Sociálně odpovědné investování je už po desetiletí, ale pomalu proniklo do trhu zaměstnaneckého penzijního plánu. Oddělení práce je za to částečně zodpovědné, protože v roce 2008 vydalo stanovisko, které naznačovalo, že investice účastníků v sociálně odpovědném sektoru by měly být "vzácné. "Toto stanovisko tak odradilo mnoho poskytovatelů plánů od zahrnutí těchto možností pro jejich účastníky a většina investic do sektoru SRI tak byla provedena v maloobchodních účtech a IRAs.

Ale oznámení DOL koncem roku 2015 ohledně sociálně odpovědného investování do penzijních plánů jasně odráží měnící se trend v této aréně. A nedávno DoL aktualizovala své pokyny, aby uznala, že fiduciáři mohou při rozhodování o investicích aktivně uplatňovat environmentální, společenské a vládní faktory, pokud se zaměřují na ekonomické zásluhy.

Hledáme: Sociálně odpovědné alternativy

Vzhledem k tomu, že drobní investoři a účastníci penzijního plánu v posledních letech získali více znalostí a sofistikovanosti, rostl i poptávka po investičních možnostech, které odrážejí jejich hodnoty. Průzkum uskutečněný společností Mercer, poradenská skupina pro lidské zdroje v roce 2011, ukázala, že 14% respondentů plánu nabízí společensky odpovědné investiční alternativy a Fórum pro udržitelné a odpovědné investice ukázalo, že základna aktiv v tomto odvětví se v posledních letech hromadila: 639 dolarů v roce 1995; $ 2. 7 bilionů v roce 2007; 6 dolarů. 5 bilionů v roce 2014 (tyto počty zahrnují zůstatky držené v kvalifikovaných plánech, ale nevylučují je samostatně). Takové prostředky mohou vybírat společnosti pro různé kritéria, jako je posilování žen, etika / hřích, životní prostředí, náboženské obavy a další.

DoL Approval

V důsledku tohoto růstu vydalo ministerstvo práce na konci roku 2015 nové stanovisko k SRI a uvedlo, že nemá proti těmto investicím nic, pokud splní stejné fiduciární kritéria jako jakýkoli jiný typ zajištění, který je nabízen v kvalifikovaných plánech. Rovněž připustila, že jeho stanovisko z roku 2008 "spřátelilo sponzorské strany" nadměrně odrazilo od zahrnutí nabídky SRI do svých plánů.

Průzkum z roku 2015 provedený investicemi společnosti Calvert také ukazuje, že drtivá většina účastníků penzijního plánu dnes chce ve svých penzijních plánech sociálně odpovědné alternativy. Průzkum zahrnoval 1, 200 účastníků plánu a 300 oprávněných účastníků a 87% z nich se zajímalo o investiční nabídky, které odpovídaly jejich osobním hodnotám, a více než 80% uvedlo, že budou investovat do těchto nabídek, pokud budou k dispozici. Více než polovina z nich uvedla, že by se pravděpodobněji podíleli na plánu sponzorovaném zaměstnavatelem, pokud by přinesl nabídky SRI.

Tato čísla se projevují rychlým růstem odvětví SRI a jeho popularitou jak u účastníků penzijního plánu, tak u drobných investorů. Údaje od společnosti Brightscope ukázaly, že i v roce 2009 byly nabídky SRI zjištěny v pouhých 9% prostředků, které byly dotazovány. Část příčiny tohoto růstu může pocházet z tisíciletí, která prokázala mnohem větší predispozici investovat do nabídek, které odpovídají jejich filozofiím a životnímu stylu. Tato generace se ukázala jako mnohem globálnější a ekologičtější než její předchůdci a fondy, které se soustředí na společnosti, které mají čisté environmentální záznamy, zaznamenaly v posledních letech nárůst spotřebitelského sentimentu. Plány na neziskových organizacích jsou také více než dvakrát větší pravděpodobností, že nabízejí varianty SRI jako prospěšné protějšky, tvrdí studie společnosti Asset International.

Traťový záznam SRI

Dalším důvodem, proč se společensky zodpovědné investice stávají více populární, je skutečnost, že v současnosti existuje větší počet finančních prostředků SRI, které v posledních letech dobře fungovaly. Fond fondů sociálního výběru TIAA-CREF (TICRX) zaznamenal za posledních pět let průměrný výnos 8,5% a portfolia Calvert Equity Portfolio A (CSIEX) každoročně vzrostla o 10,65%. posledních třech letech. Jiné rodiny fondů, jako je Timothy Group, investiční firma, která nabízí finanční prostředky, které investují do společností, které zahrnují židovsko-křesťanské hodnoty, disponuje také finančními prostředky, které se v uplynulých letech udělaly dobře, jako je jejich fond pro velké a střední kapitálové fondy (TLVAX) zveřejnil pětiletý výnos očištěný o zatížení 9,11%. Fond Thrivent Small Cap Stock (TSCSX) zaznamenal v tomto období průměrné roční výnosy kolem 11%.

Bottom Line

Sociálně odpovědné investování se rychle stává hlavním proužkem na finančním trhu. Kvalifikovaní sponzoři plánu, kteří dosud nevyhýbali nabídkám SRI ve svých plánech, by bylo moudré znovu přemýšlet, jelikož v posledních letech exponenciálně rostla tato aktiva. Existuje nyní dostatek různých typů SRI, které usnadňují vytváření celých jejich portfolií pro klienty, kteří chtějí absolutně zdržet finanční podpory některých typů společností. Klienti však potřebují provést své domácí úkoly, aby se ujistili, že zakoupené SRI mají kritéria pro screening, která přesně odpovídají jejich hodnotám, takže neexistuje žádná šance, že budou neúmyslně držet akcie společnosti, která se zabývá činnostmi, které nesouhlasí. Další informace o společensky vědomých finančních prostředcích naleznete v Bílé knize Morningstar na téma www. Jitřenka. com.