Označení Chartered Financial Analyst (CFA) je jedním z nejrespektovanějších a nejžádanějších označení finančních a investičních světů.

Co je označení CFA?

Označení CFA uděluje Institut CFA kandidátům, kteří absolvují řadu přísných zkoušek a splňují další specifické požadavky. Program dává kandidátům a držitelům CFA pevný základ pokročilých investičních analýz a dovedností v oblasti správy portfolia. Důraz je kladen na aplikaci v reálném světě, nikoliv na akademickou teorii. To je mnoho považováno za nejlepší označení investičního řízení.

Učební osnovy CFA zahrnují 10 hlavních témat. Celkově se kandidáti potřebují naučit analytické nástroje, aplikovat nástroje a koncepty pro oceňování různých investičních cenných papírů a syntetizovat celý učební plán, což jim umožní využívat ho v realistickém řízení portfolia a plánování bohatství. Tematické oblasti jsou: etické a profesní standardy, kvantitativní metody, ekonomika, finanční reporting a analýza, firemní finance, kapitálové investice, fixní výnosy, deriváty, alternativní investice a řízení portfolia a plánování bohatství.

Požadavky na úspěšnost a testování

K získání označení CFA musí uchazeč nejdříve absolvovat tři úrovně zkoušek v pořadí. První zkouška se provádí dvakrát ročně, jednou v červnu a jednou v prosinci. Ostatní dvě úrovně jsou v červnu spravovány pouze jeden den za rok. Desetiletá historická míra průchodu pro zkoušku na úrovni jedna je 42% a 10letá historická úspěšnost pro zkoušku druhé úrovně je 39%. 10letá historická míra úspěšnosti pro zkoušku třetí úrovně je 53%. Když se podíváme na tyto průchodové míry, je důležité si uvědomit, že všichni kandidáti, kteří absolvovali zkoušku třetí úrovně, již překročili úroveň jedna a dvě. Po absolvování tří zkoušek musí uchazeč mít nejméně 48 měsíců kvalifikované pracovní zkušenosti, stát se členem CFA institutu a platit roční příspěvky a každoročně podepisovat etický kodex CFA Institute a standardy profesního chování.

Označení CFA Klady a zápory

Získání označení CFA nepochybně zvyšuje znalosti kandidátů o investicích. Pokud je finanční poradce zaměstnán ve větší organizaci, jako je banka nebo jiný finanční instituce, získání označení CFA může přinést příležitosti pro kariérní postup, protože kandidát se stává pro organizaci cennější. Vzhledem k tomu, že na získání označení trvá přibližně 300 hodin studia a přibližně čtyři roky, má-li zaměstnanec finanční poradce čas na dokončení určení, neexistují téměř žádné nevýhody. Osobní znalosti o kandidátských investicích vzrůstají a to znamená lepší a efektivnější řešení pro zaměstnavatele.

Pokud je finanční poradce samostatně výdělečně činný a vytváří praxi mimo organizaci, musí být provedena kritičtější analýza rozhodnutí. Označení jistě zvýší znalosti poradce, avšak časově se vyskytují velké příležitosti. Ten čas může být mnohem lépe vynaložený na vyhledávání klientů, budování podnikání a zefektivnění provozu. Navíc je důležité mít na paměti, že označení CFA se zaměřuje pouze na investice. Úspěšní finanční poradci mají mnohem více znalostí než investice. Jsou mistry plánování pojištění, řízení rizik, investice, daňové plánování, plánování majetku, plánování odchodu do důchodu a plánování zaměstnaneckých výhod.

Zatímco CFA je nejlepším označením pro investiční znalosti, rozhodně nezahrnuje všechny aspekty finančního plánování. Ve velmi obecných pojmech může však označení CFA pomoci těm ve firemním světě více než ti, kteří začínají své vlastní finanční plánování.