pro související čtení viz: Můžu provést zkoušku ze série 6 bez toho, abych sponzoroval?

) Formulář BD umožňuje společnosti SEC prověřit vaše osobní a odborné informace a informace o vašich obchodních partnerech a zaměstnancích , a pomáhá jim určit, zda existují nějaké střety zájmů.SEC chce vidět vysoké profesní standardy, fiskální odpovědnost, podrobnosti o typech cenných papírů, které budou prodány, organizační a provozní strukturu podniku a seznam států, kde budou produkty prodávány. (Pro související čtení viz SEC: Stručná historie nařízení

.) FINRA Vzhledem k tomu, že existuje tolik informací, může to být rychle matoucí. Zkusme zálohovat minutu a podívejme se na to, co se musí stát členem FINRA (více:

Jak se stát členem FINRA?

): Formulář BD Formuláře U-4 a U-5 (používané makléři-prodejci k registraci nebo odvolání registrace z SEC, SRO a jurisdikce)

• Komplexní obchodní plán

• Kopie smluv s bankami, clearingovými agenty a službami

• Popis systému dohledu

• Písemné postupy dohledu

• Program proti praní špinavých peněz

• Popis programu dalšího vzdělávání

• Bottom Line

• Všechny výše uvedené informace mohou být ohromující a společnost FINRA má pověst pro probíhající žádosti o dokumentaci a neustálou komunikaci zpět a dozadu. Pokud však proběhne schvalovací proces a pak plánujete svou práci a zpracováváte svůj plán, potenciální odměny pro úspěšného makléře jsou výjimečně vysoké. (Další informace naleznete v části

• 9 tipů pro úspěšné podnikání

.