Banky, pojišťovny, makléřské firmy a firmy finančního plánování - všichni si přejí část svého portfolia a spotřebitelé často zjistí, že jejich aktiva jsou mezi těmito institucemi rozptýlena. Mnozí spotřebitelé se však unavují tím, že mají několik různých osob, které se zabývají různými aspekty svých financí. Jedním z řešení tohoto problému je společnost s důvěrou, která může klientům poskytovat celou řadu investičních, daňových a majetkových služeb. Tento článek bude poskytovat přehled na vysoké úrovni o povaze a funkci svěřeneckých společností a službách, které vykonávají.

Co je společnost s důvěrou?
Podle definice je truhlářská společnost samostatnou právnickou osobou ve vlastnictví banky nebo jiné finanční instituce, advokátní kanceláře nebo nezávislého partnerství. Jeho úkolem je spravovat důvěry, svěřenecké fondy a statky pro jednotlivce, podniky a další subjekty.

Trustové společnosti získají svůj titul ze skutečnosti, že jednají jako správci svých klientů ve svěřeneckém postavení. Většina majetku dceřiné společnosti je držena ve skutečných svěřeneckých fondech, přičemž společnost důvěryhodnosti je jmenována správcem. Trustové společnosti obvykle zaměstnávají několik typů finančních odborníků, včetně finančních plánovačů, právníků, správců portfolia, CPA a dalších daňových odborníků, důvěryhodných pracovníků, expertů na nemovitosti a administrativního personálu. (Pro související čtení viz Najděte správného finančního poradce .)

Co může pro mě podnik Trust?
Důvěryhodné společnosti poskytují širokou škálu služeb souvisejících s řízením investic a majetku. Samozřejmě, jednou z hlavních funkcí většiny společností s důvěrou je prostě správa investičních portfolií v rámci důvěry svých klientů. To se provádí buď interně nebo přidruženým manažerem třetí strany, který byl klientovi vybrán nebo doporučen. Pro dosažení různých investičních cílů, jako je růst nebo příjem, lze využít širokou škálu investic, od jednotlivých cenných papírů a podílových fondů až po deriváty a nemovitosti. K dispozici jsou také speciální služby pro klienty s vysokou čistotou, včetně alternativních investic, jako jsou společnosti s ručením omezeným, přírodní zdroje, private equity a hedgeové fondy. Bez ohledu na to, jaký typ řízení se používá, je řízení investic vždy přizpůsobeno individuálnímu riziku a časovému horizontu každého klienta. (Informace o odpovědnosti správců a svěřenců viz Můžete věřit správci? )

Finanční a svěřenecké služby Důvěryhodné společnosti mohou rovněž poskytovat úschovu v rámci bezpečného trezoru pro jiné druhy hmotných investic nebo cenností, jako jsou šperky a sběratelské předměty. Často finanční plánovači jsou zaměstnáni při vytváření finančních plánů pro klienty, které jsou komplexní povahy a pokrývají všechny aspekty finančního života klienta, včetně investic, pojištění a penzijního plánování.Plánovač se také může zaměřit na konkrétní segment financí klienta, jako je plánování investic nebo vysokých škol. Komplexní příjmy, darování, příprava a plánování daňového přiznání a daňového přiznání jsou také standardním tarifem pro mnoho společností s důvěrou. V případě potřeby lze poskytnout i služby úschovy a holdingové účty pro výtěžek z 1031 výměnných transakcí s nemovitostmi. A konečně samozřejmě důvěryhodné společnosti řídí všechny fáze procesu vytváření, správy a likvidace důvěry.

Trustové společnosti nabízejí a spravují důvěry všech typů, včetně následujících:

• Živé důvěry a zástavní svěřenství
• Odvolatelné důvěry a neodvolatelné důvěry
• Družstevní záložny
• > Intelektuálně vadné svěřenství
• Trestní pobídky
• Tresty založené na generacích
• QTIP důvěra
• Kvalifikované osobní trusty
• Vzdělávací věřitele
• Odpovědné důchodové účty, jako jsou IRA a kvalifikované plány (Více o svěřenech, čtěte
• Vyberte si dokonalý důvěru
• .) Služby plánování nemovitostí vypořádání majetkových poměrů, včetně ocenění, rozptýlení a převzetí majetku, výplaty dluhů a výdajů, příprava daňového přiznání k nemovitostem, prodej úzce vedených podniků a všechny další nezbytné úkoly související s předáním majetku zesnulého poskytovatele nebo klienta. Důvěryhodné společnosti často skončí také s dědicy svých klientů a poskytují stejnou škálu služeb příjemcům majetek, pokud jde o dárce. (

Základy plánování nemovitostí
) Služby korporátního důvěryhodnosti Služby korporátního důvěryhodnosti mohou poskytovat pomoc při vydávání i správě dluhu firem prostřednictvím rozdělení úrokových plateb dluhopisů držiteli dluhopisů a zajištění toho, aby emitent dodržoval závazky dluhopisové smlouvy.

Proč používat společnost Trust? Důvěryhodné společnosti mohou poskytovat klientům spoustu služeb z jednoho výhodného centralizovaného místa. Úspora času a úsilí svých klientů eliminuje potřebu koordinovat finanční aktiva a informace mezi makléři, finančními plánovateli, daňovými poradci, daňovými poradci a právníky. Trustové společnosti také přebírají plnou svěřeneckou zodpovědnost za finanční prosperitu svých klientů, čímž zajišťují, že v každé službě a transakci jsou vždy zohledněny nejlepší zájmy klientů.

Spotřebitelé, kteří chtějí zapojit služby svěřenecké společnosti, budou mít mnoho místních subjektů, z nichž si mohou vybrat. Prakticky všechny významné banky a spořitelní instituce nabízejí důvěryhodné služby prostřednictvím samostatného oddělení. Většina klientů, kteří chtějí zaměstnávat společnost, musí obecně splňovat určité finanční požadavky; například důvěra může vyžadovat, aby klient měl čistou hodnotu alespoň 500 000 dolarů. Závěr

Trustové společnosti poskytují širokou škálu služeb, od správy důvěry a investic až po komplexní služby správy majetku, jako je daň přípravu, daňové poradenství a služby finančního plánování.Pro spotřebitele, kteří hledají přístup "na jednom místě" při řízení finančních záležitostí, mohou být důvěrné společnosti dokonalým řešením.