Vzájemné fondy jsou často nabízeny jako jedna z bezpečnějších investic, které jsou k dispozici díky své vlastní diverzifikaci a profesionálnímu řízení. Vzájemné fondy umožňují akcionářům sdružovat své fondy do produktů, které investují do široké škály cenných papírů, aby optimalizovaly jejich výnosy. Navíc téměř nekonečná řada dostupných vzájemných fondů znamená, že investoři mohou najít prostředky, které splňují jejich specifické investiční cíle a toleranci vůči riziku. Bohužel volatilita trhu ovlivňuje vzájemné fondy stejně jako akcie nebo dluhopisy. Existuje však několik způsobů, jak investovat do vzájemných fondů, které minimalizují dopad dramatických výkyvů na trhu a chrání vaši investici před volatilitou.

Fondy s vysokým ratingem

Na rozdíl od akciových fondů dluhopisové fondy investují do dluhových cenných papírů, které zpravidla nabízejí konzistentní úrokové platby každý rok a zaručují splacení počáteční investice při splatnosti. Některé dluhopisové fondy, které se zaměřují na vytváření nejvyšších možných výnosů, se zaměřují na nákup a prodej vysoce rizikových dluhopisů nazývaných dluhopisy, které nabízejí potenciál pro rychlé zisky, ale přinášejí značné riziko ztráty. Nevyžádané dluhopisy nabízejí společnosti nebo vlády s mimořádně nízkým ratingem. Riziko selhání je vysoké, takže tyto dluhopisy lze zakoupit za méně než jejich nominální hodnoty. Dluhopisové fondy, které investují do vysoce hodnocených dluhopisů emitovaných stabilními korporacemi nebo vládami, však přinášejí podstatně méně rizika.

Na volatilním trhu je investování do dluhopisových fondů, které obsahují pouze dluhové cenné papíry vydané subjekty s vysokými úvěrovými ratingy, skvělý způsob, jak generovat pravidelné výnosy z úroků s minimálním rizikem pro vaše počáteční kapitálové investice. Vzhledem k tomu, že tyto společnosti a vlády pravděpodobně neprohlásí bankrot, riziko selhání je prakticky neexistující. Dluhopisy vydané státní pokladnicí Spojených států jsou konkrétně považovány za téměř bezrizikové bez ohledu na tržní činnost.

Fondy peněžního trhu

Fondy peněžního trhu se považují za jeden z nejbezpečnějších dostupných produktů podílových fondů, a to i v období zvýšené volatility trhu. Podobně jako dluhopisové fondy investují fondy peněžního trhu do dluhových cenných papírů spíše než do vlastního kapitálu Na rozdíl od dluhopisových fondů však fondy peněžního trhu investují pouze do vysoce hodnocených krátkodobých dluhů. Aktiva v portfoliu peněžního trhu jsou vydávána pouze nejdůvěryhodnějšími korporacemi, vládami a obcemi a mají splatnost méně než jeden rok. Mnoho fondů peněžního trhu investuje do účtů a směnek vydaných Treasury Spojených států, které jsou téměř bez rizika, jak je uvedeno výše.

Fondy peněžního trhu poskytují konzistentní růst ve formě ročních úrokových plateb. Avšak kompromisem pro zvýšení stability fondů peněžního trhu je snížená návratnost; úrokové sazby jsou často mnohem nižší než úrokové sazby nabízené rizikovějšími fondy.Pokud hledáte ochranu svého kapitálu před ničivými nepředvídatelnými výkyvy na trhu, mohou být fondy peněžního trhu vynikající možností.

Dlouhodobé investice

Další strategií ochrany investic do fondů z volatilního trhu je investovat do fondů, které používají strategii buy-and-hold. Tyto fondy investují do růstových akcií nebo dlouhodobých dluhopisů s cílem vytvářet dlouhodobé kapitálové zisky spíše díky zvýšení hodnoty svých aktiv než krátkodobým příjmům z častých obchodů.

Přestože volatilní trh ovlivňuje hodnotu majetku fondu v krátkodobém horizontu, zejména investice do akcií, v průběhu času má hodnota těchto fondů tendenci se stabilizovat a dokonce může mít prospěch z cenových výkyvů během zvláště volatilních období. Tato strategie je nejvhodnější pro investory, kteří nepotřebují v blízké budoucnosti stahovat své investice a jsou pohodlní při jízdě na horských kolejích s volatilitou trhu. Investoři, kteří se bojí dočasných výkyvů hodnoty, nemusí být vhodný pro tyto typy finančních prostředků.

Vyhýbání se vysokým výnosům

Přestože je potěšení ze zvýšených příjmů z investic bezpochyby, vyhnout se vysokým výnosům mohou být nejlepší způsob, jak ochránit vaši investici před nestálým trhem. Fondy s vysokým výnosem investují do vysoce rizikových dluhopisů nebo vysoce volatilních akcií a využívají extrémně agresivní obchodní strategie k maximalizaci krátkodobých zisků. V případě investic s vysokými výnosy z dluhopisů se riziko selhání ze strany emitentů zvyšuje, jestliže subjekty utrpí ztráty v důsledku volatility trhu. V případě aktiva s vysokým výnosem volatilita trhu zvyšuje pravděpodobnost zisku i ztráty, což znamená, že fond s vysokým výnosem může vytvářet značné zisky, ale může také skončit ztrátou akcionářského kapitálu.

Pokud je vaším primárním cílem vyhnout se stresu a neměnným výkyvům volatilního trhu, nejsou fondy s vysokým výnosem vhodnou investicí. Pro ty, kteří se primárně zaměřují na rostoucí růst investic bez ohledu na vlastní ztrátový potenciál, mohou být vysoce rizikové fondy s vysokým výnosem.

Používejte volatilitu k vaší výhodě

Arbitrážní fondy jsou další možností pro ty, kteří chtějí vyhnout se zvýšenému riziku volatilního trhu, ale stále chtějí těžit z dramatických cenových výkyvů. Arbitrážní fondy vytvářejí zisk tím, že současně nakupují a prodávají stejné investice za různé ceny. Například fond může koupit akcie ABC na americkém trhu za 20 dolarů na akcii a prodávat stejný počet akcií na londýnské burze za 20 dolarů. 15 na akcii. Tyto prostředky vytvářejí velmi malý zisk na každém obchodu, ale provádějí stovky obchodů ročně. Vzhledem k tomu, že arbitrážní fondy kupují a prodávají cenné papíry současně, považují se za poměrně nízké riziko, a to bez ohledu na současné tržní klima.

Ačkoliv arbitrážní fondy mají tendenci přenášet vyšší míru nákladů v důsledku zvýšené obchodní aktivity, mají také tendenci vytvářet vyšší zisky v obdobích s vysokou volatilitou. Je to proto, že extrémní volatilita zhoršuje rozdíl mezi cenami akcií na různých burzách nebo mezi cenami na hotovostních a termínových trzích.Například, pokud je ABC v současné době oceněna na 20 dolarů, ale trh je velmi volatilní, může být stejná akcie oceněna na trhu s futures na 30 dolarů, protože investoři věří, že cena akcií se rychle zvýší.

Ačkoli žádná investice není absolutně bez rizika, existuje řada způsobů, jak můžete investovat do podílových fondů, které jsou méně náchylné na volatilitu trhu. Výběr produktů, které investují do vysoce stabilních aktiv nebo jsou specificky zaměřeny na využívání výkyvů na trhu, můžete využít vzájemných fondů k udržení aktivního investičního portfolia a současně k minimalizaci celkové úrovně rizika.