Když získáte novou práci, jeden z mnoha kusů papíru, který vás zaměstnavatel požádá, je vyplnění formuláře IRS W-4 Employee's Refund Allowance Certificate. Způsob, jakým vyplňujete tento formulář, určuje, kolik daně vaše zaměstnavatel zadrží z Vaší výplaty. Váš zaměstnavatel pošle peníze, které odmítá, z vašeho výplatního listu na adresu Internal Revenue Service (IRS) spolu s Vaším jménem a číslem sociálního pojištění. Vaše zadržení se počítá ke splácení ročního daňového základu, který počítáte při podání daňového přiznání v dubnu. Proto formulář W-4 požaduje identifikaci informací, jako je vaše jméno, adresa a číslo sociálního zabezpečení.

Proč W-4 je důležité

Je důležité vyplňovat tento formulář správně, protože IRS vyžaduje, aby lidé po celý rok postupně platili daně z příjmu. Pokud máte příliš málo zadržených daní, můžete v dubnu vděčit za překvapivě velkou částku IRS, plus úroky a pokuty za zaplacení daní během roku. Současně platí, že pokud máte příliš vysokou daňovou sazbu, váš měsíční rozpočet bude vyšší, než je třeba. Kromě toho vám vládě poskytnete bezúročnou půjčku, kdybyste ušetřil nebo investoval ty peníze navíc a vydělal si návrat - a nebudete mít své přeplatky zaplacené až do následujícího dubna, kdy podáte daňové přiznání a získáte náhradu. V tom okamžiku se peníze mohou cítit jako neočekávané a můžete ji použít méně moudře než byste měli, kdyby se postupně dostavila s každou výplatou. Pokud neobdržíte formulář W-4 vůbec, IRS vyžaduje, aby váš zaměstnavatel zadržel nejvyšší sazbu, jako kdyby jste byl jediný a nenese nárok na příspěvek.

Vyčíslení vašich příspěvků

Formulář IRS W-4 je dodáván se sadou osobních příspěvků, která vám pomůže zjistit, kolik povolenek požadujete. Odpovězení na otázky v pracovním listu vytváří širokou představu o vaší daňové situaci, která umožní vašemu zaměstnavateli zadržet správnou částku peněz z Vaší výplaty. Můžete si nárokovat jednu dávku, pokud vás nikdo jiný nehlásí jako závislé (což je případ většiny dospělých). Můžete požádat o další příspěvek, pokud jste svobodní a máte pouze jedno zaměstnání, pokud jste ženatí, ale vaše manželka nefunguje, nebo pokud vaše mzda z druhé práce nebo zaměstnání manžela je $ 1, 500 nebo méně. Jinými slovy, požadujete druhý příspěvek, pokud vaše domácnost má pouze jeden hlavní zdroj příjmů. Můžete si také vyžádat jednu dávku, pokud máte manžela / manželku, jednu dávku pro každou závislou osobu, o kterou se budete ucházet o vaší daňové přiznání a jeden příspěvek, pokud je váš daňový status vedoucím domácnosti. Konečně můžete požádat o příspěvky na péči o dítě a závislou osobu.

Pracovní list obsahuje další stránky, pokud je vaše daňová situace komplikovanější, protože máte více než jednu pracovní pozici, váš manžel pracuje, nebo vy položky z odpočtu na daňovém přiznání namísto standardního odpočtu.Publikace IRS 505, "Odpočet daně a odhadovaná daň", poskytuje doplňující informace o tom, jak vyplnit formulář W-4, pokud máte potíže. Uchovávejte listy pro své záznamy; Váš zaměstnavatel je nepotřebuje.

Čím více příspěvků uplatňujete na formuláři W-4, tím méně váš zaměstnavatel zadržuje vaše výplaty. Čím méně tvrdíte, tím více zamítne váš zaměstnavatel. Formulář W-4 můžete také požádat, aby byly z každé výplaty požadovány dodatečné peníze, což byste měli dělat, pokud očekáváte, že dlužíte více daní, než by váš zaměstnavatel zpravidla zadržel na základě počtu povolenek, které požadujete. Jedna situace, kdy můžete požádat svého zaměstnavatele, aby zadržel dodatečnou částku, je, pokud získáte příjmy ze samostatné výdělečné činnosti na straně a chtěli byste se vyhnout odděleným odhadem daňových plateb za tento příjem. Můžete také použít formulář W-4, abyste zabránili tomu, aby váš zaměstnavatel zadržel peníze z vaší výplaty, ale pouze pokud jste právně osvobozeni od zadržení, protože jste neměli žádnou daňovou povinnost za předchozí rok a očekáváte také, že nebudete mít žádnou daňovou povinnost pro aktuální rok.

Když potřebujete podat nový formulář

Zaměstnavatel obecně nebude zasílat formulář IRS W-4; poté, co ji použijete k určení vašeho zadržení, společnost jej zašle. Vaše zadržení můžete kdykoli změnit odesláním nového W-4 vašemu zaměstnavateli. Situace, kdy budete možná muset změnit W-4, se mohou stát ženatý nebo rozvedený, mít dítě nebo si vyzdvihnout druhou práci. Možná budete chtít také podat nový W-4, pokud zjistíte, že jste při předběžném ročním daňovém přiznání zadrželi příliš mnoho nebo příliš málo v předchozím roce - a očekáváte, že vaše okolnosti budou pro daný daňový rok podobné. Změny W-4 se projeví v příštích 1-3 platových obdobích.

Tip na úsporu peněz

Pokud začnete pracovat uprostřed roku a nebyli jste zaměstnáni dříve, je zde daňový vrásek, který vám může ušetřit peníze. Pokud budete zaměstnávat více než 245 dní v roce, požádejte písemně, aby váš zaměstnavatel použil metodu na částečný úvazek pro výpočet vašeho zadržení. Základní vzorec zadržení předpokládá celorepublikové zaměstnání, takže aniž byste použili metodu za období jednoho roku, budete mít příliš mnoho zadržených a budete muset počkat až do doby zdanění, abyste získali peníze zpět.

Bottom Line

Udělejte si čas, abyste správně vypočítali správné zadržení. Vyhnete se tomu, abyste museli hrát sankce v daňové době a zachováte co nejvíce z vašich příjmů, kolik je legálně možné.

Další informace naleznete v části Vyplnění formuláře W-4 .